الاستثمار

تضخم استعراض الاستثمار - استثمار مسؤول اجتماعيا مع عيوب

تضخم استعراض الاستثمار - استثمار مسؤول اجتماعيا مع عيوب

في عام 2016 ، أصدر جياني Kovacevic بلدي كهربائى محركات بورش؟ الاستثمار في صعود فئة الإنفاق الجديدة. إنها قصة رمزية تستعرض كيف يمكن للمستثمرين كل يوم الاستفادة من مواضيع الاقتصاد الكلي.

إنها قصة استثمارية قوية ، ولكن كان من الصعب بالنسبة لي ترجمة القصة إلى عمل.

اليوم ، هذا النوع من الاستثمار أسهل. Swell Investing هي شركة استثمار تساعد المستثمرين على الاستفادة من الاستثمار في السرد. لقد حددوا ستة محاور استثمار مستقبلية إيجابية. هذه المواضيع تشكل نهجهم نحو إنشاء محافظ استثمارية. لكن العوائد ليست الشيء الوحيد الذي يدفع استراتيجية الاستثمار في Swell. فهم يعتمدون على أفضل ممارسات الاستثمار المسؤولة اجتماعياً في الطبقة لتوجيه الدولار المستثمر.

هل Swell Invest هو الخيار الصحيح لمحفظة استثمارك؟ إليك ما تحتاج إلى معرفته.

تضخم أساسيات الاستثمار

Swell Investing هو أحدث طفل جديد في هذا المجال عندما يتعلق الأمر بـ "مستشاري Robo". فهي شركة صغيرة (حوالي 7 ملايين دولار فقط تحت الإدارة) مع طموحات كبيرة لإعطاء خيار أفضل للاستثمار للأشخاص الذين يهتمون بأموالهم يذهب.

في الوقت الحالي ، يساعد Swell المستثمرين على الاستثمار في ستة محاور للاستثمار:

  • التكنولوجيا الصديقة للبيئة
  • طاقة متجددة
  • لا تهدير
  • ماء نظيف
  • حياة صحية
  • القضاء على المرض

يمتلك المستثمرون المتضخمون الأسهم الفردية (وليس أسهم صناديق ETFs أو صناديق الاستثمار المشترك) ، ومعظم الأسهم هي أسهم صغيرة أو متوسطة ، أسهم الولايات المتحدة. نظرًا لأن المستثمرين يمتلكون أسهمًا ، فلن يدفعوا نسب النفقات كل عام.

ومع ذلك ، سيدفع مستثمرو Swell رسومًا إدارية سنوية. الرسوم على حسابات تضخم 0.75 ٪. لن يتحمل المستثمرون تكاليف التداول ، على الرغم من أن Swell سيقوم بشراء وبيع الأسهم نيابة عنك كل ثلاثة أشهر. التملق يلتزم بمعيار ائتماني يعني أنه يجب أن يتصرف في مصلحتك. الحد الأدنى للاستثمار الحد الأدنى هو 500 دولار.

عيوب لتضخم الاستثمار

قد يشعر المستثمرون الذين يرغبون في الاستثمار في شركات موجّهة موجّهة نحو المستقبل بالاستفادة من استراتيجية الاستثمار المسؤولة اجتماعياً في Swell. ولكن قبل فتح حساب ، من المهم فهم العيوب إلى Swell Investing.

الأهم من ذلك ، ينبغي على مستثمرو Swell أن يربطوا أنفسهم بركوب بري. في الوقت الحالي ، يتركز مستثمرو Swell بشكل كبير في أسهم الشركات الصغيرة التي تتخذ من الولايات المتحدة مقراً لها. ماذا يعني ذالك؟ من المحتمل جدًا أن ترى تقلبات برية في التقييمات. إذا كنت من النوع لتحويل الخسائر الورقية إلى خسائر حقيقية ، فإن Swell هو خيار سيئ بالنسبة إليك.

مصدر قلق آخر هو الاعتبارات الضريبية للحسابات. للأسف ، هذا هو ضعف كبير ل Swell. وسيتعقب نظامهم الأساسي خسائر رأس المال ، لكن خوارزمياتهم ليست خاصة بالضرائب على وجه الخصوص - لا يوجد ذكر لاستراتيجية حصاد ضرائب مثل Betterment. قد يتكبد المستثمرون مكاسب رأسمالية قصيرة وطويلة الأجل من استراتيجية إعادة التوازن الفصلية لشركة Swell. عندما تجمع الضرائب مع رسوم الإدارة بنسبة 0.75٪ ، يصبح Swell خيارًا استثمارًا باهظًا للغاية.

ملحوظة: اعتبارا من 8/30 ، بدأوا بتقديم IRAs.

أخيرًا ، لا يملك مستثمرو Swell سيطرة على استثماراتهم. تختار الإنتفاخ الأسهم (باستخدام الخوارزميات الخاصة بهم) ، ويختارون الموضوعات الاستثمارية. يختار المستثمرون الذهاب مع الركوب أم لا. بالنسبة لبعض المستثمرين ، هذه ميزة ، لكن العديد من المستثمرين يرغبون في الشعور بأنهم يتحكمون في استثماراتهم.

مزايا لتضخم الاستثمار

واحد من أعظم إنجازات Swell هو خلق رؤية مقنعة للمستثمرين المسؤولين اجتماعيا. يركزون على اختيار الشركات التي تبني مستقبلًا إيجابيًا للجميع. وبما أن هذه الشركات تحقق قيمة في العالم ، فإن على المستثمرين أن يروا أن قيمة محافظهم الاستثمارية تبدأ في الارتفاع.

ميزة أخرى ل Swell هي أن محافظهم لا يتم إنشاؤها بواسطة جامعي الأسهم. يستخدمون خوارزميات مصممة لالتقاط الأفضل في الشركات المسؤولة اجتماعيًا. تستخدم Swell بيانات موضوعية ، بحيث يمكن للمستثمرين أن يشعروا بالثقة من أن خيارات الاستثمار تعكس مواضيع الاستثمار الإيجابية.

وأخيرًا ، لدى Swell بنية رسوم بسيطة وسهلة الفهم. في حين أن رسوم الإدارة البالغة 0.75٪ مكلفة ، إلا أنها قيمة جيدة للمستثمرين المسؤولين اجتماعيًا.

الأفكار النهائية في تضخم الاستثمار

تحيز Swell الشديد لأسهم الشركات الصغيرة يجعل من الصعب بالنسبة لي أن أوصي بكل استثماراتك. ومع ذلك ، إذا كنت مهتمًا بالاستثمار المسؤول اجتماعيًا ، فإن Swell هو خيار ممتاز لاستثمار ما بعد الضرائب.

ومع ذلك ، إذا لم تكن دافعًا حقيقيًا عن طريق الاستثمار المسؤول اجتماعيًا ، فمن الصعب أن توصي بـ Swell على المزيد من مستشاري الروبوت التقليديين مثل Betterment.

مع مرور الوقت ، أتوقع أن يقوم Swell بإضافة وظائف متزايدة ، وزيادة خيارات التنويع ، وحسابات التقاعد لمزيجها. عندما يضيف Swell هذه الميزات ، أعتقد أنه سيكون المستشار للتغلب على المستثمرين المسؤولين اجتماعيًا.

تحقق من تضخم الاستثمار هنا.

ما هي أفكارك حول Swell Investing والاستثمار المسؤول اجتماعياً بشكل عام؟

تضخم الاستثمار الاستعراض
  • العمولة والرسوم - 80
  • خدمة العملاء - 90
  • سهولة الاستخدام - 80
  • الأدوات والموارد - 70
  • خيارات الاستثمار - 40
  • الخدمات المتخصصة - 50
68

ملخص

Swell Investing هو أحدث طفل في المبنى عندما يتعلق الأمر بمستشاري Robo. وهو مستشار روبوت يركز على اتجاهات الاستثمار المسئولة اجتماعياً وتأثيره ، ولكنه يعاني من بعض العيوب الرئيسية.

أضف تعليقك