تي رو استعراض

تعد T. Rowe Price واحدة من أكبر شركات وساطة الاستثمار في العالم ، ولديها عملاء استثماريون في 43 دولة حول العالم. تأسست الشركة في عام 1937 ، ولديها أكثر من 6000 شريك ، ولديها أصول تحت إدارة 776.6 مليار دولار.

ربما يشتهر T. Rowe Price بصناديقه المشتركة. وهي توفر 126 صندوقاً مشتركاً غير مملوك ، بما في ذلك 54 صندوقاً من صناديق الأسهم ، و 34 صندوقاً للسندات ، و 34 صندوقاً لتخصيص الأصول ، و 25 صندوقاً مستهدفاً للتاريخ ، و 8 صناديق أسواق نقدية. الأهم من ذلك ، تدعي الشركة أن أكثر من 85٪ من صناديقها المشتركة قد فازت على معدل ليبر لمدة 10 سنوات (اعتبارًا من 9/30/16).

كل عميل لديه حق الوصول إلى متخصصين متخصصين في الاستثمار ، وهي خدمة توجيه تكميلية. سوف يعمل متخصصو الاستثمار عن كثب معك لتحديد أهدافك المالية ومراجعة إستراتيجيتك الاستثمارية الحالية. هم من المهنيين ذوي الخبرة في مجال الاستثمار الذين يمكنهم مساعدتك في مختلف احتياجات الاستثمار التي تشمل تقييم المحافظ وإعادة توزيعها ، ومقارنة الصناديق واختيارها ، ومحاسبة الحسابات ، و IRAs.

فتح حساب مع T. Rowe Price

فتح حساب مع T. Rowe Price يستخدم عملية من أربع خطوات:

• الخطوة 1: إنشاء ملف التعريف الخاص بك واختيار نوع الحساب - أدخل عنوانك ومعلومات الاتصال الخاصة بك ، ثم حدد نوع الحساب الذي تريده.
• الخطوة 2: حدد أنواع الاستثمار - اخترت قائمة الصناديق المشتركة. سوف يسمح لك أيضا للبحث عن الصناديق المشتركة قبل بدء العملية.
• الخطوة 3: تحديد التمويل - لتمكينك من الاستثمار إلكترونيًا ، ستقدم رقم حسابك المصرفي الشخصي وأرقام توجيه المصرف. ستحتاج أيضًا إلى الإجابة عن بعض الأسئلة لإثبات هويتك. ولكن إذا كنت تفضل ذلك ، فيمكنك أيضًا إرسال شيك لتمويل حسابك.
• الخطوة 4: المراجعة والتقديم - يمكنك هنا إنشاء اسم مستخدم وكلمة مرور تمكنك من عرض حسابك على الفور.

بمجرد إنشاء حسابك ، يمكنك عندئذٍ استخدام خدمة منشئ الأصول التلقائية (AAB) لتقديم مساهمات شهرية تصل إلى 100 دولار أمريكي لكل معاملة ، بعد استيفاء الحد الأدنى لفتح الحساب (راجع الحد الأدنى للمعلومات الواردة أدناه).

T. Rowe ميزات السعر والفوائد

في ما يلي ملخص لبعض الميزات والفوائد الأكثر أهمية التي يوفرها T. Rowe Price:

أنواع الحسابات المتاحة. لديك خيار من نوعين من الحسابين ، صناديق استثمار T. Rowe Price ، و T. Rowe Price Brokerage. T. Rowe Price Mutual Funds هي على وجه التحديد عقد صناديق الاستثمار T. Rowe Price ، بينما يمكن لحساب T. Rowe Price Brokerage الاحتفاظ بجميع أنواع الاستثمارات.

يقدم T. Rowe Price كلا من الحسابات الفردية والمشتركة ، فضلاً عن حسابات الوديعة والحسابات. كما أنها توفر ثلاثة أنواع من خطط الادخار في الكلية ، بما في ذلك خطة التوفير في كلية T. Rowe Price ، وخطة التوفير في كلية جامعة ألاسكا ، وخطة الاستثمار في كلية ميريلاند.

للتقاعد ، فإنها توفر التقليدية و Roth IRAs ، بما في ذلك التمديد IRAs. بالنسبة لأصحاب الأعمال الحرة وأصحاب الأعمال الصغيرة ، يقدمون خدمات الدعم المالي الخاصة بالشرق الأوسط (IRAs) ، و IRPs البسيط ، وخطط 403 (b) ، والخطط الفردية 401 (k) s ("Solo 401 (k) s") و 401 (k) للأعمال الصغيرة.

الاستثمارات المقدمة. كمنصة استثمارية على مستوى عالمي ، تقدم T. Rowe Price مجموعة كاملة من الضرائب ، والبلديات ، والدخل الثابت ، والصناديق المشتركة العالمية ، والأسهم الفردية ، والصناديق المتداولة ، والسندات ، والأقراص المدمجة ، والمعادن الثمينة.

صناديق الاستثمار المتبادل T. Rowe Price.

يمكنك الاختيار من بين 126 صندوقًا متبادلًا بدون تكلفة. وتشمل هذه الأموال المستثمرة في الأسهم الأمريكية والدولية ، والسندات ، والأصول المخلوطة ، وصناديق الاستثمار في أسواق المال وغيرها من المحافظ الاستثمارية المصممة لتلبية الاحتياجات المتغيرة والمتغيرة للمستثمرين الشخصيين.

التاريخ المستهدف

إن كل خيار من الخيارات التي تتم إدارتها بنشاط هو محفظة متنوعة من صناديق الأموال ، تتم إدارتها باحتراف لتلبية تاريخ تقاعد محدد.

الصناديق المتداولة في البورصة (ETFs).

تقدم T. Rowe Price أي ETF المتداولة في البورصة من خلال T. Rowe Price Brokerage. تشمل صناديق الاستثمار المتداولة الأكثر شيوعًا ما يلي:

• آي شيرز - يتيح للمستثمرين الوصول إلى واحدة من أوسع مجموعات المؤشرات المتاحة من خلال صناديق الاستثمار المتداولة.
• أسهم QQQ - تمثيل أداء ناسداك 100.
• SPDRs- تسمى أحيانًا "Spiders" ، وهي عبارة عن سلسلة من ETFs التي تستثمر في S & P 500 ، و S & P MidCap 400 ، والعديد من القطاعات الخاصة بالأسلوب.
• مطار الدوحة الدولي (أو DIAMONDS) - ترتبط هذه الأموال بأداء مؤشر داو جونز الصناعي.
• HOLDRs - مقدمة من ميريل لينش ، وهي المحافظ التي تتبع مجموعة مختارة من الأسهم التي تمثل قطاعات فرعية معينة من السوق ، مثل التكنولوجيا الحيوية. وهي مبنية على أساس أنها مانح المانح وغير مسجلة في هيئة الأوراق المالية والبورصة أو تنظمها.

يوفر مركز الوساطة في T. Rowe Price عبر الإنترنت إمكانية الوصول إلى الأدوات والأبحاث التي تساعدك على القيام باختيارات ETF الصحيحة لمحفظة أعمالك. أيضا ، إعادة الاستثمار في الأرباح متاح لاستثمارات مؤسسة التدريب الأوروبية ، تخضع لقيود معينة.

الحد الأدنى للإيداع الأولي.

الحد الأدنى المطلوب لفتح الحساب هو 2500 دولار لحساب الاستثمار العادي (غير التقاعد). تتطلب حسابات الحفظ وديعة إيداع بحد أدنى 1000 دولار فقط. تتطلب حسابات IRA أيضًا حدًا أدنى للإيداع يبلغ 1000 دولار أمريكي.

خدمات التخطيط الاستشاري.

هذه خدمة تقدمها شركة T. Rowe Price للعملاء الذين لديهم 100000 دولار على الأقل من الإيداع لدى الشركة.يمكن أن يساعدك في تزويدك بالنصيحة فيما يتعلق بخطط التقاعد الخاصة بك ، أو للقيام بتقييم المحفظة.

يوفر الخدمات التالية:

• مناقشات فردية مع مستشار استشاري لمراجعة وضعك المالي وتحديد أهدافك الاستثمارية والتقاعدية.
• تحليل متطور يختبر استراتيجيتك من خلال العديد من سيناريوهات السوق.
• نصائح محددة لمساعدتك في تحقيق أهدافك التقاعدية من خلال توفير معدل الادخار الموصى به ، وتخصيص المحفظة ، واستراتيجية دخل التقاعد.
• فحوصات سنوية مستمرة لضمان بقاء إستراتيجيتك على المسار الصحيح للوصول إلى أهدافك.

خدمة الزبائن.

يمكنك الاتصال بأخصائي الاستثمار عن طريق الهاتف المجاني ، خلال أيام الأسبوع من الساعة 8 صباحًا حتى 8 مساءً. التوقيت الشرقي. يمكنك الاتصال بهم عن طريق البريد الإلكتروني الآمن ، ولكن يجب عليك تسجيل الدخول من أجل القيام بذلك.

يمكنك أيضًا استخدام خدمة الهاتف الآلي Tele * Access و T. Rowe Price التي تعمل على مدار 24 ساعة والتي يمكنها مساعدتك في الوصول إلى معلومات حسابك ، بما في ذلك الأرصدة والتحقق من الأسعار والعوائد والعائدات الإجمالية لأي صندوق استثماري T. Rowe Price وشراء بيع الأوراق المالية والخيارات ، أو استرداد اقتباسات في الوقت الحقيقي.

T. Rowe Price Mobile App.

لديك خيار بين تطبيق T. Rowe Price Personal App for iPad أو iPhone. توفر الشركة موقعين محسنين للجوّال ، موقع T. Rowe Price Mobile ، وموقع Workplace Retirement المتوافق مع الجوّال.

مع تطبيقات الهاتف المحمول T. Rowe Price ، يمكنك عرض أرصدة الحسابات وعرض تخصيصات الأصول والمخططات التاريخية. إجراء المعاملات داخل حساباتك وإجراء أبحاث الاستثمار والتحقق من حالة المعاملات الأخيرة والمعلقة.

حماية الأصول.

T. Rowe Price و Pershing (وكالة المقاصة T. Rowe Price) هما عضوان في شركة حماية الأوراق المالية (SIPC) ، مما يعني أن حسابك محمي لما يصل إلى 500،000 دولار (منها 250،000 دولار يمكن أن تكون مطالبات نقدية في انتظار إعادة الاستثمار). لا تحمي SIPC من أي خسارة بسبب تقلبات السوق ، ولكن في حالة فشل الوسيط.

بالإضافة إلى SIPC ، يوفر Pershing تغطية تتجاوز حدود SIPC من Lloyd’s London ، بالتزامن مع شركات التأمين الأخرى. يوفر فائض تغطية SIPC الحماية التالية للأصول المحتفظ بها لدى Pershing ومقرها لندن ، شركة Pershing Securities Limited:

• حد خسارة إجمالي قدره 1 مليار دولار للأوراق المالية المؤهلة - على جميع حسابات العملاء.
• حد خسارة لكل عميل قدره 1.9 مليون دولار نقدًا في انتظار إعادة الاستثمار - ضمن حدود الخسارة الإجمالية البالغة 1 مليار دولار.

أمن الحساب.

يستخدم T. Rowe Price تقنية Secure Sockets Layer / Transport Layer Security (SSL / TLS) لإنشاء اتصال مشفر بين المتصفح وتطبيقات الويب الخاصة بنا. يمكنك أيضًا استخدام التحقق من موقع الويب عن طريق مطالبتك بتحديد صورة وإدخال عبارة. يستخدمون المصادقة الثنائية ، التي تتطلب منك إدخال كلمة المرور بالإضافة إلى رمز الوصول لمرة واحدة لتوفير قدر أكبر من الأمان أثناء عملية تسجيل الدخول.

أدوات السعر والآلات الحاسبة

تشمل بعض الأدوات والآلات الحاسبة التي تقدمها T. Rowe Price:

صندوق مشترك قارن الأداة. تسمح لك هذه الأداة بمقارنة أموالك من أكثر من 15،000 عائلة ممولة بناءً على الأداء والمصروفات والرسوم وخصائص الصناديق والتقلبات.

مدير محفظة Morningstar. تمكّنك هذه الأداة من مراقبة أداء محفظتك وعرض مقتنياتها الأساسية باستخدام ميزات X-Ray و Stock Intersection على الشاشة.

مسار المستقبل. هذا هو مورد تخطيط التقاعد الجديد الذي يساعدك على فهم أهدافك المالية ووضع خطة لتحقيقها. تقوم بحساب رقم مخصص يساعدك على مراقبة تقدمك نحو تحقيق أهدافك التقاعدية.

تستند الحسابات على مدخلات مختلفة ، بما في ذلك راتبك الحالي ، ومساهمات التقاعد ، ومصادر دخل التقاعد القابلة للتنبؤ (مثل الضمان الاجتماعي وأي دخل من معاشات التقاعد قد يحق لك) ، واحتياجاتك المستقبلية من الدخل وسن التقاعد المطلوب.

يستخدم مسار المستقبل أداة تحليلية تُعرف باسم Monte Carlo لتوضيح عدم اليقين المستقبلي استنادًا إلى الاحتمالية. ويسمح مسار المستقبل بتقييم مجموعة واسعة من نتائج الاستثمار المحتملة من خلال محاكاة الطريقة التي يمكن أن تؤدي بها أقل من 1000 من سيناريوهات السوق المختلفة. على سبيل المثال ، تدرس مونتي كارلو معدلات العائد على مخصصات الأصول المختلفة ، ونفقات الاستثمار ، ومعدل التضخم المتوقع في تطوير توقعات الدخل والأصول المستقبلية.

أداة صندوق الاستثمار المشترك. هذه الأموال تصفية عامل حسب الفئة ، والهدف ، أو تصنيف Morningstar. يمكنك الفرز عن طريق التدوير على صندوق مشترك واستخدام الأسهم للعثور على معلومات أساسية حول كل صندوق. يسمح لك بمقارنة المعلومات الهامة ، مثل أداء الصندوق وتخصيص الأصول من خلال تدوير الأموال الفردية والنقر على مربع "إضافة إلى المقارنة".

فرز الأسهم. يمكنك إجراء عمليات بحث استنادًا إلى الصناعة والأداء والحجم والنمو والقيمة وتوقعات الأرباح والمزيد.

ETF Screener. تتيح لك إجراء عمليات بحث استنادًا إلى تصنيف الصناديق ونوع الأصول والأداء والمخاطر والحد الأقصى للسوق والقطاع وغير ذلك.

رسوم T. Rowe السعر

الرسوم السنوية. يتم فرض رسوم سنوية قدرها 20 دولارًا لكل حساب صندوق مشترك لحساب T. Rowe Price مع رصيد أقل من 10000 دولار. يمكن للمستثمرين التأهل للحصول على تنازل عن رسوم خدمة الحساب بأي من الطرق الثلاث التالية:

1. اشترك في التسليم الإلكتروني للبيانات والتأكيدات والنشرات وتقارير المساهمين ،
2. الحفاظ على رصيد فردي مجتمعة من 50،000 دولار أو أكثر لجميع T.حسابات Rowe Price (بما في ذلك الصناديق المشتركة ، والوساطة المالية ، وخطط التقاعد للأعمال الصغيرة) ،
3. التأهل لخدمات T. Rowe Price Select Client استنادًا إلى مستويات أصول أعلى من 100000 دولار أو أكثر.

الأسهم والأموال المتداولة في البورصة (ETFs). 9.95 دولارًا أمريكيًا لكل عملية تداول للحسابات التي تضم أكثر من 30 صفقة تم تنفيذها في الأشهر الـ 12 السابقة أو العملاء المؤهلين لبرنامج T. Rowe Price Select Client Services. إذا لم يكن الأمر كذلك ، فهناك رسوم بقيمة 19.95 دولارًا أمريكيًا لكل عملية تداول لجميع الحسابات الأخرى

صناديق الاستثمار. لا توجد رسوم رسوم المعاملات - لا توجد رسوم. تحميل الأموال - تحميل المعلنة فقط. خلاف ذلك 35 دولارا لكل صفقة.

خيارات. 9.95 دولارًا أمريكيًا بالإضافة إلى دولار واحد لكل عقد للحسابات مع أكثر من 30 صفقة تم تنفيذها في الأشهر الـ 12 السابقة أو العملاء المؤهلين لبرنامج T. Rowe Price Select Client Services. إذا لم يكن الأمر كذلك ، فهناك رسوم قدرها 19.95 دولارًا أمريكيًا بالإضافة إلى دولار واحد لكل عقد لجميع الحسابات الأخرى

السندات وشهادات الإيداع (CDs). جدول الرسوم الحالي للسندات والأقراص المدمجة هو كما يلي:

• أذون خزانة ، 50 دولارًا
• الوكالة (FNMA ، FHLMC) ، TIPS ، الخزينة وسندات الكوبون ، سندات الخزينة 0 ٪ من السندات ، 1 دولار لكل 1000 دولار بوند
• GNMAs و CMOs (بحد أدنى 25،000 دولار) ، دولار أمريكي واحد لكل 1000 دولار
• سندات الشركات ، 5 دولارات لكل 1000 دولار
• البلديات (5000 دولار كحد أدنى) ، 5 دولارات لكل 1000 دولار
• الاقراص المدمجة المشتراة بسعر (1000 دولار)

المعادن الثمينة. يتضمن الذهب والفضة والبلاديوم والبلاتين ، مع عمولات على أساس مبلغ الدولار من التجارة. فمثلا:

• $0—$9,999, 0.025%
• $10,000—$49,999, 0.020%
• $50,000—$99,999, 0.015%
• 100000 دولار أو أكثر ، 0.0075٪

خيارات إدارة الاستثمار T. Rowe Price

أنت دائما حر في الاستثمار من خلال T. Rowe Price على أساس التوجيه الذاتي. ولكن إذا كنت تبحث عن إدارة الأصول المهنية ، فإن T. Rowe Price يقدم ذلك أيضًا. في الواقع ، لديهم أربعة مستويات مختلفة لإدارة الاستثمار ، استنادا إلى حجم محفظة استثماراتك التي تعقد مع الشركة. كل عروض مجموعة خاصة بها من الفوائد.

المفضل - بإجمالي استثمارات - $ 100،000 + - يقدم الخدمات التالية:

• ملخص أداء المحفظة المتعمق
• صفقات السمسرة المخفضة (9.95 دولار لكل عملية تداول)
• عضوية مجانية في "مورنينغستار بريميوم" - قيمة $ 199 / year

شخصية - بإجمالي استثمارات - $ 250،000 + - يقدم الخدمات التالية:

• الوصول إلى مدراء عملاء ذوي خبرة
• مساعدة مخصصة مع المعاملات المالية المعقدة
• TurboTax المنتجات عبر الإنترنت

شخصية محسنة - باستثمارات إجمالية تبلغ $ 1،000،000 + - يقدم الخدمات التالية:

• رسوم التنازل عن خدمات التخطيط الاستشاري
• مساعدة شخصية مع التوزيعات الدنيا المطلوبة (RMDs)
• دخول مجاني إلى وول ستريت جورنال أون لاين - قيمة 348 دولارًا في العام

إدارة الأصول الخاصة - باستثمارات إجماليّة - $ 3،000،000 + - يوفر هذا المستوى خدمات إدارة الأصول التقديرية للعملاء الذين يرغبون في إدارة أصولهم بشكل احترافي في محفظة منفصلة. توفر إدارة الأصول الخاصة محافظًا مُدارة بشكل مستقل للأفراد وعائلاتهم ، فضلاً عن الصناديق الاستئمانية ، والأوقاف ، والمؤسسات ، والمؤسسات.

إنهم يطورون العلاقة معك من خلال الاجتماعات والمشاورات الشخصية ، من أجل الحصول على فهم كامل لأهدافك الاستثمارية ، واحتياجاتك العائدة ، وتحمل المخاطر ، والأفق الزمني ، واحتياجات السيولة ، والاعتبارات الضريبية ، وغيرها من العوامل الهامة التي تحدد إرشادات الاستثمار الخاصة بك. كما أنهم يجرون اجتماعات منتظمة وجهاً لوجه لقياس التقدم نحو الأهداف أو لتعديل إرشادات الاستثمار المتعلقة بالاحتياجات المتغيرة. سوف تتلقى ملخصات الاستثمار ربع السنوية ، وبيانات الأداء ، ورسائل الاستثمار كجزء من الخدمة.

هل سيكون سعر T. Rowe مناسبًا لك؟

T. Rowe Price هي شركة وساطة استثمارية ممتازة إذا كنت تركز على الاستثمار طويل الأجل ، بدلاً من التداول. فهم متخصصون في صناديق الاستثمار المشترك ، وعائلة الصندوق هي واحدة من أفضل الشركات والأكثر شعبية في السوق.

كما أنها توفر خدمات إدارة الاستثمار المهنية ، والتي تتوفر لأصحاب الحسابات على أساس أحجام الحسابات التقدمية. وهذا يتيح لمستوى الخدمة الخاص بك أن ينمو مع نمو محفظتك. إن الجمع بين كل من الصناديق المشتركة للشركة ، مختلطة مع الاستثمارات الأخرى ، بالإضافة إلى الإدارة المهنية ، هو مزيج ممتاز لنجاح الاستثمار طويل الأجل للمستثمر الذي لديه نهج استثماري أكثر سلبية.

إذا كنت متداولًا نشطًا ، فربما يكون T. Rowe Price ليس الخيار الأفضل. عمولات التداول الخاصة بهم في الطرف الأعلى من مجموعة شركات وساطة الاستثمار الكبرى. ومن المحتمل أنك لن تحتاج كثيرًا إلى خدمات إدارة الاستثمار.

ولكن بالنسبة لجميع المستثمرين الآخرين ، يمكن أن يكون T. Rowe Price اختيارًا ممتازًا. يمكنك بدء حساب معهم - إما حساب صندوق مشترك أو حساب وساطة - بالانتقال إلى موقع T. Rowe Price.