هل فوائد الضمان الاجتماعي خاضعة للضريبة؟

يقترب التقاعد وسرعان ما ستواجه القرار عندما يكون الوقت مناسبًا للاستفادة من مزايا الضمان الاجتماعي. تتحدث بعد ذلك مع عدد قليل من الآخرين الذين يواجهون نفس القرار ومعرفة أن لديك يمكن أن تكون مزايا الضمان الاجتماعي خاضعة للضريبة. يقول ما!؟ نعم هذا صحيح.

يفاجأ بعض الناس عندما يعلمون أن دخل الضمان الاجتماعي يمكن أن يخضع للضريبة. لا يعرف هذا في بعض الحالات ، ربما لم يضع الناس ذلك في تخطيط تقاعدهم. هذا يمكن أن يحدث فرقا كبيرا. في كثير من الأحيان ، قد يستمر الأشخاص في العمل دون أن يدركوا أنهم قادرون على جمع مزايا الضمان الاجتماعي. بشكل عام ، ومع ذلك هناك دائما استثناءات لكل قاعدة ، إذا كان لديك الدخل الوحيد هو من الضمان الاجتماعي فرص هي فوائدك سوف لا تخضع للضريبة وقد لا تحتاج إلى تقديم إقرار ضريبي. إذا كان لديك مصادر دخل أخرى بالإضافة إلى الضمان الاجتماعي الخاص بك ، فقد يُطلب منك دفع ضرائب على مخصصاتك. بالتأكيد منطقة تتطلب النظر في أقرب.

توجيه مصلحة الضرائب على فرض الضرائب على مزايا الضمان الاجتماعي

لحسن الحظ ، قدمت مصلحة الضرائب الأمريكية بعض الإرشادات حتى تتمكن من الإجابة على السؤال ، هل فوائد الضمان الاجتماعي خاضعة للضريبة؟ في يناير من كل عام ، يجب أن تحصل على نموذج SSA-1099 إذا كنت تستخدم نظام الضمان الاجتماعي. ستوضح لك هذه الاستمارة الفوائد التي حصلت عليها وستحتاج إلى ذلك لاستكمال الضرائب. قدّمت مصلحة الضرائب الأمريكية 7 عوامل من شأنها مساعدتك في تحديد ما إذا كانت مزاياك خاضعة للضريبة أم لا. يحتوي موقع ويب IRS على هذه القائمة ، ولكن دعنا نراجعها هنا.

1. تعتمد الضرائب المفروضة على استحقاقات الضمان الاجتماعي الخاصة بك على إجمالي دخلك للسنة بالإضافة إلى حالتك الاجتماعية
2. كما ذكرنا سابقًا إذا كان دخلك الوحيد من الضمان الاجتماعي الخاص بك ، فمن المحتمل ألا تكون خاضعة للضريبة.
3. إذا كان لديك دخل إضافي ، فقد لا يتم فرض ضرائب عليك. هناك مبلغ أساسي قبل أن يتم فرض ضرائب عليك ، إذا كنت تندرج تحت هذا المبلغ ، فستكون هناك ضرائب.
4. النموذج 1040 أو Form 1040 A هي ورقة عمل تساعدك على معرفة المبالغ الخاضعة للضريبة وإجمالي الدخل المعدل الخاص بك.
5. يمكنك التحقق بسرعة لمعرفة ما إذا كانت بعض المزايا قد تكون خاضعة للضريبة. أضف نصف استحقاقات الضمان الاجتماعي الإجمالية التي حصلت عليها على جميع دخلك الآخر بما في ذلك أي فوائد معفاة من الضرائب وأي خصومات أخرى على الدخل. وبمجرد الانتهاء من أخذ المبلغ الإجمالي الخاص بك ومقارنتها بالمبلغ الأساسي. إذا تجاوزت هذا المبلغ الأساسي ، فقد تخضع للضريبة على هذا المبلغ.
6. هناك بعض المبالغ الأساسية اعتمادا على دخلك وحالتك الزواجية في العام السابق. تعرف على الفئة التي تنتمي إليها واستخدمها في الحسابات الخاصة بك.
المبالغ الأساسية لعام 2010 هي:
• 32،000 دولار للزوجين المتزوجين معا.
• 25000 دولار أميركي لرئيس الأسرة المعيشية ، والأرملة / الأرمل المؤهلين مع طفل معال ، أو الأفراد المتزوجين الذين يقدمون بشكل منفصل الذين لم يعيشوا مع أزواجهم في أي وقت خلال السنة.
• $ 0 للمتزوجين الذين يقدمون بشكل منفصل والذين كانوا يعيشون معا خلال العام.
7. أخيرًا ، إذا كانت لديك أي أسئلة على الإطلاق أو كنت غير متأكد مما إذا كان يجب عليك أو لا يجب عليك تقديم رد ، فيمكنك الوصول بسهولة إلى مصلحة الضرائب الأمريكية. ويمكن القيام بذلك من خلال موقع الويب الخاص بهم أو الاتصال على 1-800-TAX FORM.

الضمان الاجتماعي و IRS

لا يوجد أي التفاف حول مصلحة الضرائب. إذا كان عليك دفعها ، فعليك دفعها. ومع ذلك ، يجب إعداد نصيحة جيدة والحصول على كل المعرفة التي تحتاجها لتحديد هذا. هناك خيارات لديك كذلك إذا وجدت أن عليك دفع الضرائب. إن التحدث إلى مصلحة الضرائب الأمريكية إذا كانت لديك أسئلة أو مناقشتها مع شخص يتمتع بذكاء مالي في هذا المجال هو دائمًا فكرة حكيمة أيضًا. من مصلحتك أن تعرف ما إذا كانت مزايا الضمان الاجتماعي تخضع للضريبة عليك.