"يجب أن تكون هناك طريقة أبسط للاستثمار".
هذا ما فكر به جون شتاين ، الرئيس التنفيذي لشركة Betterment ، منذ زمن ليس ببعيد عندما بدأ رحلته الاستثمارية.
حسنًا ، تحولت تلك الفكرة إلى شركة استثمار بقيمة 500 مليون دولار في أقل من 4 سنوات.
كان نموها مدهشًا ومثيرًا للمشاهدة. استطعت الحصول على Jon على GF to podcast لمشاركة كيف أنشأ شركة أحلامه وخططه الكبيرة.
ما هو Betterment ، وما هي بعض ميزاته؟
- خدمة الاستثمار الآلي
- يعطي أفضل عائد ممكن لأدنى سعر في أقل وقت ممكن.
التخطيط القائم على الأهداف
- يسمح "بتر" لكل مستثمر بتحديد هدف - على سبيل المثال ، الادخار للتقاعد ، والادخار لكلية الأطفال ، وما إلى ذلك - وسيقوم "بتر" بعد ذلك بتخصيص كل محفظة وفقاً لهذا الهدف.
- بمجرد أن تقوم بإدخال أهدافك ، سيعمل نظام "أتمتة" على أتمتة المبلغ الذي تحتاج إلى حفظه كل شهر ، وسيسمح لك أيضًا بإيداع هذه الأموال تلقائيًا في "التحسين".
هدف Betterment
- إذا أعطيتهم 5 دقائق من وقتك ، فسيكون مستقبلك المالي آمنًا.
خلفية Betterment
- يلتزم جون شتاين وفريق الاستثمار في Betterment بشركة صريحة للغاية تتسم بالشفافية التامة فيما يتعلق بعملياتها.
- قبل إنشاء Betterment ، كان Jon Stein يستخدم Vanguard ، الذي كان منخفض التكلفة للغاية ، ولكن كان لديه واجهة ضعيفة وقليل التوجيه.
- كما كان يستخدم ING Direct (الآن Capital One 360) لحساب التوفير ، ووجد أنه من السهل جدًا إعداده وتمويله.
- جمع جون شتاين التكلفة المنخفضة من Vanguard مع سهولة استخدام ING Direct لخلق Betterment.
- إنه استثمار أفضل ، لكنه يحتفظ بسهولة الاستخدام.
- بدأت في مايو 2009 بأهداف ضخمة على جدول زمني غير واقعي - ما كان من المفترض أن يستغرق حوالي 5 أشهر في الواقع استغرق 14 شهرا لإطلاقه والنمو.
- وقد نما هذا التحسين بشكل كبير منذ إطلاقه ، حيث تم تشغيل 35،000 عميل و 500 مليون في الأصول.
تحسين الآن
- استثمرت بشدة في أحدث وأفضل التقنيات.
- يتم تخصيص 50٪ من موظفي الشركة لتقنية الخدمة.
- واحدة من عدد قليل جدا ، إن لم يكن الشركة الوحيدة التي تقدم الودائع في اليوم التالي.
- نعتقد أن النصيحة ينبغي أن تكون متاحة بحرية ، لذلك تكون المشورة متاحة بسهولة ويمكن الوصول إليها على الموقع.
- إضافة عمليات دمج مع أطراف ثالثة مثل Mint ، بالإضافة إلى تطبيق جوّال.
- انهم يضيفون المزيد من الأشياء ولكنهم لا يزالون يريدون الحفاظ على نفس التجربة السهلة.
الصناديق؟
- يعتقد جون شتاين أن صناديق الاستثمار المتداولة ETFs هي أكثر الطرق فعالية لبناء محفظة متنوعة.
- صناديق الاستثمار المتداولة مثل الصناديق المشتركة.
- إنها أرخص في التجارة ، والمنافسة تدفع تكلفة الأموال إلى الانخفاض.
- بسبب صناديق الاستثمار المتداولة ، فإن المحافظ من خلال Betterment متنوعة على الصعيد العالمي ، ويمكن أن تكون متنوعة للغاية من خلال استثمار صغير ، حتى ولو كان أقل من 1000 دولار.
مستقبل Betterment
- يأخذ التحسين وجهة النظر الطويلة على الاستثمارات.
- يعتقد جون شتاين أن الأسواق تمثل نجاح الاقتصاد العالمي ، وأنه على الرغم من أن السنوات الفردية قد تنخفض ، فإن الاقتصاد العالمي سوف يستمر في التحسن والتعزيز على مدى فترة طويلة من الزمن ، وهذا سينعكس في الأسواق.
لدى Betterment خطط للقيام بما يلي:
- مزيد من تصميم محافظهم
- تعزيز تحسين المحفظة
- تقديم المزيد من المشورة الفردية للأهداف
- منح إمكانية وصول أكبر (تطبيق جوال)
- تعزيز تجربة المستخدم أكثر من ذلك
- شريك مع RIAs من خلال ممارساتهم
تعلم المزيد عن Betterment هنا.
أضف تعليقك