هل من المؤكد أن الوقت قد حان لكسب السوق لكسب المزيد؟

نحن نعلم جميعا أن سوق الأسهم كانت تمزق في السنوات القليلة الماضية مما يجعلنا جميعا تبدو وارن بافيت. بلدي 401 (ك) هو ما يقرب من 14 ٪ حتى الآن هذا العام وكل ما قمت به هو البقاء في الدورة. أعتقد أنني نظرت إلى توزيع أصولي ربما مرة واحدة هذا العام ولم يكن هناك الكثير لنراه. كانت النسب المئوية قليلة ولكن لا شيء يتطلب إعادة التوازن ، لذلك تركتها بمفردها.

أنا شاب ، فقط 26 سنة ، لذلك لدي تخصيص 90/10 الأسهم إلى العدوانية. أتابع الكثير من مديري Boglehead: الحفاظ على محفظتي بسيطة ، والذهاب إلى أموال مع رسوم منخفضة ، وما إلى ذلك ، وقد نجحت حتى الآن.

ولكني أعتقد أن كل استراتيجية استثمارية تقريبًا قد نجحت خلال العامين الماضيين. كما يقول تشارلي شين ، نحن جميعًا "نربح" الآن بسبب اتجاه سوق الأسهم ككل.

الأوقات الجيدة

تذكر هذه الأيام ، لأن هذه هي الأوقات الجيدة. ما نعيشه الآن يسمى "السوق الصاعدة" - الأسعار ترتفع ولا يبدو أن هناك نهاية في الأفق. حدث هذا قبل أن تصدق أو لا تصدق - عدة مرات في الواقع.

السوق هو الدورية وما ترتفع ، يجب أن ينزل في نهاية المطاف. ولكن على الرغم من أنه قد يكون هناك ارتفاع في معدل التذبذب في السوق من النقطة A إلى النقطة B ، فإن الاتجاه العام صعودي. لهذا السبب نستثمر في الأسهم وهذا هو سبب استعدادنا لمواجهة المخاطر الإضافية.

توقيت السوق

يشير مصطلح "توقيت السوق" إلى محاولة شراء أو بيع الأسهم تحسبًا لتحركات أسعار السوق في المستقبل. لذا إذا كنت تعتقد أن الأسهم ستأخذ عملية غوص ، فمن الواضح أنك ستبيع أغلبية أسهمك والعكس صحيح.

هناك فئة كاملة من مستشاري الاستثمار الذين يتخصصون في توقيت السوق ويحاولون التنبؤ عندما يتحول السوق وعندما يتعين على عملائه شراء أو بيع الأسهم. للأسف ، كثير من هؤلاء المستشارين يمتصون وظائفهم ويفشلون في كثير من الأحيان.

أعلم أن هناك حفنة من الأشخاص الذين قد يكون لديهم سجل حافل بالعائدات السائدة في السوق ولكن الأغلبية لا تفعل ذلك. إذاً باتباع أحد "أجهزة توقيت السوق" هذه ، ليس فقط عليهم اختيار الأوقات الصحيحة للشراء والبيع ، ولكن عليك اختيار المستشار الصحيح. وبما أن العديد من المستشارين يتقاضون رسومًا باهظة على أموالهم (في نطاق يتراوح بين 1 و 2٪ لمستشار "جيد") ، فإن عوائدك تضطر إلى تجاوز متوسط ​​السوق بالإضافة إلى الرسوم إذا اخترت بالفعل مستشارًا فائزًا.

هذا يبدو وكأنه الكثير من "ماذا لو" بالنسبة لي وهذا هو السبب في أنني لم تدفع أي شخص لمحاولة السوق في الوقت المناسب بالنسبة لي.

الانكماش سوف يحدث في نهاية المطاف

أعتقد أن الميل البشري هو الرغبة في المزيد من الخير. سواء كان طعامًا رائعًا ، أو نساء عظيمات ، أو عوائد رائعة - إذا كان هناك شيء جيد ، فإن أجسادنا تميل إلى المزيد من ذلك. لن أكذب: عندما أسجل الدخول إلى حسابي 401 (k) كل أسبوع وأرى العوائد التي حصلت عليها ، أعلم أنني أتحمس كثيراً وأريد المزيد. لكني أعلم أن هذا الجشع هو ما يجعل الناس يخسرون الكثير من المال. عندما تتجه الأسهم نحو الأعلى ، يجب أن تفكر في بيعها وشراء المزيد من السندات من أجل الحفاظ على تخصيصك.

ربما يبدو بيع أصولك ذات الأداء الأفضل أمراً بديهياً إلى حد ما ، أليس كذلك؟ إذا كنت مملوكة لسباق الخيل وكان يفوز في كل سباق ، فلماذا أبيعه وأشتري حفنة من الحمير؟ حسناً إذا كنت تعرف أن سباق الخيل سوف يكسر ساقه ويتطلب آلاف الدولارات من العمليات الجراحية ، قد تفكر في بيعه ، أليس كذلك؟

نفس الشيء صحيح في السوق: الأسهم لا ترتفع للأبد. إذهب إلى مخطط الأسهم للحصول على إجمالي صندوق السوق وأخبرني ما إذا كانت هذه الرحلة لا تبدو متعبة قليلاً.

قفل في المكاسب

على الرغم من أنني ضد محاولة الوصول إلى السوق كقاعدة عامة ، هناك حالة واحدة أعتقد أنها يمكن أن تكون منطقية. ماذا لو حققت محفظتك مكاسب كبيرة أو حتى كبيرة في السنوات القليلة الماضية وأنت راض عن الأموال التي قمت بها؟

إذا كان لديك 401 (k) قد عاد 15٪ في منتصف العام ، فلماذا لا يتم صرف الأموال كلها والانتظار حتى يأتي الهبوط التالي؟ من الواضح أنك تخاطر بأن تستمر السوق في الصعود وأن تخسر هذا المكسب ، أو ربما لا تعود السوق إلى الأسفل (هذا هو قلقي ولماذا لا أفعل ذلك) ، ولكن من يهتم إذا كان لديك ما يكفي لتلبية احتياجاتك؟

لا يوجد شيء خاطئ في صنع جزء لائق من المال وعدم الرغبة في المزيد. من الصعب التغلب على ميولنا الطبيعية في الرغبة في المزيد من الأشياء الجيدة ، ولكن إذا استطعت ، يمكنك أن تنقذ نفسك من بعض المال على الطريق.

إن السوق الصاعدة هي شيء جيد للجميع ، فقط تأكد من أنك إذا كنت ستحاول ووقت السوق ، فأنت تخطئ إلى جانب الحذر وتبيع الأسهم الخاصة بك بدلاً من محاولة شراء المزيد.

ما هي أفكارك حول محاولة توقيت السوق؟