كيفية الالتقاء مع مخطط مالي لن يحاول بيعك شيئًا

هل تريد الحصول على نصيحة مالية لكنك غير مستعد للالتزام بالعمل مع مخطط مالي؟

يمكنك الشعور بأعلى مشكلاتك المالية مجانًا في حدث يوم التخطيط المالي القادم. الحدث عبارة عن تعاون بين مجلس معايير التخطيط المالي المعتمد ، ورابطة التخطيط المالي ، ومؤسسة التخطيط المالي ، والمؤتمر الأمريكي لرؤساء البلديات.

يمكنك العثور على أحداث يوم التخطيط المالي في جميع أنحاء البلاد في أكتوبر وأوائل نوفمبر. يتطوع المخططون الماليون المعتمدون بوقتهم لتقديم جلسات استشارية مالية قصيرة واحدة. قد يكون هناك أيضًا عروض حول مواضيع التمويل الشخصي المختلفة التي يمكنك حضورها.

ويشرح الموقع الإلكتروني للبرنامج: "أفضل ما في الأمر ، لا توجد شروط ملحقة ، ولن يعمد المخططون الماليون المتطوعون إلى بيع المنتجات أو الخدمات ، أو تقديم بطاقات العمل أو حذف الأسماء".

ستتلقى قائمة بالمتطوعين الحاضرين عند وصولك إلى حدث يوم التخطيط المالي المحلي حتى تتمكن من التواصل مع المحترفين بعد ذلك إذا اخترت ذلك. لكن الحظر المفروض على المتطوعين الذين يبيعون أو يروجون لخدماتهم يزيل عامل التخويف الذي قد يمنع بعض الناس من الحضور على الإطلاق.

كيفية الاستفادة من يوم التخطيط المالي الحر

تحقق من الخريطة للعثور على حدث يوم التخطيط المالي المجاني بالقرب منك والتسجيل لحفظ الموقع.

تقدم المبادرة العديد من أوراق العمل للحضور للتحقق من قبل أن تصل إلى الأحداث المحلية.

تسأل أوراق عمل اللياقة التوفيرية الموصى بها ، المقدمة من وزارة العمل الأمريكية ، عن أهدافك المالية ، ومدخرات التقاعد ، وتدفقات السيولة وحالة تخفيض الديون ، وتقديم قائمة مراجعة المستندات المالية التي يمكن أن تساعدك على ملء أوراق العمل تلك.

كما تقدم مؤسسة التخطيط المالي أيضًا أوراق عمل يمكنك تنزيلها وتعبئتها قبل زيارتك

ألا ترى يوم التخطيط المالي بالقرب منك؟ قد تساعدك أوراق العمل المذكورة أعلاه على البدء في التفكير في أهدافك المالية بنفسك. أيضا ، تحقق من هذه الموارد للحصول على مشورة مالية منخفضة التكلفة ومجانية.

ليزا روان كاتبة ومنتجة في The Penny Hoarder.