كيفية إعداد وتنفيذ إرادتك الأولى والثقة

الآن وبعد أن أصبح لدينا القليل ، كان من المهم بالنسبة لي وزوجتي أن ننظر إلى إعداد إرادتنا الأولى والثقة كعائلة. إن المسؤولية المالية عن شخص آخر مسؤولية كبيرة ، وقد أردنا التأكد من أنه قد تم الاعتناء به إذا حدث أي شيء لنا.

ولكن هذا هو أسهل من القيام به. في الواقع ، لقد استغرقت العملية بأكملها عدة أشهر حتى الآن.

دعني أسير لك خلال عملية إعداد إرادتنا الأولى والثقة لرعاية عائلتنا وضمان رعاية طفلنا الصغير.

تقييم لماذا تحتاج إلى الإرادة والثقة

أول شيء تحتاج إلى النظر فيه هو لماذا تحتاج إلى الإرادة والثقة. بالنسبة لنا ، كان الاختيار بسيطًا - كنا بحاجة إلى طريقة للتأكد من أن طفلنا قد تم الاعتناء به في حالة وفاتنا. لهذا السبب أردنا إرادة وثقة.

الإرادة بسيطة للغاية - فهي ببساطة تنص على المكان الذي تريد أن تذهب إليه أصولك عندما تموت ، وكذلك من سيهتم بأطفالك. كانت هذه هي الوثيقة التي كنا نحتاجها للتحضير لضمان تنفيذ رغباتنا مع ابننا في حالة وفاتنا.

الثقة أكثر تعقيدًا. أردنا الحصول على ثقة لعدة أسباب:

1. إذا كان ابننا قاصرًا عندما نموت ، فلن يستطيع أن يرث أصولنا مباشرة على أي حال.
2. وبما أنه لا يستطيع أن يرث أصولنا مباشرة ، فإن ملكيتنا ستضطر إلى الذهاب إلى اختبار الوصايا ، الأمر الذي سيكون مكلفًا ومتاعب لأحبائنا.
3. إذا لم ينج أحد منا ، فإنه يسمح بالتصرف الواضح لأصولنا بالطريقة التي أردناها - ما لم تكن عملية الوصية قد نفذت إذا لم نطلبها صراحة.

هناك خيارات أخرى للتخطيط العقاري ، ولكن إذا كان لديك أطفال ، فإن الإرادة والثقة هي الأفضل.

العثور على النائب الصحيح لإعداد ارادتك والثقة

وبما أننا قررنا أن الإرادة والثقة هما الخياران المناسبان لنا ، فنحن بحاجة الآن إلى العثور على محام لمساعدتنا في صياغته. هناك خيارات لك للقيام بذلك بنفسك ، ولكن هذا كان مهمًا بالنسبة لنا ، ومن الناحية المثالية ، يمكن أن يكون هناك الكثير من الأصول في الثقة على وفاتنا ، وأردنا التأكد من أن كل شيء قد تم بشكل صحيح.

بالنسبة لنا ، وهذا يعني العثور على أفضل محام العقارية. أفضل نصيحة تلقيناها هي استخدام محام متخصص في التخطيط العقاري ، ويمكنك أن تجد ذلك المحامي من خلال نقابة المحامين في الولاية.

معظم الدول تصدق المحامين في التخصصات ، والتخطيط العقاري هو واحد منهم. عندما بحثت عن الموقع الإلكتروني لشريط الولاية ، وجدت خمسة محامين في مجال اختصاصي ، وقد اتصلت بهم لمناقشة الأمر - في نهاية الأمر استقروا في واحد.

ما تحتاجه لاستحضار ارادتك والثقة

عند إعداد موعدك الأول ، سترغب في الاستعداد. معظم المحامين يتقاضون حسب الساعة والخدمة. ولإعداد إرادة وثقة ، اتهم محامينا سعرًا ثابتًا للعناصر ، والذي تضمن موعدًا مقداره 1.5 ساعة مقدمًا وتعيين ساعة واحدة لتنفيذ كل شيء مع كاتب العدل. إذا كانت عقارتنا أكثر تعقيدا أو أخذت المزيد من التعيينات ، فسيتم محاسبتنا على رسوم بالساعة تبلغ 400 دولار للساعة الواحدة.

على هذا النحو ، من الأهمية بمكان أن تكون مستعدًا. بعد التحدث مع المحامي قبل التعيين ، علمنا أنه يجب علينا إحضار ما يلي (بطريقة منظمة):

• نسخ من جميع وثائق التخطيط العقاري السابقة (إن وجدت).
• بيان مالي ، بأي شكل ، يعرض ما تملكه ، وكيفية الاحتفاظ بالعنوان ، والقيمة التقريبية. وتشمل التأمين على الحياة تبين من المؤمن ومبلغ الوجه.
• نسخ من الأفعال وفواتير ضرائب الممتلكات العقارية لكل قطعة من العقارات التي تملكها.
• دليل على الملكية في أي أصول أخرى (بما في ذلك الشركات).
• شجرة العائلة.

من المهم أيضًا أن تكون لديك فكرة جيدة بخصوص من (أو أين) تريد ترك أموالك ، وأيضًا من سيهتم بأطفالك ، إن أمكن. بالنسبة لنا ، كان من المهم أيضًا إجراء محادثات مع هؤلاء الأشخاص في وقت مبكر ، لذلك لم تكن صدمة. في حالتنا ، ستتولى شقيقة زوجتي رعاية طفلنا إذا حدث أي شيء - لكننا أردنا التأكد من أنها كانت على ما يرام مع ذلك قبل اتخاذ أي قرارات كتابية.

لذا ، قبل موعدك ، تأكد من أنك تضع في اعتبارك:

• اختيار "المنفذ" لإرادتك وثقتك ، بما في ذلك المناوبين الثاني والثالث.
• "الوصي" على ثقتكم عند الوفاة ، بما في ذلك المناوبين الثاني والثالث ، وماذا يحدث إذا لم ينج أحد (على سبيل المثال ، الخيرية).
• من سيكون لديه توكيل إذا كنت عاجزًا.
• من أنت مرتاح لاتخاذ القرارات الطبية نيابة عنك.

فهم إرادتك والثقة

من المهم للغاية أن تفهم تمامًا إرادتك وثقتك عند إنشائها. أرسل لنا محامينا نسخًا مادية من الوصايا ، والثقة ، وتوكيل المحاماة للمراجعة قبل التوقيع والتنفيذ. ثم ذهبت أنا وزوجتي وقراءة للتأكد من كل شيء كان صحيحا.

عندما كنا نراجع المستندات ، اكتشفنا العديد من الأشياء التي نفتقدها ، وكذلك اختيار المستفيدين الذين نحتاج إلى تغييرهم. من المهم الإمساك بهذه الأشياء مقدمًا ، لذلك لا تضطر إلى الدفع حتى يتم إعادة تصميمها بسرعة.

سوف تستمر الإرادة المثالية والثقة سنوات عديدة ، وتتطلب تغييرات قليلة.

تنفيذ إرادتك والثقة

عندما تكون راضيًا تمامًا عن إرادتك وثقتك ، يجب أن يتم تنفيذها. هذا يعني عدة اشياء.

أولا ، يجب أن يتم التوقيع عليها وتوثيقها. في العديد من المقاطعات ، تحتاج أيضًا إلى رفعها إلى كاتب المقاطعة لتكون رسمية.في ولايتنا ، لكي تكون صلاحية المحاماة صالحة لإجراء المعاملات العقارية ، يجب تسجيلها في كاتب المقاطعة. سيكون أحد الأصول الرئيسية في ثقتنا هو وطننا ، لذلك كان هذا مهمًا جدًا.

كما أن تقديم المستندات مع كاتب المقاطعة الخاص بك وجعلها مسجلة يجعلها أكثر رسمية. إذا ما قام شخص ما بالمنافسة على خططك العقارية بعد وفاتك ، فإن هذا العمل يقطع شوطا طويلا ليظهر أنك تعني ما فعلته.

ثانيًا ، بمجرد تسجيل ثقتك ، ستحتاج إلى وضع أصولك في الثقة. هذا هو الجزء الأكثر استهلاكا للوقت من إنشاء الثقة ، ولكن المحامي الجيد سوف يقوم بالكثير من العمل الشرعي بالنسبة لك.

صاغ محامينا الأفعال القبلية لتغيير عنوان منزلنا إلى اسم الثقة ، وقدمت تلك لنا. كما أن محامينا قام بشيء مثير للاهتمام: الطريقة التي حملنا بها لقب "خاطئ" (أي ليس مثاليًا). على هذا النحو ، لدينا في الواقع ثلاثة أفعال quitclaim التي يتعين تقديمها في الترتيب الصحيح لنقل المنزل إلى ثقتنا.

كان علينا أيضًا فتح حساب وساطة جديد (نستخدم Scottrade) باسم الثقة. ثم قمنا بنقل الأصول من حساب النقدية القديم الخاص بنا (الذي كان باسمك فقط) إلى حساب الثقة.

وأخيرًا ، أنشأنا مستفيدينا من التأمين على الحياة لمطابقة الوصايا والثقة. وهذا يعني الاحتفاظ ببعضها البعض كمستفيد رئيسي ، وتسمية الثقة كمستفيد ثانوي. والسبب في ذلك هو أن طفلنا قاصر ، وستكون هناك حاجة للثقة من أجل الاحتفاظ بالأموال نيابة عنه في حالة وفاتنا.

بينما ليس من الصعب ، كل هذه الخطوات تستغرق بعض الوقت. كان علينا أن نذهب وفتح حساب وساطة جديد في شخص ، لأنهم يريدون نسخة من وثيقة الثقة عند فتح الحساب. بالنسبة لسياسات التأمين على الحياة ، كان علينا إرسال نموذج مادي يوضح تغيير المستفيد (الذي كان علينا أيضًا أن نطلب إرساله إلينا عبر البريد). خلاصة القول أنه حتى بعد أن كانت الثقة رسمية ، فقد استغرق الأمر عدة أسابيع للحصول على كل شيء داخله بشكل صحيح.

ما تحتاج إلى تذكره المضي قدما

من الآن فصاعدًا ، من المهم أن تتذكر كيف يتم إعداد خطة العقار - كلاكما. عند إجراء عمليات الشراء ، تحتاج إلى تحديد ما إذا كنت ستقوم بشرائها داخل أو خارج الثقة. على سبيل المثال ، سيتم شراء منزلنا القادم داخل الأمانة.

ثانياً ، علينا أن نتذكر الآثار الضريبية على الثقة ، لأنها الآن كيانها الخاص. سوف يعتني المحاسب لدينا بهذا الأمر ، ولكنه شيء يجب تذكره. سيعتمد وضعك الضريبي على نوع الثقة التي أنشأتها. في حالتنا ، لا تملك الثقة الحية القابلة للإلغاء أي شيء خاص ، لكن أنواع أخرى من الثقة تقوم به.

أخيراً ، لمجرد أن لديك الكثير من الإرشادات النهائية المذكورة في الإرادة والثقة ، لا يعني أنها تغطي كل شيء. جنبا إلى جنب مع خطط العقارات لدينا ، وضعنا معا وثيقة تحدد كل ما قد يحتاج الشخص إلى معرفته في المستقبل. شملت هذه الوثيقة أشياء مثل:

• قائمة الحسابات المصرفية.
• أين تجد الاشياء (وثائق وشهادات الميلاد ، وما إلى ذلك).
• كلمات مرور الكمبيوتر (بما في ذلك Quicken).
• حيث لدينا وثائق التأمين على الحياة هي.
• موقع صندوق الودائع الآمن والمفاتيح وما إلى ذلك
• دفعات متكررة هامة لتذكرها (على سبيل المثال ، ضرائب الملكية ، مصارف دم الحبل السري ، وما إلى ذلك).

هناك الكثير للتفكير فيه عندما يتعلق الأمر بالتخطيط لإرادتك وثقتك ، ولكنه سيجعل الانتقال المالي أسهل لأحبائك إذا كان الوقت قد فات.

هل أعددت إرادة وثقة لخطة العقار؟ كيف كانت تجربتك؟