مراجعة TD Ameritrade - أعلى مزود IRA

تقدم TD Ameritrade واحدة من منصات التداول الأكثر شمولا المتاحة في أي مكان. فهي توفر مجموعة كاملة من الخيارات الاستثمارية ، على منصة تداول متطورة ، تتضمن فعليًا كل أداة ، أو آلة حاسبة ، أو مصدر معلومات ستحتاج إلى أن تكون متداولًا ناجحًا.

TD Ameritrade ليست هي بأقل تكلفة منصة الوساطة عبر الإنترنت، مما يجعلها أكثر ملاءمة للمستثمرين على المدى الطويل من المتداولين النشطين.

تأكد من التحقق من مراجعاتنا الاستثمارية الرائعة الأخرى المتاحة للرجوع إليها:

• عزر الاستثمار
• الاستثمار الأمثل
• رأس المال الشخصي
• E * تجارة
• OptionsHouse

حول TD Ameritrade

TD Ameritrade بدأت في عام 1975 ، مرة أخرى عندما ألغت لجنة الأوراق المالية والبورصة (SEC) ممارسة لجان الوساطة الثابتة. وكان ذلك بداية موجة الوساطة الخصم. واحدة من تلك الشركات كانت First Omaha Securities ، والتي ستصبح في نهاية المطاف TD Ameritrade. منذ ذلك الحين ، كانت TD Ameritrade واحدة من شركات الوساطة الأكثر ابتكارا في وول ستريت.

حافظت الشركة على توجه نحو المستثمرين الموجه ذاتيا منذ أواخر التسعينات. ومنذ ذلك الوقت ، عملوا على تحسين التداول عبر الإنترنت ، وكانوا من أوائل الشركات التي قدمت طلبات الشراء عبر الإنترنت وتأكيدات التجارة الإلكترونية عبر البريد الإلكتروني. وكانوا أيضا في طليعة التداول لساعات طويلة.

في الواقع ، جاء اسم TD Ameritrade في عام 2006 ، عندما اشترت Ameritrade TD Waterhouse USA ، لتشكل واحدة من أكبر شركات الوساطة في الخصم في البلاد ، والأكبر من حيث متوسط ​​تداولات العملاء في اليوم الواحد.

منذ ذلك الحين قامت الشركة بتحسين منصة التداول الخاصة بها ، لتوسيع عروضها للمتداولين النشطين من خلال إضافة خيارات معقدة وعقود مستقبلية وتداول العملات الأجنبية. بدأوا أيضا تقديم طلبات للأجهزة المحمولة مرة أخرى في عام 2010.

تقدم TD Ameritrade اليوم خدمات استثمارية وتجارية لما يقرب من 6 ملايين عميل ، ولديهم ما يزيد عن 600 مليار دولار من الأصول ، بالإضافة إلى خدمات الحفظ من خلال أكثر من 4000 مستشار استثمار مستقل مسجل. تضع الشركة الآن حوالي 400،000 صفقة كل يوم.

ميزات TD Ameritrade والفوائد

الحسابات المتاحة. TD Ameritrade يقدم حسابات استثمارية قياسية خاضعة للضريبة يمكن عقدها إما بشكل فردي أو كحسابات مشتركة. حسابات التقاعد تشمل التقليدية و روث الجيش الجمهوري الايرلندي، فضلا عن التمديد IRAs. أنها توفر حسابات التعليم بما في ذلك خطط مختلفة مؤهلين للدولة 529 ، خطط Coverdell معفاة من الضرائب ، أو حسابات UGMA و UTMA. كما أنها توفر حسابات متخصصة ، بما في ذلك خطط الثقة الفردية والمعاشات التقاعدية (Solo 401 (k) ، SEP و IRPs SIMPLE ، وتقاسم الأرباح) للشراكات التجارية والملكية الفردية.

الحد الأدنى لمتطلبات رصيد الحساب الأولي. لا تملك TD Ameritrade الحد الأدنى من المتطلبات ، لذا فأنت حر في فتح حساب بأقل قدر من التمويل الذي تختاره. ومع ذلك ، هناك حد أدنى للإيداع الأولي يبلغ 2000 دولار مطلوب لكل من امتيازات الهامش أو الخيارات.

فتح حساب. يتم إنجاز ذلك من خلال إكمال تطبيق صفحة واحدة على موقع TD Ameritrade. سوف تكون هناك حاجة إلى معلومات أساسية ، بما في ذلك رقم الضمان الاجتماعي الخاص بك ، واسم صاحب العمل وعنوانك ، وكذلك معلومات الاتصال الخاصة بك. بعد ذلك ، ستختار نوع الحساب الذي تريد فتحه ، ثم تعطي تقييما حول مدى نشاطك كمتداول. قد تكون هناك حاجة إلى بعض المعلومات الإضافية من أجل الامتثال للوائح الحكومية. قد يشمل ذلك نسخة من رخصة القيادة أو وثائق التعريف الأخرى.

الاستثمارات المتاحة. يمكنك تداول الأسهم والخيارات وصناديق الاستثمار المشتركة وصناديق الاستثمار المتداولة ، والعقود الآجلة ، والفوركس ، والسندات وشهادات الإيداع.

تطبيق الجوال. يمكّنك تطبيق الهاتف المحمول TD Ameritrade من مراقبة السوق والأفكار الاستثمارية للبحث والتجارة فعليًا أي أمن أو استثمار أينما كنت. ويشمل ذلك عروض الأسعار الفورية ، والوصول إلى المخططات لإجراء التحليل الفني ، والقدرة على تحويل الأموال من وإلى حسابات أخرى. يعمل التطبيق لأجهزة iPad و iPhone و Apple Watch و Android والهواتف الذكية والأجهزة اللوحية التي تعمل بنظام Windows.

تمويل الحساب. يمكن تمويل حسابك من خلال التمويل الإلكتروني. يجب أن تتراوح عمليات النقل ما بين 50 دولارًا أمريكيًا كحد أدنى ، و 250،000 دولار كحد أقصى. يمكنك أيضًا تمويل حسابك باستخدام التحويل الإلكتروني من مؤسسة مالية أمريكية أو أجنبية. يُسمح بتسجيل الودائع ، ولكن يجب أن يتم دفعها بالدولار الأمريكي ويتم إجراؤها من خلال بنك أمريكي. ACATS (التحويلات من حسابات الوساطة الأخرى) تستغرق ما يقرب من 3 إلى 4 أسابيع لإكمالها. يمكنك نقل شهادات الأسهم إلى حسابك ، ولكن هناك رسوم قدرها 500 دولار أمريكي للقيام بذلك.

تجارة الفوركس. تقدم TD Ameritrade تداول الفوركس في أزواج من العملات التالية: الدولار الأسترالي (AUD) والجنيه الإسترليني (GBP) والدولار الكندي (CAD) والكرونة الدنماركية (DKK) واليورو (EUR) والين الياباني (JPY) ونيوزيلندا دولار (NZD) وكرونة نرويجية (NOK) والكرونة السويدية (SEK) والفرنك السويسري (CHF) والدولار الأمريكي (USD).

خدمة الزبائن. يمكنك الاتصال بـ TD Ameritrade عبر الهاتف المجاني أو البريد الإلكتروني على مدار 24 ساعة في اليوم ، سبعة أيام في الأسبوع. وبالطبع يمكنك أيضًا الاتصال بهم عن طريق البريد ، ولكن لديهم أيضًا أكثر من 100 فرعًا منتشرة في جميع أنحاء البلاد والتي يمكنك زيارتها للاجتماع وجهًا لوجه حول حسابك.

بحوث الاستثمار. يوفر TD Ameritrade بحثًا من جهة خارجية لمساعدتك في تخطيط إستراتيجيتك الاستثمارية وتقييمها. يمكنك تحليل كل من الأداء الاستثماري وظروف السوق لاختبار الأفكار الاستثمارية الخاصة بك. واحدة من أدوات البحث هي Market Edge ، والتي تقدم معلومات في الوقت المناسب والتحليل الفني للأسواق ، بما في ذلك التعليقات التفصيلية للسوق التقني.

حماية الحساب / الأصول. حسابك محمي بواسطة SIPC (Securities Investor Protection Corporation) لما يصل إلى 500،000 دولار نقدًا وأوراق مالية ، بما في ذلك مبلغ 250،000 دولار نقدًا. كل عميل لديه أيضا حماية تصل إلى 149.5 مليون دولار للأوراق المالية وما يصل إلى 2 مليون دولار نقدا من خلال التغطية التكميلية التي تقدمها شركة لندن للتأمين. هذه التغطية هي لفشل الوسيط ، وليس بسبب انخفاض قيم الاستثمار بسبب تغيرات السوق.

أمن الحساب. يستخدم TD Ameritrade الجدران النارية المتقدمة لحماية المعلومات الشخصية ، فضلا عن تقنية الكشف عن الاختراق الكشف عن الشذوذ للبحث عن سلوك غير عادي في حسابك. يستخدم موقع الويب الآمن تشفير 128 بت على نقل جميع البيانات المنقولة بين الموقع والكمبيوتر الخاص بك.

أدوات TD Ameritrade والآلات الحاسبة

يوفر TD Ameritrade الكثير من الأدوات والآلات الحاسبة للإدراج بالكامل هنا. ولكن فيما يلي قائمة بالبعض الذي نعتبره أكثر إثارة للاهتمام:

مهندس التجارة. هذه منصة مبسطة تمكنك من البقاء على اتصال بالسوق وحيث يمكنك مراقبة وتحليل الفرص الاستثمارية المحتملة باستخدام أدوات متنوعة ، ومخططات مخصصة ، ومقاطع فيديو مباشرة وأبحاث متكاملة.

thinkorswim. توفر هذه الميزة أدوات على مستوى النخبة ، بما في ذلك التخطيط الكامل ، ومراقبة السوق ، ووزن بيتا ، وتجارة الأزواج ، وتداول الأوراق ، وميزة أخرى تدعى Strategy Roller. تمكنك هذه الميزة من تبسيط استراتيجية الخيارات الخاصة بك ، من خلال إنشاء استراتيجية مكالمة مغطاة مقدمًا باستخدام معايير محددة مسبقًا. ستقوم منصة Thinkorswim تلقائيًا بتحويله إلى الأمام كل شهر.

Morningstar Instant X-Ray. تمكنك هذه الأداة من تحليل الأسهم الخاصة بك والصناديق المشتركة باستخدام البيانات المتعمقة المقدمة من Morningstar.

أداة تحديد أداة IRA. إذا كنت قد قرأت ما يكفي من بلوق وظائف حول التقليدية مقابل مقابل روث الجيش الجمهوري الايرلندي القرار، هذه الأداة يمكن أن تقطع شوطا طويلا نحو تعقيدات القرار. فهو يوفر لك القدرة على تحديد ما إذا كان Roth IRA أو IRA التقليدي سيعملان بشكل أفضل من أجلك. وتقوم بذلك من خلال تحليل سنك ، وحالة الإيداع الضريبي ، والدخل ، وخطط التقاعد المقدمة من صاحب العمل. باستخدام هذه المعلومات ، يمكن أن تساعدك الأداة على تحديد نوع IRA الأفضل لك.

حاسبة التقاعد. تقوم هذه الأداة بتحليل معلوماتك الشخصية ، وأهدافك ، ودخلك ، وأصولك ، وتحملك للمخاطر ، ثم تظهر لك تقدمك نحو أهداف التقاعد الخاصة بك. هذا هو أداة ممتازة لاستخدامها طوال سنوات التخطيط للتقاعد.

مخطط الكلية. تمكّنك هذه الأداة من تقدير المبلغ الذي ستحتاج إلى توفيره من أجل التعليم الجامعي لأطفالك. ويمكن أيضا أن يوفر لك المال على الضرائب. هناك أداة ذات صلة يشار إليها باسم 529 خطة التوفير سيساعدك هذا على تقدير مقدار المال الذي ستحتاج إلى توفيره في هذا الهدف ، وكيف يمكن لخطة 529 أن توفر لك الضرائب.

رسوم TD Ameritrade

مثل شركات الوساطة الأخرى ، فإن TD Ameritrade لديها مجموعة واسعة من الرسوم نظرا لكمية كبيرة من الخدمات التي تقدمها. لا توجد رسوم على النظام الأساسي أو عدم النشاط أو بيانات السوق. لكن الرسوم الأكثر ملاءمة لأكبر عدد من المستثمرين تشمل:

الأسهم و ETFs. تبلغ عمولة TD Ameritrade على صفقات الأسهم ETF 9.99 دولارًا أمريكيًا للتداولات التي يتم تنفيذها عبر الإنترنت. تبلغ رسوم التاجر بمساعدة الوسيط 44.99 دولارًا ، في حين تبلغ قيمة الصفقات التي تتم عبر نظام هاتف الاستجابة الصوتية التفاعلية 34.99 دولارًا لكل عملية تداول. كما تقدم TD Ameritrade حوالي 100 صندوق ETFs خالٍ من العمولة ، لكن يجب أن تكون مسجلاً في برنامج ETF الخالي من العمولة للاستفادة من هذا العرض. تداول الأسهم على وشك ضعف ارتفاع التجارة الملك ولماذا نقترح استخدامها للاستثمار على المدى الطويل.

صناديق الاستثمار. يوفر TD Ameritrade المئات من أي رسوم المعاملات المتبادلة الرسوم من مختلف العائلات صندوق الرائد. يشار إلى NTFs ، لا يوجد أي عمولة يتم فرضها على تداول هذه الأموال ، طالما أنها محتفظ بها لمدة لا تقل عن 180 يومًا. وتحمل الصناديق المشتركة الأخرى غير الحمولة رسوم معاملات تبلغ 49.99 دولارًا. وعلى الصناديق المشتركة التي لديها أحمال ، لا يوجد أي رسوم العمولة المشحونة.

خيارات. تتقاضى TD Ameritrade عمولة تبلغ 9.99 دولارًا أمريكيًا لكل عملية تداول ، بالإضافة إلى رسم بقيمة 0.75 دولار لكل عقد. إذا كنت تتداول باستخدام نظام هاتف الاستجابة الصوتية التفاعلية ، فإن العمولة هي 34.99 دولارًا لكل عملية تداول ، بالإضافة إلى 0.75 دولار لكل عقد. تدريبات الخيارات والواجبات لها رسوم 19.99 دولار. يتم فرض رسوم 44.99 دولارًا أمريكيًا لكل عملية تداول ، بالإضافة إلى 0.75 سنتًا لكل عقد.

العقود الآجلة والخيارات على العقود الآجلة. شركة TD Ameritrade لديها رسم ثابت قدره 2.25 دولار لكل عقد ، بالإضافة إلى رسوم الصرف والتنظيم.

فوركس. لا توجد رسوم على صفقات أزواج العملات غير العمولة بتزايدات من 10،000 وحدة. ومع ذلك ، تتداول أزواج العملات بالعمولة بزيادات قدرها 1000 وحدة تخضع لهيكل عمولة ثابت في وحدات العملة المقابلة. وكمثال على ذلك ، فإن العمولة على صفقة بقيمة 1،000 دولار لليورو / الدولار الأمريكي ستكون 1 دولار ، أو 0.10 دولار لكل 1000 وحدة.

التحقق من رسوم الحساب. مجانية شيكات دفتر شيكات مجانية على ما يصل إلى 100 شيكات على أي حساب التحقق. تنطبق الرسوم على إعادة التسجيل بكميات أكبر. هناك أيضًا رسم 15 دولارًا في حالة احتياجك إلى نسخة من الشيك.

رسوم بطاقة الخصم. على خلاف العديد من شركات الوساطة الأخرى ، لا تقوم TD Ameritrade بفرض رسوم سنوية على بطاقات السحب الآلي الخاصة بها. بالإضافة إلى ذلك ، فإنها تقدم حسومات غير محدودة لرسوم ATM من المؤسسات المالية الأخرى على الصعيد الوطني.أيضا ، لا يوجد حد أدنى للرصيد المطلوب من أجل الحصول على بطاقة الخصم.

بيان وتأكيد الرسوم. يمكنك طلب إما مجانًا إذا كان لدى حسابك حد أدنى صافٍ قدره 10،000 دولار أمريكي. إذا كان رصيد حسابك أقل ، فستطبق عليه رسوم قدرها دولارين لكل مستند.

التحويلات الخارجية. تكون عمليات النقل الجزئية مجانية ، إلا أن التحويل الكامل لحسابك الكامل هو 75 دولارًا. هناك أيضا رسوم 25 دولار للتحويلات البرقية المحلية أو الخارجية.

أوامر السندات. تبلغ رسوم السندات المتداولة 25 دولارًا أمريكيًا ، و TD Ameritrade لديها الحد الأدنى لمتطلبات الشراء من خمسة سندات ، بقيمة اسمية 5000 دولار. يتم تسعير الأقراص المضغوطة على أساس العائد الصافي ، ولها متطلبات الحد الأدنى من طلب شهادتين بقيمة اسمية لا تقل عن 2000 دولار.

معدلات الفائدة على الهامش. تتراوح أسعار الفائدة على حسابات الهامش من 9.25٪ للحسابات ذات الأرصدة الأقل من 10.000 دولار ، إلى مستوى منخفض يبلغ 6.50٪ لرصيد الحساب البالغ مليون دولار أو أكثر.

TD Ameritrade تحذيرات

إن TD Ameritrade هي واحدة من أكثر منصات التداول المتاحة. ونتيجة لذلك ، تمكنا من التوصل إلى سلبي واحد فقط ، وقد لا يكون ذلك مهمًا إذا كنت في الغالب مستثمرًا سلبيًا.

رسوم التداول TD Ameritrade ليست أقل. في حين أن رسوم المعاملات معقولة ، فهي ليست هي الأدنى في الصناعة. إذا كنت متداولًا نشطًا ، فقد ترغب في التحقق من خيارات أقل تكلفة.

هل ستعمل TD Ameritrade من أجلك؟

TD Ameritrade هي منصة التداول المثالية للمستثمرين على المدى الطويل ، مثل أولئك الذين يفضلون الاستثمار في الشراء. رسومها أعلى من غيرها من وسطاء التكلفة المنخفضة جدا ، وربما ليست مناسبة تماما للمتداولين النشطين. ولكنها توفر ثروة من الأدوات والمعلومات ، وعلى قدر ما تحتاج إليه من المساعدة الاستثمارية. قد يكون هذا مهمًا بشكل خاص نظرًا لأن أهدافك ومصالحك الاستثمارية ستتغير على مدار السنوات. لدى TD Ameritrade جميع الخدمات التي ستحتاجها لإرشادك خلال كل تلك التغييرات.

حفظ

حفظ