نصائح ضريبية للمستقلين

انتهى موسم الضرائب ، ولكن هذا لا يعني أنه لا ينبغي عليك الاستعداد للسنة المقبلة. في الواقع ، إذا قمت بتنظيم نفسك على مدار العام ، سيكون لديك عمل أقل للقيام به في العام المقبل ، وسوف تكون أكثر احتمالاً للتخطيط للحصول على الائتمانات والخصومات التي يمكن أن تساعدك على تقليل مسؤوليتك الضريبية. (بالطبع ، قبل إجراء أي تحركات ضريبية ، يجب عليك استشارة خبير في الضرائب يمكنه مساعدتك في تحديد ما هو الأفضل لحالتك.) إذا كنت مستقلاً ، فمن المهم بشكل خاص أن تفكر في وضعك الضريبي ، وأن تظل نظمت على مدار السنة. في ما يلي بعض النصائح الضريبية للمستخدمين الذين يعملون لحسابهم الخاص:

أعمال منفصلة عن الشخصية

أول شيء عليك القيام به بصفتك مستقلاً ، سواء كنت مالكًا وحيدًا ، أو إذا قمت بإنشاء نوع من الأعمال (LLC أو S-Corp) ، فهو يدرك الفرق بين العمل والشخصية. إذا كنت ترغب في اقتطاع شيء كمصروف تجاري على ضرائبك ، كان من الأفضل أن تتأكد من أنه ، في الواقع ، اعمال مصروف. إذا كنت تستخدمها لشيء آخر في جزء من الوقت ، فهي ليست نفقات تجارية. أحد الاستثناءات القليلة لهذا الواقع هي خدمة الإنترنت الخاصة بك ، وفي هذه الحالة يمكنك تقدير مقدار الوقت المتاح لاستخدام الإنترنت في منزلك للأنشطة التجارية واستخدام تلك النسبة في حساب نفقات أعمالك المتعلقة بالاستخدام عبر الإنترنت.

من المستحسن فتح حساب منفصل لأغراض العمل. لن تسمح لك بعض البنوك بفتح حساب نشاط تجاري ما لم تكن مسجلاً كمؤسسة عمل. ولكن ، حتى لو كنت مالكًا وحيدًا ، يمكنك فتح حساب شخصي ثانٍ واستخدامه لأنشطة نشاطك التجاري. حتى إذا كنت تستخدم حسابك الحر كدخلك ، فمن الجيد أن تودع أرباحك لحسابك الخاص أولاً في الحساب الذي تخصصه للعمل ، ثم تحرك المال (عن طريق كتابة شيك أو أي تحويل آخر) إلى حسابك الشخصي. يمكنك إجراء عمليات شراء للأنشطة التجارية ، ونفقات السفر ونفقات الأعمال الأخرى ، واستخدام حساب نشاطك التجاري ، وعدم إجراء عمليات شراء شخصية باستخدام حساب نشاطك التجاري.

إن إبقاء كل هذا الانفصال سيظهر لك أنك ضميري ، وإذا حدث تدقيق في مصلحة الضرائب الداخلية ، فسيكون من الأسهل توثيق نفقات عملك.

استخدام البرامج المالية

واحدة من أفضل الطرق للتنظيم هي استخدام البرامج المالية. تسمح لك معظم البرامج المالية بتتبع حسابات متعددة. يمكنك استخدام البرنامج المالي لتتبع كيفية تحريك الأموال من حساب الأعمال الخاص بك إلى حسابك الشخصي ، ويمكنك استخدام علامات الفئات لمساعدتك في تعقب نفقات معينة ، مما يسهل ملء نموذج الجدول C الخاص بك. في ما يلي أكثر فئات المصروفات شيوعًا التي تصادفها المستقلون ، كما هو مذكور في الجدول C (الذي تستخدمه إذا كنت مالكًا وحيدًا - إذا كنت من S-Corp أو LLC ، فستستخدم نموذجًا آخر):

• إعلان
• التأمين (ليس الصحة)
• الخدمات القانونية والمهنية
• اللوازم
• السفر
• خدمات
• التصليح والصيانة
• نفقات أخرى

هناك فئات أخرى في الجدول C ؛ انظر إليها وقم بإعداد فئات المصروفات على برنامجك المالي لتتوافق مع ما هو موجود في نماذج الضرائب. لاحظ أنه يمكن خصم أقساط التأمين الصحي أعلى الخط الموجود في الجزء الأمامي من نموذج 1040 ، إذا كنت تدفع مقابل تأمين فردي بنفسك. (إذا كنت تبلغ عن صافي ربح صفري أو خسارة ، فسيتعين عليك تحديد أقساط التأمين الصحي الخاصة بك بدلاً من استخدام السطر 31.)

الحفاظ على الوثائق في مكان واحد

لديك ملف معين لنفقات العمل. احتفظ بالإيصالات وغيرها من الوثائق في هذا الملف ، واحتفظ بها جميعًا معًا طوال العام. إذا كتبت تعليقات ، واشترت تذكرة فيلم ، فتأكد من الاحتفاظ بالإيصال ، ثم اطبع نسخة من المراجعة لإثبات أنك استخدمت التجربة كجزء من عملك المستقل. تنطبق نفس القواعد على حضور المؤتمرات والنفقات ذات الصلة. تأكد من أن لديك شيء لعمل نسخة احتياطية من الإيصال.

حفظ وثائق نفقات الأعمال الخاصة بك في ملف واحد يجعل من السهل استردادها في وقت الضرائب ، وسوف تساعدك على ترقب الخصومات المناسبة. عندما يتم تقديم الإقرار الضريبي ، احتفظ بمستنداتك مع نسختك من الإقرار الضريبي. أحب أن أضع كل ذلك في مغلف مانيلا كبير مكتوب عليه السنة الضريبية.

هذه وظيفة ضيف ميراندا ماركويت كاتبة مستقلة مدربة صحيا ومدونة مهنية تعمل من المنزل. وهي مساهم في Mainstreet.com و Personal Dividends والعديد من المواقع الأخرى. ميراندا ليست تابعة أو مصادق عليها من قبل LPL Financial. الآراء المعبر عنها في هذه المادة هي لمعلومات عامة وليس المقصود منها تقديم مشورة و / أو توصيات محددة لأي فرد.

* يرجى الرجوع إلى مستشار الضرائب للحصول على المشورة بشأن حالات محددة.