REITs وتصحيح 1099s

أنا أؤكد هذا مرة أخرى لأنه يمكن أن يؤثر على العديد من المستثمرين خلال موسم الضرائب:

إذا كنت تملك REIT ، فاحتمال أنك تحب حقيقة أنها تدفع أرباحًا كبيرة ، ولكنك تكره حقيقة أنه في وقت الضرائب ، عليك أن تنتظر 1099 تصحيحًا في شهر مارس. والسبب في ذلك هو أن العديد من صناديق الاستثمار العقاري ، وكذلك بعض الصناديق المشتركة ، وصناديق الرهن العقاري المملوكة على نطاق واسع ، وقنوات الرهن العقاري ، تعيد توزيع أرباحها أو تعيد تصنيف توزيعات أرباحها طويلة الأجل. ولأنهم يجب أن يمروا بالكثير من دخلهم ، تمنحهم الحكومة حتى نهاية سنتهم المالية ، والتي تحدث لمعظم هذه الشركات في فبراير.

على سبيل المثال ، تمتلك شركة The College Investor Portfolio منصبًا في REIT American Capital Agency. يستثمر صندوق REIT هذا فقط في الأوراق المالية المدعومة بالرهن العقاري. كان آخر أرباح AGNC تاريخًا هو 31/31/10 ، ولكن تاريخ الدفع هو 1/27/11. ونتيجة لذلك ، لم يشمل الرقم 1099 الذي تم تلقيه من Scottrade الدفعة النهائية ، كما لم يميز توزيعات الأرباح الأخرى وتوزيعات الربح الرأسمالي.

أنت لا تحتاج إلى الانتظار!

ومع ذلك ، لا يوجد سبب لليأس وانتظر حتى يأتي تصحيح 1099 في البريد. يمكن للمستثمرين الذهاب إلى موقع الشركة على الويب ، وستقوم جميع صناديق REIT تقريباً بنشر توزيع الأرباح وتوزيع الأرباح النهائية. انظر هذا المثال أدناه من AGNC:

الآن ، بما أنني أعرف بالضبط عدد الأسهم التي حصلت عليها في كل تاريخ ، يمكنني القيام بالرياضيات ، وإدخال المبالغ الصحيحة في بياناتي الضريبية. عندما يأتي التصحيح 1099 في شهر مارس ، يمكنني التحقق ، ولكن يجب أن يتطابق بنسبة 100٪ مع ما يتم نشره في الجدول.

كما قلت سابقًا ، ينطبق هذا على جميع المركبات الاستثمارية تقريبًا ، إلا أن صناديق REIT هي الأكثر شيوعًا.

إذا كنت في هذا الموقف ، فعليك أن تفكر في الانتقال إلى موقع الشركة على الويب والعثور على هذه المعلومات ، خاصة إذا كنت تتوقع عودة عند تقديمك.

أتمنى أن يساعدك هذا!