أي نوع من المستثمرين أنت الآن؟

تركت الأشهر القليلة الماضية المستثمرين مع مجموعة من المواقف والمشاعر حول الاستثمار. أنا شخصياً أعتقد أني أصبت بمعدة مزعجة منذ الخريف الماضي والتي أعتقد أنها ستختفي في النهاية. يمكن لأي شخص آخر تتعلق بذلك؟ إن العثور على الاستثمارات التي يتردد صداها في موقفك أمر ضروري في دفع محفظة استثماراتك إلى الأمام من هنا. لقد جمعت رسمًا مصغرًا لزيارات العملاء الأربعة المشتركة التي واجهتها مؤخرًا ، ولكل واحد قدمنا ​​حلًا استثماريًا محتملًا لاتخاذ خطوات عملية إلى الأمام. أي نوع من المستثمر أنت؟

النوع الأول: يعتقد أن النقد هو الملك

هذا المستثمر ليس مستعدًا لانخفاض كبير في الأسهم. ولكن إذا كنت ترى أن خطر التهديد يشكل استراتيجية نقدية على المدى الطويل ، فقد تتمكن من تشجيع نفسك على اتخاذ خطوات لتجنب هذا الوضع. اتخاذ إجراءات مع الاستثمارات التي تستثمر في Ginnie Mae الأوراق المالية وتدفع أرباح شهرية. إذا كانت مجموعتك الضريبية تشكل مصدر قلق ، فاعتبر أن السندات البلدية المؤمنة على المدى القصير / المتوسط ​​المستثمر مؤمنة. إذا كانت الضرائب ليست مشكلة ، فقد تكون سندات الشركات عالية الجودة خيارًا صالحًا. تأكد من فهمك لجميع المخاطر التي تأتي مع الاستثمار في السندات.

النوع الثاني: ليس محتوى نقدًا ، ولكنه ليس جاهزًا لجميع الأسهم

على الرغم من هذا الارتفاع ، إلا أن هذا المستثمر ليس مستعدًا لاحتضان الأسهم بالكامل ، لكنها تعلم أنها لا تستطيع الفوز عن طريق ترك أموالها النقدية راكدة في حساب سوق المال. اتخاذ إجراءات مع محفظة متنوعة مع تخصيص عقد مزيج من السندات والأسهم والاستثمارات قصيرة الأجل. في البداية ، يجب أن يكون التركيز أكثر في السندات التي تمثل 60٪ -80٪ ​​من المحفظة الاستثمارية بأكملها. مع مرور الوقت ، يمكنك التفكير في تكلفة الدولار بمتوسط ​​محفظتك في المزيد من الأسهم.

النوع 3: القليل من الخوف حول الأسهم ، لكن المخاوف تفتقد إلى التعافي

يحاول هذا المستثمر على المدى الطويل التحرر من قلقه على المدى القصير حول اتجاه الأسواق. قد يكون الاستثمار الذي يركز على إيجاد شركات نمو مستدامة عالية الجودة هو ما طلبه الطبيب. اتخاذ إجراءات مع الاستثمار الذي يبحث عن شركات ذات جودة عالية من جميع الأحجام التي تبدو لديها إمكانات نمو قوية أو قوية.

النوع 4: أسهم Thinks رخيصة. يستشعر فرصة شراء في جميع أنحاء العالم

عادةً ما يكون لدى هذا المستثمر نظرة طويلة المدى ، وهو على استعداد لتحمل المزيد من المخاطر ، ويعتقد أن فرصة شراء الأسهم منخفضة هي فرصة لإضافة بعض السرعة للوصول إلى أهدافه على المدى الطويل. اتخاذ إجراءات مع والاستثمار في الأوراق المالية في جميع أنحاء العالم من الشركات الصغيرة التي حددها مديري المحافظ والفرص قيمة جيدة.

هل تناسب أي من هذه الملفات الشخصية للمستثمر؟ إذا كان الأمر كذلك ، ما هو نوع المستثمر أنت؟

كلمة موجزة من قسم الامتثال الخاص بي ...

• الآراء المعبر عنها في هذه المادة هي لمعلومات عامة فقط وليس المقصود منها تقديم نصائح أو توصيات محددة لأي فرد. لتحديد الاستثمار (الاستثمارات) الذي قد يكون مناسبًا لك ، استشر مستشارك المالي قبل الاستثمار. كل مرجع الأداء تاريخي ولا يضمن النتائج المستقبلية. جميع المؤشرات غير مدارة ولا يمكن استثمارها مباشرة.
• إن السندات الحكومية وسندات الخزينة مضمونة من قبل حكومة الولايات المتحدة فيما يتعلق بتسديد الأصل والفائدة في الوقت المناسب ، وفي حالة الاحتفاظ بها حتى الاستحقاق ، فإنها تقدم معدل عائد ثابت وقيمة أساسية ثابتة. ومع ذلك ، فإن قيمة الأسهم المالية غير مضمونة وسوف تتقلب. سوف تتقلب القيمة السوقية لسندات الشركات ، وإذا تم بيع السند قبل الاستحقاق ، فقد يختلف عائد المستثمر عن العائد المعلن.
• تخضع السندات لمخاطر السوق ومخاطر سعر الفائدة إذا تم بيعها قبل الاستحقاق. ستنخفض قيم السندات مع ارتفاع أسعار الفائدة وتخضع للتوافر والتغير في السعر. السندات ذات العائد المرتفع / السندات غير القابلة للتداول ليست أوراق مالية ذات درجة استثمارية ، وتنطوي على مخاطر كبيرة ويجب أن تكون بشكل عام جزءًا من المحفظة المتنوعة للمستثمرين المتطورة.
• يتم ضمان GNMA من قبل الحكومة الأمريكية فيما يتعلق بالمدير والفائدة في الوقت المناسب ، ومع ذلك لا ينطبق هذا الضمان على العائد ، ولا يحمي من فقدان الأصل إذا تم بيع السندات قبل دفع جميع القروض العقارية الأساسية.
• تخضع سندات موني للسوق ومخاطر سعر الفائدة إذا بيعت قبل الاستحقاق. ستنخفض قيم السندات مع ارتفاع أسعار الفائدة. قد يكون دخل الفائدة خاضعًا للضريبة الدنيا البديلة. قد يتم فرض ضرائب على كل من الولاية والدولة والضرائب المحلية.
• قد ينطوي الاستثمار في الأسواق الدولية والناشئة على مخاطر إضافية مثل تقلب أسعار العملات وعدم الاستقرار السياسي. يتضمن الاستثمار في أسهم الشركات الصغيرة المخاطر المحددة مثل التقلبات الكبيرة والسيولة المحتملة.
• الاستثمار في الأوراق المالية ينطوي على مخاطر بما في ذلك فقدان الأصل الأداء السابق ليس ضمانًا للنتائج المستقبلية.
• قد تخضع أسهم الشركات الصغيرة إلى درجة أعلى من المخاطر من الأوراق المالية للشركات الأكثر رسوخاً. ﻗد ﯾؤﺛر ﻋدم اﻟﺳﯾوﻟﺔ ﻓﻲ ﺳوق اﻟﺷراﺋﺢ اﻟﺻﻐﯾرة ﺑﺷﮐل ﺳﻟﺑﻲ ﻋﻟﯽ ﻗﯾﻣﺔ ھذه اﻻﺳﺗﺛﻣﺎرات.