5 أسئلة لطرحها قبل أن تفعل الضرائب الخاصة بك نفسك (بالإضافة إلى كيفية الحصول على مساعدة مجانية!)

سأكون أول من يعترف بذلك: أنا رخيص.

منذ أن كان عمري 16 عامًا ، قمت بعملي على الضرائب الخاصة بي.

لقد فكرت بالحصول على المساعدة - خاصةً وأن لديّ عملًا حرًا وكثيرًا ما أعيش في ولايات متعددة في نفس العام - ولكن لا تسحب الزناد أبدًا.

هذا العام ، على الرغم من ذلك ، فكر في القيام بضرائب بلدي هو الساحقة جدا. سيكون الأمر معقدًا للغاية ، وأنا لا أريد فعل ذلك.

بدأت أتساءل: هل هناك عتبة معينة (سواء كانت الدخل أو عوامل أخرى) عندما تكون المساعدة الضريبية المهنية جديرة بالتأكيد؟

إنه أمر غير موضوعي إلى حد ما ، بناءً على مقدار ما تقدره من وقتك ، لكنني أعتقد أنه يجب أن يكون هناك بعض أسئلة محددة للمساعدة في تحديد ما إذا كان الإعداد الضريبي المهني مناسبًا لك.

خلال بحثي ، اكتشفت شيئًا أكثر أهمية: في كثير من الحالات ، يمكنك الحصول على مساعدة ضريبية احترافية مجانًا.

ماذا؟! لو كنت أعلم ، لكانت قد فعلت ذلك منذ سنوات.

تابع القراءة لمعرفة المزيد حول متى يجب عليك طلب مساعدة ضريبية محترفة ، بالإضافة إلى كيفية الحصول عليها مجانًا ...

يجب أن تسعى مساعدة الضرائب المهنية؟

إذا كان لديك W2 بسيط ، فأنت على الأرجح بخير باستخدام واحدة من ثماني خدمات إيداع الضرائب المجانية.

تشرح ميخا فريم ، وهي سلطة التحالف المؤقتة في روانوكي بفيرجينيا: "بالنسبة لشخص لديه 1040-EZ ، سأفعل ذلك من أجلهم".

ولكن في هذه الحالات ، فإنهم يشترون في الغالب الراحة والراحة. هناك القليل جدًا الذي يمكنني ضبطه فعليًا ".

إذا كانت ضرائبك أكثر تعقيدًا بعض الشيء ، فإليك خمسة أسئلة يجب طرحها عند تحديد ما إذا كنت ستحصل على المساعدة أم لا.

1. هل لدي أطفال؟

إذا كنت أحد الوالدين ، يجب أن تكون على دراية بالعديد من الخصومات والائتمانات المتاحة.

"المزايا الضريبية الخاصة بإنجاب الأطفال تشمل: التأهل للحصول على ائتمان ضريبة الدخل المكتسبة (EITC) ، والاعتمادات الضريبية للأطفال الإضافيين والأطفال ، واعتمادات نفقات الرعاية التابعة ، وائتمانات التعليم ، على سبيل المثال لا الحصر" ، تشرح بوني لي ، وهي وكيل مسجل مع مصلحة الضرائب.

"يمكن أن يكون التنقل عبر النماذج والمؤهلات أمرًا شاقًا. هذا هو السبب في أنه من الأفضل أن تكون مرشدًا محترفًا في الضرائب من خلال هذه العملية. من المرجح أن تنقذ أكثر في الضرائب مما تدفعه في الرسوم.”

2. هل أفهم رصيد ضريبة الدخل المكتسب؟

إن الإعفاء الضريبي للدخل المكتسب (EITC) هو "فائدة للعاملين ذوي الدخل المنخفض إلى المتوسط" الذي "يقلل من مبلغ الضريبة المستحق عليك وقد يعطيك استردادًا" ، وفقًا لمصلحة الضرائب الأمريكية.

"حوالي 20 ٪ من الأشخاص المؤهلين لا يدعون هذا الائتمان" ، كما تقول مارثا أوورمان ، مسؤولة التسويق الرئيسية في ليبرتي الضرائب.

"بعض الناس يعتقدون أنه يجب أن يكون لديهم أطفال للمطالبة بالائتمان ، لكن هذا ليس هو الحال" ، يقول O’Gorman. "يمكن لمهني الضرائب الجيد أن يساعد شخصية المكلف على معرفة ما إذا كان مؤهلاً أم لا".

3. هل ذهبت من خلال تغيير كبير في الحياة؟

إذا تزوجت أو تطلق ، أو اشتريت منزلاً ، أو حصلت على ميراث أو متقاعد ، فمن الحكمة أن ترى أحد متخصصي الضرائب.

يقول إريك ج. نيسال ، مؤسس AccountLancer: "يقوم الكثير من الناس بدفع الضرائب الخاصة بهم بسبب اتساق أوضاعهم الضريبية".

"عندما يأتي حدث حياة كبير ، فإنه يقدم مجموعة جديدة من المتغيرات التي قد لا يكون لديها إطار مرجعي للتعامل معها. في هذه الحالات ، من المفيد بشكل خاص البحث عن مساعدة احترافية ".

Nisall يشجع لك بالفعل فكر في كيفية تأثير تغييرات الحياة على الضرائب الخاصة بك قبل تحدث.

"برامج إعداد الضرائب ومواقع الويب هي حلول ما بعد الواقع ، ويتم تدريب العديد من موظفي السلسلة فقط على إدخال المعلومات" ، يشرح.

"من المهم الجلوس مع أحد متخصصي الضرائب المؤهلين للتوصل إلى أفضل طريقة للتعامل مع هذه الأحداث الضريبية".

4. هل أنفقت مجموعة على التعليم ، فواتير طبية أو تبرعات خيرية؟

إذا أنفقت أموالك في أيٍّ من الفئات المذكورة أعلاه ، يمكن أن يساعدك خبير الضرائب في العثور على خصومات لخفض فاتورتك الضريبية.

فمثلا…

"حتى إذا تلقى الطالب منحة بيل التي تغطي جميع نفقات الالتحاق بالكلية ، فقد يكون مؤهلاً للحصول على ائتمانات التعليم ، وربما يحصل على ما يصل إلى 2500 دولار من فاتورته الضريبية ، أو حتى 1000 دولار إذا لم يكن مدينًا بأي ضرائب ، "تشرح وكيل IRS دانا بيل.

من يعرف؟!

5. هل تلقيت أي دخل التوظيف الذاتي؟

إذا كنت تمتلك مشروعك التجاري ، أو حصلت على 1099 ثانية من العمل التعاقدي (فكر: القيادة مع أوبر) ، قد تكون المساعدة الضريبية المحترفة خطوة ذكية.

"الكثير من أجزاء أخرى من قانون الضرائب تؤثر على [أصحاب الأعمال] ، ومع ذلك يأتي قدر هائل من المخاطر والفرص". يشرح فريم.

ويضيف: "لقد تمكنت من تخفيض فاتورة الضرائب بما يكفي لتغطية أقل رسومي (وفي معظم الحالات ، زيادة كبيرة عن رسومي) في الغالبية العظمى من هذه العائدات".

فائدة مكافأة أخرى للحصول على مساعدة مهنية؟ يمكن لمقدم الضرائب الخاص بك مراجعة عوائدك السابقة.

يوضح بيل: "يمكن تعديل معظم الإقرارات الضريبية حتى ثلاث سنوات بعد تاريخ استحقاقها". "إذا رأوا أنك أخطأت خصمًا أو ائتمانًا ، فيمكنك تقديم عائد معدّل لاسترداد الأموال الإضافية ، بالإضافة إلى القليل من الاهتمام".

كيفية الحصول على مساعدة الضرائب المهنية مجانا

هل أنت على استعداد للحصول على مساعدة احترافية بخصوص الضرائب الخاصة بك؟ الذي يجعل اثنين منا.

لكن ماذا لو لم تستطع تحملها؟

نصيحة واحدة سمعت مراراً وتكراراً كانت تجنب سلاسل إعداد الضرائب هذا كله عبر التلفزيون في هذا الوقت من العام.

إذا كنت لا تستطيع تحمل تكاليف الاستعانة بخبير ضريبي ذي خبرة ، فمن الأفضل لك الذهاب إلى أحد البرامج المجانية المذكورة أدناه.

يوضح بيل: "عادة ما توفر هذه البرامج جودة أفضل من متاجر الضرائب السريعة". "غالباً ما يمتلك المتطوعون عدة سنوات من الخبرة ، ولديهم مراجعة أسبوعية كل عام. قد يكون لدى العديد من المتاجر الضريبية السريعة عمال لديهم إجمالي تدريب أسبوعي فقط ".

أنا شخصياً فوجئت باكتشاف أنه يمكنك الحصول على مساعدة ضريبية عالية الجودة مجانًا. هل كنت الوحيد الذي لا يعرف هذا؟

إليك ملخص قصير عن الخدمات المجانية:

VITA

يتم تقديم برنامج مساعدة ضريبة الدخل المتطوع (VITA) من قبل مصلحة الضرائب الأمريكية ، وهو متاح للأشخاص الذين يحصلون على أقل من 54،000 دولار في السنة ، لديهم إعاقة ، يمكنهم التحدث بالإنجليزية محدودة فقط أو كبار السن.

يتم تدريب جميع المتطوعين من قبل مصلحة الضرائب ، والعديد منهم لديهم خلفيات ضريبية مهنية. اتصل بالرقم 800-906-9887 ، أو انقر هنا للعثور على مركز VITA الأقرب إليك.

TaxAide

على الرغم من أن TaxAide تديره الرابطة الأمريكية للمتقاعدين (AARP) ، إلا أن خدماتها المجانية متاحة لأي شخص.

إذا كنت تبلغ من العمر 50 عامًا أو أكبر ، أو لا تتحمل تكاليف خدمات إعداد الضرائب ، فإن موقعها يقول إنها "صُنعت خصيصًا لك".

تمتلك TaxAide أكثر من 5000 موقع في جميع أنحاء البلاد ويتم اعتماد جميع المتطوعين لديها من قبل مصلحة الضرائب.

ما رأيك؟ هل ستستخدم محترف الضرائب هذا العام؟

أنا مقتنع أنه حان الوقت للحصول على المساعدة. (مساعدة ضريبية ، أي.) سأبلغ عن ذلك لاحقًا بما إذا كان الأمر يستحق ذلك أم لا!

دورك: هل تخطط للحصول على مساعدة بشأن الضرائب الخاصة بك هذا العام؟

تسعى سوزان شين ، الكاتبة البارزة في The Penny Hoarder ، دائمًا إلى المغامرة من خلال ميزانية. قم بزيارة مدونتها على susanshain.com ، أو قل مرحبًا على Twittersusan_shain.