تخفيض الديون الحكومية واستثماراتك

في أواخر الأسبوع الماضي ، وضعت اللجنة الحكومية لخفض العجز العديد من المجالات التي ستكون محور التخفيضات لخفض الدين الحكومي. وتشمل الخطط إنهاء الإعفاءات الضريبية ، وتغيير الضرائب ، وتخفيض البرامج ، وتغيير برامج الولايات المتحدة الرئيسية التي يعتمد عليها العديد من الأمريكيين.

بعض النقاط الرئيسية تشمل:

- خفض 100 مليار دولار من الإنفاق الدفاعي
- رفع سن الأهلية للضمان الاجتماعي إلى 69
- رفع ضريبة البنزين الوطنية بنسبة 15 سنتا
- تخفيض معدل الضريبة على الشركات إلى 26٪
- إلغاء الحد الأدنى من الضرائب البديلة (AMT)
- إنهاء خصم الفائدة على الرهن العقاري للرهن العقاري أكثر من 500،000 دولار
- خفض القوة العاملة الفيدرالية بنسبة 10٪
- خفض الدعم الزراعي بمقدار 3 مليارات دولار

إذن ، ماذا سيفعل هذا لاستثماراتي؟

خفض الإنفاق الدفاعي

إذا كانت الحكومة تخطط لخفض الإنفاق على الدفاع ، فهذا يعني أن الكثير من الإيرادات يمكن أن تضيع بالنسبة للشركات التي تتعامل في هذا المجال. وتشمل الشركات الرئيسية التي يمكن أن تؤثر على: شركة لوكهيد مارتن ، ونورثروب غرومان ، وجنرال دايناميكس ، وبوينغ ، ورايثيون ، وبي إيه إي سيستمز ، وكراتوس ديفانس آند سيكيوري ، روكويل كولينز ، وكوبيك. بالفعل ، ضربت سوق الأوراق المالية هذه الشركات بقوة.

ومع ذلك ، إذا كنت ترغب في الاستثمار في هذا الفضاء ، فابحث عن الشركات التي تتنوع إلى ما وراء الدفاع. على سبيل المثال ، L-3 يقوم بالكثير من الدفاع ، لكنه يقوم بالكثير من العمل التجاري. وينطبق الشيء نفسه على SAIC وحتى على Boeing.

حكم المستثمر الجامعي: تجنب الدفاع لبضع سنوات.

رفع سن الضمان الاجتماعي

لا أعتقد أن رفع سن الضمان الاجتماعي سيكون له تأثير فوري على استثماراتك ، فلديّ مشروع طويل المدى حول ما سيغير هذا في اقتصادنا. أعتقد أن الكثير من الشباب لا يؤمنون أن الضمان الاجتماعي سيكون موجودًا لمستقبلهم ، وعلى هذا النحو ، يتحولون إلى المزيد من خيارات الاستثمار ذات التوجيه الذاتي ، مثل 401 (k) s و IRAs. هذا سيكون مفيدا لشركات الاستثمار على المدى الطويل.

بعض اللاعبين الرئيسيين في هذا الفضاء ما يلي: هيويت أسوشيتس. العديد من مقدمي الخدمات الآخرين هم الخاصة.

حكم المستثمر الجامعي: اعتني بمستقبلك المالي الخاص ، وانظر إلى الشركات التي يمكنها مساعدتك على القيام بذلك.

رفع ضريبة الغاز

تريد الحكومة رفع ضريبة الغاز بمقدار 15 سنتًا. لا أعتقد أن رفع ضريبة الغاز سيؤثر على الطلب أكثر من اللازم ، لكنه يمكن أن يحدث. إذا حدث هذا ، فلن تكون شركات النفط التي تعاني ، ولكن شركات التكرير التي تحول النفط إلى غاز. لا تزال شركات النفط الكبرى لديها الكثير من الخيارات عندما يتعلق الأمر ببيع منتجاتها (مثل البلاستيك ، والمواد المركبة ، وغيرها من البلدان ، وما إلى ذلك). ومع ذلك ، فإن المصافي الأمريكية لا تملك خيارًا عندما يتعلق الأمر ببيع منتجاتها. علاوة على ذلك ، فإن مصافي التكرير الخاصة بها قد تم إعدادها بالفعل لتصنيع نوع واحد من الوقود ، ومن المرجح أن تكون تكاليف تغيير المصفاة باهظة.

وتشمل بعض المصافي الرئيسية التي يمكن أن تعاني: Sunoco، Holly Corporation، CVR Energy، Western Refining، Alon USA Energy.

حكم مستثمر الكلية: تجنب المصافي ، ولكن لا تتجنب القطاع ككل. سوف تستمر أسعار النفط في الارتفاع حيث أن تكلفة استخراج النفط سوف تستمر في الارتفاع. علاوة على ذلك ، فهو مورد محدود ، وعلى هذا النحو ، ستستمر قيمته في الارتفاع مع كل قطرة مستخرجة.

تخفيض معدل ضريبة الشركات

وخفض معدل الضريبة على الشركات هو محاولة الحكومة لمحاولة إقناع الشركات بالاحتفاظ بمزيد من إيراداتها على الشاطئ وعدم إقناع شركات البنية في الخارج بإيواء دخلها. في أفضل الأحوال ، سوف يحفز الشركات على إجراء المزيد من الأعمال التجارية في الولايات المتحدة. على الأرجح ، ستكون فعالة فقط في توليد المزيد من الإيرادات للولايات المتحدة.

بالنسبة للمستثمرين ، سيكون لها على الأرجح تأثير هامشي على مكاسب وخسائر الاستثمار. وللحصول على أفضل النتائج من هذا التشريع ، من الأفضل على الأرجح الاستثمار في المؤشر العام ، حيث من المرجح أن تكون كل شركة تحقق مكاسب قليلة في النشاط الاقتصادي.

حكم مستثمر الكلية: تنويع محفظتك باستخدام صندوق مؤشر واسع النطاق للحصول على أي مكاسب من هذا التشريع.

إلغاء AMT وإنهاء خصم الفائدة على الرهن العقاري

إلغاء كل من AMT وإنهاء رهن فوائد الرهن العقاري على الرهون العقارية أكثر من 500،000 دولار صممت لتبسيط قانون الضرائب. الفكرة هي أنه يجب إصدار "ضريبة ثابتة" بسيطة. ستعلن الحكومة عن مستوى الفقر ، وسيتم فرض ضرائب على أي دخل على مستوى الفقر هذا بمعدل ثابت ، بغض النظر عن المبلغ الذي تقوم به أو إذا كنت تملك منزلًا.

واحدة من أكبر الحجج لاستقطاع الفوائد الرهن العقاري هو أنه يشجع على ملكية المنازل. ومع ذلك ، فإنه يشجع حقا الديون. تكافئ الحكومة الأفراد على تحمل الديون ، بدلاً من الادخار (تحصل على ضريبة على الفائدة على الادخار ، ولكن تحصل على خصومات على الفائدة على الديون ... قليلا إلى الوراء).

ما يعنيه هذا للاستثمارات الخاصة بك: حسنا ، مع القضاء على استقطاعات الفائدة الرهن العقاري ، سيكون هناك على الأرجح انخفاض في الرهون العقارية. وسوف يبشر بالخير بالنسبة ل REITs التي تستثمر في الشقق والرهون العقارية الحالية (لأنها سوف تصبح أكثر ندرة) ، وسوف تضر بخادم الرهن العقاري مثل Fidelity National Financial.

حكم مستثمر الكلية: انظروا إلى الاستثمار في REIT التي تستثمر في ورقة الرهن العقاري والشقق ، وتجنب خدمة القروض.

تخفيض القوى العاملة الفيدرالية بنسبة 10٪

هذا هو آخر خفض خفض التكاليف سعى بعد الجمهوريين في الكونغرس. إنه يسعى إلى تقليل البيروقراطية وتوفير التكاليف في نفس الوقت.ومع ذلك ، على المدى القصير ، إذا تم تسريح العمال الحكوميين ، فمن المرجح أن يعني ذلك احتياطيًا في الخدمات الحكومية. لذا ، بالنسبة للشركات التي تتطلب موافقة الحكومة للقيام بأعمال تجارية ، فإن هذا يعني على الأرجح التباطؤ. وهذا يعني أن شركات الحفر ، وعمال المناجم ، والفارما ، والتكنولوجيا الحيوية ، يمكن أن تشهد جميعها تباطؤ في الموافقة الحكومية على منتجاتها ، وهو ما يعني فقدان الإيرادات وارتفاع التكاليف.

حكم مستثمر الكلية: تجنب الشركات التي تتطلب التنظيم الحكومي والموافقة على القيام بأعمال تجارية.

تخفيض دعم المزارع

وأخيرًا ، تتطلع الحكومة إلى خفض الدعم الزراعي بمقدار 3 مليارات دولار ، وهو انخفاض في دلو العجز ولكن قد يكون له تأثير خطير على استثماراتك. يمكن أن تؤثر تخفيضات دعم المزارع على قطاع الأعمال الزراعية بأكمله. ومن الأمثلة على الشركة التي يمكن أن تتأثر بها شركة Archer-Daniels Midland ، وهي شركة زراعية ضخمة ستفقد إعاناتها.

يمكن للفائز أن يكون شركة مثل مونسانتو ، التي تصنع البذور والمبيدات الحشرية المعدلة وراثيا. سوف يلجأ المزيد من المزارعين إلى هذه المنتجات لزيادة غلالهم حيث أنهم لا يستطيعون الاعتماد على الحكومة للمساعدة.

حكم مستثمر الكلية: تجنب الصناعات الزراعية في منتصف المدة. على المدى القصير ، يجب أن تحقق المكاسب الأخيرة في أسعار السلع مكاسب جيدة للعديد من شركات الأعمال الزراعية. ومع ذلك ، مع انخفاض أسعار السلع الأساسية ، وإلغاء الإعانات الزراعية ، سيكون هناك على الأرجح رقعة متوسطة من انخفاض الأرباح بالنسبة للمزارعين. ومع ذلك ، فإن الأعمال الزراعية على المدى الطويل مربحة للغاية لأن العالم المتنامي سيحتاج دائماً إلى الغذاء ، وتوفر هذه الشركات هذه الحاجة الأساسية.

وعموما ، فإن الحكومة بحاجة إلى خفض ديونها. كيف سيحدث ذلك سيكون له تأثير كبير على استثماراتك. نأمل أن يقدم هذا بعض الأفكار حول ما يمكن أن يحدث في المستقبل. هل لديك أي أفكار أخرى حول ما قد تفعله الحكومة وكيف يمكن أن تؤثر على استثماراتك؟