استعراض WealthSimple: مستشار روبو مع المشاعر 💲💲💲

هل تستثمر بجد؟ ليس صحيحا. في The College Investor ، نعتقد أن المستثمرين الكسالى ينمون الأغنياء. نادراً ما يحتاج المستثمرون إلى معرفة أي شيء يتجاوز تخصيص الأصول الأساسية. بمجرد معرفة بعض المصطلحات وأتمتة عادةً بالاستثمار المعقول ، يتم تعيينك.

أصبح من الأسهل من أي وقت مضى البدء في الاستثمار في الأسهم والسندات المتداولة علنًا. إنه أرخص من أي وقت مضى امتلاك المنتجات المالية التي تتعقب المسيرة الصعودية لسوق الأوراق المالية. لكن ليس الجميع يسبح نقدًا. لماذا ا؟

يخبرنا شخص ما بعد أن الاستثمار يجب أن ينقر. إذا لم ينقر الضوء على الاستثمار نيابةً عنك ، ففكر في سحب أموال Wealthsimple. إنها منصة استثمار آلية توفر لمسات شخصية.

يطلق عليه مستشار روبو مع المشاعر. وكما يوحي الاسم ، فهم يستمرون في الاستثمار البسيط.

الدفع Wealthsimple هنا ، وقراء College Investor يحصلون على 10،000 دولار مجاني مجاني لمدة عام واحد.

أساسيات Wealthsimple

على غرار معظم المتعثرين ، تؤكد Wealthsimple على الأركان الأربعة لنظرية المحفظة الحديثة:

تكاليف منخفضة
صناديق مؤشرات السوق العريضة
توزيع الأصول
إعادة التوازن الآلي

إذا كنت تستثمر أموالك مع Wealthsimple ، فأنت تضع أموالك في صناديق ETF ذات كفاءة من حيث التكلفة. تتمتع صناديق الاستثمار المتداولة بمزايا ضريبية للأشخاص الذين لا يستثمرون في حسابات التقاعد. لديهم أيضا رسوم منخفضة للغاية.

يسمح Wealthsimple للمستثمرين فقط باختيار صناديق مؤشرات السوق الواسعة. لا يمكنك اختيار أسهم فردية. أنت تشتري بشكل أساسي شريحة من سوق الأسهم الأمريكي ، وشريحة من سوق الأسهم العالمية ، وشريحة من بعض أسواق السندات.

القرار الحقيقي الوحيد الذي يحتاج عملاء Wealthsimple لجعله هو تخصيص أصولهم. يهدف Wealthsimple لإعطاء عملائها إمكانات النمو قدر الإمكان. ومع ذلك ، فإن البشر يكافحون من أجل البقاء مستثمرين خلال التقلبات الهبوطية. للحفاظ على عملائها المستثمرون أثناء الانخفاضات ، تستثمر Wealthsimple بعض الأموال في الأصول التي تنمو بشكل أبطأ ولكن تقل فيها التقلبات السلبية.

وأخيرًا ، تبقي Wealthsimple استثماراتك في تخصيص الأصول المثالي. لا حاجة للدخول أو ممارسة الرياضيات الفارهة. سوف يعتنون به بالنسبة لك.

سوف تقوم Wealthsimple بمراجعة حافظة أعمالك بالكامل (بما في ذلك الحسابات التي لا تملكها في Wealthsimple). سوف ينصحونك بالتغييرات التي يجب إجراؤها في الحسابات الأخرى ، بحيث تتناسب استثماراتك مع أهدافك وملفك الخاص بالمخاطرة على نحو أفضل.

تقوم Wealthsimple بتحصيل 0.5٪ من إجمالي المحفظة الخاصة بك إذا كانت قيمة محفظتك أقل من 100،000 دولار. وتبلغ قيمة الحافظات التي تبلغ قيمتها 100 ألف دولار وأكثر 0.4٪ (يطلق على هذا المستوى اسم Wealthsimple Black). ومع ذلك ، تذكر أن قارىء College Investor يحصلون على 10000 دولار يتم إدارتها مجانًا لمدة عام واحد.

هذه المعدلات أعلى قليلاً من Wealthfront و Betterment ، لكن Wealthsimple تقدم فائدة كبيرة لا تقوم بها هذه الشركات الكبيرة. أشرح ذلك أدناه.

اليوم ، تدير Wealthsimple أكثر من 750 مليون دولار في الأصول المستثمرة. سرعان ما أصبحت واحدة من أكبر مستشاري Robo في السوق.

الاستثمار المسؤول اجتماعيا

يميز Wealthsimple نفسه عن المستثمرين الآخرين من خلال تقديم استثمارات مسؤولة اجتماعيًا. يشمل الاستثمار المسؤول اجتماعياً الاستثمار في الشركات مع التزام واضح لتعزيز الصالح الاجتماعي. يمكن للشركات تعزيز الأسباب البيئية العالمية والحد من الفساد وعدم المساواة بين الجنسين ، وتعزيز مستويات معيشة أعلى على مستوى العالم.

إن صناديق الاستثمار المتداولة في السوق الواسعة للمستثمرين المسؤولين اجتماعياً لديها نسب نفقات أعلى من تلك الخاصة بالمستثمرين الآخرين. ومع ذلك ، قد يكون من المفيد تكلفتها الإضافية إذا كان ذلك يعني أنه يمكنك الحصول على ضمير أسهل.

بالطبع ، لن تعكس أي سلة استثمارية مسؤولة اجتماعياً مثلك الشخصي تمامًا. ولكن يجب عليك إلقاء نظرة على عروض Wealthsimple لمعرفة ما إذا كانت تناسب معاييرك.

Wealthsimple Black: فتح القلب

على الرغم من أن Wealthsimple تقدم خيارات استثمارية لائقة ، إلا أن القيمة الحقيقية لها هي للمستثمرين الذين يملكون أصولًا تزيد عن 100000 دولار. أصبح المستثمرون الذين يملكون أكثر من 100000 دولار تديرها Wealthsimple عملاء Black Weapsimple. يستفيد عملاء Wealthsimple Black من تقنية Wealthsimple. يستفيدون من شعب Wealthsimple.

بإمكان عملاء Wealthsimple Black الاجتماع مع خبراء التخطيط المالي لمناقشة أهدافك في المدخرات والاستثمار. يمكن للعملاء الذين يقومون بتطوير علاقة مع مستشار معين جدولة المكالمات المستقبلية مع نفس الشخص. من خلال هذه الخدمة ، يحصل العملاء على مستشار بشري يستخدم التكنولوجيا لإدارة محفظتهم.

يقدم هذا النموذج الهجين أفضل المستشارين والتقنية البشرية. يمكنك الوصول إلى مدرب المال عندما تحتاج إلى مشورتهم ، ولكنك تحصل على خوارزمية لإدارة استثماراتك.

هذا هو سعر أفضل بكثير من مستوى "العملاء الإضافيين" الخاص بـ Betterment بنسبة 0.4٪ والذي يسمح لك فقط بالتحدث مع CFP مرة واحدة في السنة.

ولتحلية هذه الصفقة ، تقدم Wealthsimple أيضًا ميزتين أساسيتين لعملاء Wealthsimple Black. أولاً ، يسجلونك في حصاد ضرائب. لن يجعلك حصاد خسارة الضرائب غنيًا ، ولكن الأشخاص الذين لديهم محافظ غير تقاعد قد يشاهدون بعض النقاط الأساسية للتحسين عند تنفيذها. إن حصاد ضرائب الضرائب هو أحد أسباب التفكير في مستشار Robo إذا كنت غنياً.

كما يحصل عملاء Wealthsimple Black على إمكانية الوصول إلى صالات مطار Priority Pass. باعتراف الجميع ، وهذا هو مكافأة غريبة لشركة مالية لتقديم. ومع ذلك ، إنها مكافأة رائعة إذا كنت تخطط لاستخدام برنامج robo-advisvisor على أي حال.

إذا كنت تفكر في الاستعانة بـ robo-advisor ، فحاول إعطاء Wealthsimple. يمكن للقراء في College Investor الحصول على 10،000 دولار مجانًا لمدة عام واحد.