"ملف يوم ما" لهذا اليوم الذي لا مفر منه

فقدان أحد الوالدين أمر صعب. مرت عدة سنوات منذ وفاة والدي ، ومع ذلك لم أشعر بالأمس. لم يكن لدى أبي ثروة كبيرة عندما مرّ ، لذلك لم يكن هناك الكثير من التعقيدات في فرز أرضه. بهذا المعنى ، كنا محظوظين. لقد كنت شاهداً للعديد من العملاء الذين قام آباؤهم بعمل فظيع في التواصل حيث كانت كل "الأشياء" الخاصة بهم. لا تكن هذا الشخص. يشارك مساهم GFC ، Les O’dell ، حسابًا شخصيًا حول كيفية الاستعداد بشكل أفضل للتخطيط العقاري. تقديم ليه ...

+++++++++++++++++++++++++++++++++++++++++++++++++

توفي والدي هذا الصيف عن نفس الوقت الذي كانت أمي تتعافى فيه من جراحة الدماغ. أصبحت الأمور أكثر تعقيدًا عندما أصيبت بسكتة دماغية بعد شهر من وفاة أبي. نظرًا لأن أمي لم تتمكن من الإجابة على الكثير من الأسئلة وتقديم بعض المعلومات ، كنت أنا وشقيقي نطير منفردين في التعامل مع شئونها بالإضافة إلى حوزة داد.

في العديد من الطرق ، جعل الأمور أسهل من خلال ترك بعض المعلومات لنا ، ومع ذلك كانت هناك تعليمات وتفاصيل أخرى كنا نرغب في توفرها. لا أتحدث عن التخطيط العقاري المعقد الذي يتعامل مع الوصايا والاستثمارات والثقة. لا ، أعني جميع الأشياء الصغيرة التي يجب الاهتمام بها على الفور.

لجعل الأمور أسهل على أحفادك في وقت الحزن ، أوصي أن يكون لديك مربع ملف أو نظام المجلدات مع كل ما يحتاجون إليه. تأكد من أن الذين يتعاملون مع شؤونك يعرفون ذلك وتحافظ على تحديثه. إنها طريقة أخرى لإخبارهم بأنك تحبهم.

الأشياء التي يجب أن تكون في "ملف يوم ماضي" الخاص بك تشمل:

• المعلومات الشخصية الأساسية لك ولزوجتك بما في ذلك الأسماء الكاملة وتاريخ الميلاد ومكان الميلاد وأسماء الزواج (بما في ذلك أمك وأم زوجتك) وأرقام الضمان الاجتماعي.
• نسخ من الوثائق الهامة مثل تراخيص الزواج وشهادات ميلاد الأطفال (ثق بي ، قد تحتاج إلى كليهما).
• قائمة بجميع سياسات التأمين (مرة أخرى لك ولزوجتك) بما في ذلك الحياة والصحة والأسنان والرؤية والرعاية طويلة الأجل والسيارات وغيرها. تأكد من تضمين أرقام السياسة ومعلومات الاتصال لشركات التأمين.
• السجلات العسكرية بما في ذلك تاريخ الاستقراء وتاريخ التفريغ ورقم الهوية العسكرية وفرع الخدمة وأعلى رتبة تم تحقيقها.
• رغبات أخيرة بما في ذلك اختيار منزل الجنازة ، والمقبرة ، والجمعيات الخيرية المقترحة للنصب التذكارية ، الذين يجب أن يديروا الخدمة ، وحاملي الحظيرة المحتملين ونوع الخدمة التي تريدها.
• المعلومات المالية بما في ذلك جميع الاستثمارات والحسابات المصرفية وصناديق الودائع الآمنة والديون وبطاقات الائتمان. مرة أخرى ، تأكد من توفير أرقام الحساب ومعلومات الاتصال لكل مستشار أو شركة.
• السجلات العقارية بما في ذلك الأفعال ، والمعلومات الضريبية ، والملخصات والقيود الخاصة (على سبيل المثال ، كان داد الأراضي الزراعية في برنامج احتياطي الحفاظ على الحكومة وأيضا حقوق المعدنية على ممتلكات أخرى).
• سجلات المركبات بما في ذلك عناوين أو معلومات صاحب الامتياز. إذا كنت متزوجًا ، فستكون لديك فكرة جيدة أن يكون لديك جميع المركبات في كل من اسمائكم. وبخلاف ذلك ، ستكون عملية بطيئة ومكلفة تتغير بمجرد أن تنتهي.
• يجب تضمين إرادتك وتوكيلك ورزقك الحي بحيث يمكن الوصول إليها بسهولة.
• يمكن ويجب أيضًا تضمين الإرشادات العامة. هذا ليس مكانًا للتعبير عن القلق أو انتقادك الآن لأنك قد ذهبت ، ولكن بدلاً من ذلك ، يجب أن تكون طريقة لتقديم أي معلومات قد تساعد أولئك الذين سيعالجون ملكيتك. في حالتنا ، غادر داد تعليمات محددة حول من الذي يجب أن يحصل على بعض العناصر من ممتلكاته الشخصية (أشياء لم تكن مشمولة في الإرادة) وأخبرنا من الذي يلجأ إلى المساعدة وما نحتاجه للتعامل مع عقاره. على سبيل المثال ، طلب منا الحصول على 12 نسخة من شهادة الوفاة. هي كانت محقه بذلك الامر - عمليا ، كل وكالة وشركة تعاملنا معها كانت بحاجة إلى نسخة من ذلك.

فقط من خلال وضع بعض القوائم وجمع بعض الوثائق البسيطة ، يمكنك تخفيف العبء على من تحبهم وتثق بهم.

ليه أودل كاتبة مستقلة تعيش في كاربونديل ، إيلينوي ، ويمكن رؤية أعماله في عدد من الصحف والمجلات والمنشورات والمواقع الإلكترونية. شارك في تأليف عمود جريدة "سعيد سعيد". يمكن العثور عليه على الويب على www.lesodell.net. لا ينتمي Les أو معتمدة من LPL Financial.