10 طرق لفقدان المال في سوق الأسهم يجب تجنب 💲💲💲

هناك حرفياً مئات الطرق المختلفة لكسب المال في سوق الأسهم - لكن الكثير من الناس ينسون كل الطرق المختلفة التي من المحتمل أن تخسر بها الأموال في سوق الأسهم. تماما مثل فهم المخاطر والمكافآت ، يتعين على المستثمرين فهم كيفية كسب المال في سوق الأوراق المالية ، وكذلك كيفية خسارة المال في سوق الأسهم.

في حين أن بعضها بسيط جداً ومباشر ، فإن بعضها الآخر أكثر تعقيداً ، بينما تركز مجموعة أخرى على تكاليف الفرص الضائعة.

إليك ما تحتاج إلى تذكره حول فقدان المال في سوق الأسهم.

1. شراء عالية ، بيع منخفض

يعلم الجميع أن الطريق إلى الربح في سوق الأسهم هو شراء منخفض وبيع عالي. لذلك ، وكما هو الحال معكوس ، فإن الطريقة الأساسية لفقدان المال في سوق الأسهم هي الشراء بسعر مرتفع وبيعه منخفضًا. يمكنك خسارة المال بهذه الطريقة مع كل نوع من أنواع الاستثمار المعروف: الأسهم والسندات والصناديق المشتركة وصناديق الاستثمار المتداولة والخيارات والعقود الآجلة وحتى الفن والمقتنيات. هذه هي الطريقة الأساسية التي يمكن أن تخسر بها المال في سوق الأسهم.

كم يمكن أن تخسر:الفرق بين السعر الذي تشتريه والسعر الذي تبيعه.

2. شراء على الهامش ، دعوة الهامش الوجه

الهامش هو عندما يقترض المستثمر المال من وسيطهم للقيام بالاستثمارات. من الشائع للغاية أن يتداول المستثمرون على الهامش ، خاصة عند الاستثمار في أنواع معينة من الأوراق المالية مثل الخيارات والعقود الآجلة والعملات الأجنبية. تحدث مكالمة الهامش عندما يطلب وسيطك إما:

ضع المزيد من المال في حسابك.
بيع بعض أصولك.

يحدث هذا بسبب انخفاض قيمة الأصول في حسابك إلى مستوى معين. إذا لم تتخذ أي إجراء ، فسوف يقوم وسيطك تلقائياً ببيع استثماراتك لتغطية نداء الهامش الخاص بك.

هناك نوعان من السيناريوهات التي يجب أن تكون على دراية بها (على الرغم من أن هناك الكثير مما يمكن أن يؤثر على مكالمات الهامش): انهيار سوق الأسهم وتجارة الفوركس.

إذا تعطل سوق الأسهم ، فستواجه نداء هامش ولن تتمكن من سداده. هناك احتمالات بأن السوق ستجمد ، وقد تواجه صعوبة في الوصول إلى الأصول الأخرى لتغطية المكالمة. أيضًا ، يمكن أن يحدث بيع الأصول في حسابك بخسارة كبيرة.

ثانيًا ، إذا كنت تتداول في الفوركس ، فإن السوق مفتوح 24 ساعة في اليوم تقريبًا. على هذا النحو ، يمكن أن يحدث تقلب في الأسعار أثناء النوم ، وقبل أن تعرفه ، تم بيع أصولك. لقد عرفت العديد من مستثمري الفوركس الذين استيقظوا على بيع مراكزهم ليلاً لمواجهة نداء الهامش.

كم يمكن أن تخسر: الفرق بين ما دفعته مقابل الأوراق المالية وما قام البنك الذي باعته بدفعه لدفع الهامش.

3. أسعار الفائدة الحقيقية السلبية

خلال السنوات العديدة الماضية ، كانت أسعار الفائدة الحقيقية سلبية. ما يعنيه هذا هو أن مبلغ المال الذي ستكسبه في حساب التوفير الخاص بك هو أقل من معدل التضخم. في الواقع ، سوف تكسب حوالي 0.10 ٪ من الفائدة من خلال وجود أموالك في حساب التوفير ، ولكن التضخم يرفع الأسعار بنسبة 1.5 ٪ سنويا. على هذا النحو ، يوجد حاليًا معدل فائدة سلبي يبلغ حوالي 1.4٪.

ماذا يعني هذا ، وكيف تخسر المال؟ إذا لم تتمكن من الحصول على عائد أعلى من ارتفاع الأسعار ، تكون القوة الشرائية لاستثمارك سلبية ، وبالتالي تكون قد خسرت المال من الناحية الفنية.

على سبيل المثال ، عندما تبدأ الاستثمار ، يمكنك شراء رغيف خبز مقابل 3.00 دولارات. على مدار عام واحد ، ارتفع سعر 3.00 دولار إلى 3.003 دولار ، لكن سعر الخبز ارتفع إلى 3.045 دولار. لقد خسرت 0.042 دولار في القوة الشرائية. قد يبدو الأمر وكأنه خسارة ورقة ، ولكن إذا كنت تعتمد على دخل استثمارك لدعمك (قل ، في التقاعد) ، فذلك يعني خسارة حقيقية.

كم يمكن أن تخسر:الفرق بين التضخم ومعدل العائد على استثماراتك ، مضروبًا في قيمة استثماراتك.

4. التضخم

وعلى غرار أسعار الفائدة الحقيقية ، يمكن أن يؤثر تأثير التضخم على شريحة أخرى من المستثمرين. إذا خرج التضخم عن السيطرة ، يمكن للمستثمرين أن يحققوا نجاحًا كبيرًا في استثماراتهم لأنهم لن يواكبوا القيمة الحقيقية للأموال. فقط تذكر مقالنا عن التضخم المفرط وتأثير ذلك على محفظتك. يمكن أن يؤدي سوء السياسة النقدية والمالية إلى أن يصبح هذا حقيقة ، ويمكن أن يسبب لك خسارة مبلغ كبير من المال.

كم يمكن أن تخسر:الفرق بين التضخم ومعدل العائد على استثماراتك ، مضروبًا في قيمة استثماراتك.

5. تخفيض قيمة العملة

يحدث تخفيض قيمة العملة عندما يختار بلد ما جعل عملته أرخص بالنسبة إلى العملات الأخرى. يحدث هذا غالبًا بسبب تداعيات القرارات السياسية ، إلى جانب تأثيرات قوى السوق على البلاد. ينظر إلى تخفيض قيمة العملة عادة على أنه علامة على الضعف الاقتصادي ، حيث أن القرارات السيئة المتعلقة بالسياسات والاقتصاد الضعيف يسهمان عادة في تخفيض قيمة العملة.

يمكن للمستثمرين خسارة الأموال من تخفيض قيمة العملة بعدة طرق:

يمكن للمستثمرين في الفوركس أن يخسروا الأموال مباشرة بسبب التغيرات في أسعار الصرف.
انخفاض أسعار الصرف وانخفاض الواردات إلى البلاد وزيادة الصادرات ، والتي يمكن أن تغير الموازين التجارية وتأثير الصناعات المختلفة.

كم يمكن أن تخسر:في الفوركس ، يمكنك أن تفقد مبلغ تجارتك الأولية إلى سعر الصرف النهائي ، وتخضع أيضًا لمكالمات الهامش.

6. الافتراضات

تحدث التخلف عن السداد عندما يتعذر على جهة إصدار السندات دفع الفائدة على سنداتها (أو رفض دفع الفائدة على سنداتها). وهذا أمر مهم لمستثمري الدخل الثابت - أولئك الذين يستثمرون في السندات.الخطر الأكبر لهذا النوع من المستثمرين هو خطر التخلف عن السداد ، لأنك لا تخسر فقط الدخل من الفائدة ، بل من المحتمل أيضًا أن تخسر رأس المال على السند ، وأيًا كان المبدأ الذي ستتلقاه سيكون نتيجة إجراءات قانونية .

يتم التقليل من المخاطر من خلال الاستثمار في صناديق السندات ، والتي تحتوي على سلة من السندات ، وبالتالي تقليل مخاطر حدوث تخلف واحد.

كم يمكن أن تخسر:يحتمل أن تكون القيمة الكاملة للسند.

7. اللجان

العمولات هي خسارة مباشرة للأموال في سوق الأوراق المالية. في كل مرة تقوم فيها بتداول (ما لم تكن مؤهلاً للحصول على عروض ترويجية خاصة) ، سيكون عليك دفع عمولة. هذا يسبب تلقائيا الخسارة على الاستثمار. على سبيل المثال ، إذا كنت ترغب في استثمار 5،000 دولار ، وتكلفك 7 دولارات للتداول ، فأنت تبدأ استثمارك بمبلغ 4،993 دولارًا.

أفضل طريقة لتجنب هذا (أو على الأقل تقليله) ، هو استخدام أحد مواقعنا الاستثمارية الرخيصة وتقليل تكلفة العمولات.

كم يمكن أن تخسر:مبلغ العمولة.

8. الرسوم

الرسوم هي طريقة أخرى تخسر بها النقود تلقائياً في سوق الأسهم. إذا كنت تستثمر في صندوق مشترك أو ETF ، فأنت تدفع تلقائياً رسومًا على استثماراتك. سيحصل الصندوق الجيد على رسوم أقل من 0.35٪. ومع ذلك ، فإن بعض الصناديق المشتركة لديها رسوم تزيد على 2 ٪.

إذا كنت تملك صندوقًا مشتركًا بنسبة نفقة 1٪ ، وكان لديك 10 آلاف دولار مستثمرة في هذا الصندوق المشترك ، فستفقد 100 دولار سنويًا في الرسوم بمجرد عقد هذا الاستثمار. تريد أن تعرف كيف بسرعة سوف تلتهم الرسوم نصف محفظتك؟ تذكر قاعدتنا السريعة من 72 للاستثمار!

كم يمكن أن تخسر:مبلغ الرسم مضروبًا في المبلغ الذي استثمرته.

9. انتهاء صلاحية خيارات الشراء المباعة

لقد تحدثنا عن استخدام الخيارات لزيادة حافظة أعمالك من قبل - وتتضمن هذه الإستراتيجية بيع خيارات المكالمات على أسهمك الحالية. ومع ذلك ، يمكنك خسارة المال في هذه الإستراتيجية بسبب تكلفة الفرصة البديلة من هذه التجارة.

عندما تبيع مكالمة مغطاة ، فإنك توافق على احتمال بيع أسهمك بسعر محدد. لنفترض أنك تملك سهمًا ، XYZ ، ويتم تداوله بسعر 55 دولارًا. كنت تبيع خيار استدعاء 60 دولار ، وجيب قسط. ومع ذلك ، يقول السهم يطلق النار على ما يصل إلى 70 دولارا. ستضطر إلى بيع الأسهم بسعر 60 دولارًا ، مع خسارة 10 دولارات للسهم الواحد.

كم يمكن أن تخسر:الفرق بين سعر السهم مطروحًا منه سعر التنفيذ ، بالإضافة إلى أي قسط خيار حصلت عليه.

10. انتهاء وضع عارية

هناك استراتيجية أخرى للخيارات التي من المحتمل أن تخسرها في سوق الأوراق المالية هي بيع الأدوات المجردة. إذا كنت تبيع وضعًا عاريًا ، فهذا يعني أنك تبيع البيع بدون امتلاك الأسهم. إذا بقي سعر السهم أعلى من سعر الإضراب ، فأنت ذهبي. ومع ذلك ، إذا انخفض سعر السهم إلى أقل من سعر الإضراب ، فسوف تضطر إلى شراء السهم بسعر الإضراب.

الحد الأقصى للخسارة المحتملة من هذه الاستراتيجية هو إذا كان سعر السهم الأساسي يذهب إلى 0 دولار ، وفي هذه الحالة ستخسر سعر التنفيذ ناقص القسط المستلم.

كم يمكن أن تخسر: الفرق بين سعر الإضراب وسعر السهم مطروحًا منه القسط الذي تم تلقيه.

تذكر ، أنها طرق أخرى لا حصر لها يمكنك أن تخسر المال في سوق الأوراق المالية - ولكن معظمها الاختلافات في المواضيع المذكورة أعلاه. الاستثمار في سوق الأوراق المالية لا يضمن لك أي عوائد مستقبلية محتملة ، وكمستثمر ، يجب أن تكون على دراية بالمخاطر التي تنطوي عليها.

كيف خسرت المال في سوق الأسهم؟ أي طرق أفتقدها؟