مال

كيفية إنشاء ميزانية في Excel (حتى إذا كنت سيئة بشكل مدهش في Excel)

كيفية إنشاء ميزانية في Excel (حتى إذا كنت سيئة بشكل مدهش في Excel)

ألا يمكنك العثور على تطبيق للميزانية يعجبك؟ تفضل إدخال معاملاتك يدويًا أو التحكم في تخطيط ميزانيتك؟

الكثير من الأشخاص الآخرين يفعلون ذلك أيضًا! هذا هو السبب في أن إعداد جدول بيانات الميزانية الخاص بك لا يزال ممارسة شائعة للأشخاص الذين يدفعون ديونهم أو فقط يحاولون إنفاق أقل مما يصنعونه.

ونظرًا لأن Microsoft Excel لديه تطبيق خاص به ، لم يعد جدول بيانات الميزانية ملزمًا بجهاز الكمبيوتر الخاص بك.

لماذا تحتاج إلى مخطط الميزانية الشهرية

يمكن أن يكون تتبع دخلك ونفقاتك بسيطا مثل وضع ميزانية لكل شيك أو على نطاق واسع كتتبع عدة سنوات من المعاملات.

الأمر متروك لك ، لكنني أوصي ببدء صغري والحصول على المزيد من التعقيد أثناء التحسن. الميزنة ليست شيئًا جيدًا على الفور من الخفافيش ؛ إنه درس دائم في الإشباع المتأخر.

إذا لم يكن لديك حق الوصول إلى Excel ، فيمكنك استخدام نفس الوظائف في OpenOffice Calc أو جداول بيانات Google ، والوصول إلى ميزانيتك باستخدام أحد تطبيقاتها المتنوعة.

وهناك الكثير من القوالب هناك عالي الكعب وعفا عليها الزمن. بدلاً من أخذ الوقت لتتوافق مع قالب يلائم احتياجاتك ، في بعض الأحيان أسهل ما يمكنك فعله هو صنع نموذج خاص بك.

حتى إذا كنت تريد تغيير نموذج ، فإن التعديل قد يؤدي إلى إرباك كبير.

لذا ، فإن تعلم كيفية إنشاء ميزانية في Excel سيخدمك بشكل جيد بغض النظر عن المسار الذي تختاره.

كيفية جعل الميزانية في إكسل

أولاً ، حدد ما ترغب في تتبعه. في ما يلي قائمة تضم 100 نفقات يجب وضعها في حدود ميزانيتك حتى تبدأ.

تصنيف الصفوف في العمود A مع فئات الميزانية التي تحددها. أعمدة التسمية B-F كما يلي:

  • تاريخ الدفع
  • وصف
  • التكلفة المدرجة في الميزانية
  • التكلفة الفعلية
  • متبق

بمجرد بدء إدخال البيانات ، هناك بعض اختصارات برنامج Excel التي يجب أن تكون على دراية بها.

  • جمع تلقائي: يضيف أرقامًا في صف أو عمود أو كليهما. هذا مفيد لإضافة مصادر متعددة للدخل ، جميع النفقات الخاصة بك أو حتى خصم النفقات الخاصة بك من دخلك. يمكنك تنفيذه بالزر الموجود في الشريط العلوي أو = SUM (الصيغة.
  • إدراج صفوف متعددة: خطط للخروج مرتين هذا الشهر ولكنك تجد نفسك في الحانة الثالثة ... من الليل؟ تؤدي إضافة صفوف متعددة إلى منعك من تبديل جميع الصفوف يدويًا وتدمير الصيغ. يمكنك القيام بذلك عن طريق تحديد صفوف متعددة حيث تريد إدراجها ، ثم النقر بزر الماوس الأيمن وتحديد "إدراج صفوف x - y".

لنبدأ في إعطاء ميزانيتك بعض الطابع.

في الأعمدة H-J ، أضف التسميات "الدخل" ، "المخطط" و "المتلقاة". هذا هو المكان الذي يمكنك فيه إضافة مصادر الدخل المتوقعة وتصحيحها من خلال تتبع دخلك المستلم.

بمجرد إضافة كل مصادر الدخل المخطط لها ، قم بتمييزها ، ثم انقر فوق الزر "Sum" ، ثم اضغط على Enter. سيمنحك هذا إجمالي الدخل المتوقع لهذا الشهر.

يمكنك أن تفعل نفس الشيء مع "تم الاستلام" ، ولكن أدخل الصيغة حتى يمكنك تضمين الخلايا الفارغة - شيء مثل = SUM (J2: J5).

المضي قدما وتخصيص تكلفة في الميزانية لجميع فئات الميزانية الخاصة بك. إذا كنت بصدد إنشاء ميزانية ذات أساس صفري ، أثناء الضغط على shift ، حدد تكاليفك الأولى والأخيرة المدرجة في الميزانية. ثم اضغط على زر "مجموع". سيعطيك ذلك إجمالي نفقاتك وسيتغير إذا قمت بضبط الأرقام أعلاه.

إذا كنت ترغب في الحصول على خيالي حقيقي ، أسفل الدخل المخطط له ، اكتب = والخلية إجمالي نفقاتك ، على سبيل المثال ، D38 ، واضغط على "enter". ثم ، جمع تلقائي للخليتين. سترى في الوقت الفعلي حيث تقف ميزانيتك.

إن إضافة فواتيرك الثابتة هو الجزء الأسهل لأن تكلفة الميزانية ستكون هي نفسها كتكاليفك الفعلية. والإيجار ، والمرافق ، وما إلى ذلك ، لا تحتاج إلى شرح ، لذلك لا يجب عليك إدخال وصف له. في عمود "التاريخ المدفوع" ، يمكنك وضع التاريخ المستحق لكل فاتورة أو التاريخ الذي تخطط لدفعه أو التاريخ الذي تم دفعه فيه - أيًا كان معنى بالنسبة لك.

بالنسبة إلى فئات الإنفاق التقديرية ، مثل البقالة ، والغاز ، والمطاعم ، والترفيه ، تحتاج فقط إلى إضافة المزيد من الصيغ إلى ميزانيتك.

إذا كنت تستخدم الميزانية في السطر الأول من فئة الميزانية التي حددتها بمبلغ 200 دولار أمريكي ، فيمكنك استخدام نفس الصف في أول إدخال لمعاملة مطعم (وهو ما يحدث في حالة بلدي هو تاكو بيل مقابل 3.21 دولار ، لأن ميزانيتي تحب القائمة بالدولار).

لذلك ، وضعت مبلغ 3.21 دولارًا في "التكلفة الفعلية" ، على سبيل المثال ، الخلية E9 ، ثم جمع الخلية "المتبقية" ، في هذه الحالة ، F9. ستغير ":" من أجل "-" بحيث تطرح الصيغة E9 من D9. يجب أن تبدو شيئًا كالتالي: = SUM (D9-E9). سيعطيك هذا علامة تبويب متتالية لما تبقى لك لتنفقه في فئة المطاعم.

لمتابعة علامة التبويب هذه في العمود ، ستحتاج إلى صيغة أخرى. قل عملي التالي هو 3.11 دولار من Smoothie King لأنني أشعر بالذنب حول تلك القائمة سندويشات التاكو الدولار.

سأدرج التاريخ المدفوع و Smoothie King مباشرة تحت Taco Bell ، ثم نتخطي عمود "التكلفة المتوقعة" (لأنني لا أحتاج إلى تذكير كم أنا مضطر للإنفاق على المطاعم).

ضمن "التكلفة الفعلية" ، E10 ، سأدخل 3.11 دولارًا ، ثم ضمن "متبقي" ، F10 ، أود إدخال = SUM (F9-E10).سيؤدي ذلك إلى طرح أحدث معاملة من آخر رصيد متبقٍ ، مع تقديم إجمالي حالي.

مع تحديد F10 ، سيكون هناك مربع أزرق صغير في الزاوية اليمنى السفلى من الخلية. سأضغط على هذا المربع وسحبه لأسفل العمود إلى الصف الأخير من فئة المطاعم.

سترى الرقم "المتبقي" في كل صف مفتوح ، وسيتم تحديثه عند إضافة المعاملات. أحتفظ أيضًا بعلامة التبويب على الإجمالي الذي أنفقته في الواقع ، فقط لأكون متكررًا.

قد تبدو ميزانيتك في نهاية المطاف شيئًا كهذا (خاصةً إذا كنت لا تشتري البقالة ، التي لا أوصي بها).

تحت الدخل ، أود مقارنة "الدخل المخطط" مع "النفقات المدرجة في الميزانية" للتأكد من أن كل دولار يسير في مكان ما. يمكنك نسخ أي خلية بكتابة = متبوعة بالخلية التي تريد نسخها في الخلية المحددة. في هذه الحالة ، يكون إجمالي "إجمالي الإيرادات المخطط لها" = I6 ويكون إجمالي "المصروفات المدرجة في الميزانية" = D29 ، لذلك = SUM (I6-D29) هي صيغة الحصول على المبلغ المتبقي للميزانية.

ويمكن عمل الشيء نفسه مع الدخل المستلم ، = J6 ، مقارنةً بالنفقات الفعلية ، = E30.

ولكن انتظر هناك المزيد!

إذا كنت تستخدم ميزانية 50/20/30 ، يمكنك إضافة تكاليف المعيشة الأساسية والأهداف المالية والإنفاق الشخصي ، ووضعها في مخطط دائري لتتبع النسب المئوية.

لإنشاء مخطط دائري في Excel ، حدد القيم والتسميات التي تريد تضمينها ، وحدد "مخطط دائري" (اختر "إدراج مخطط" ، ضمن علامة التبويب المخططات). فويلا! مخطط دائري.

لتصنيف الشرائح ، انقر بزر الماوس الأيمن على الكعكة وحدد "إضافة تسميات البيانات". سيؤدي ذلك إلى ملء القيم تلقائيًا ، لذلك انقر بزر الماوس الأيمن مرة أخرى ، وحدد "تنسيق تسميات البيانات" ، وانقر على "النسبة المئوية" ، وانقر على "القيمة" ، وانقر على "القيمة". "حسنا."

أخذ قالب الميزانية اكسل على الذهاب

للوصول إلى ميزانية Excel الخاصة بك ، ستحتاج إلى إنشاء حساب Microsoft مجاني وتنشيط OneDrive. احفظ ميزانيتك وحملها إلى OneDrive.

قم بتنزيل تطبيق Microsoft Excel المحمول ، وقم بتسجيل الدخول إلى حساب Microsoft الخاص بك. في علامة التبويب "فتح" ، حدد "OneDrive - شخصي" وحدد الملف الذي حملت ميزانيتك إليه. انقر على جدول البيانات وستتوفر ميزانيتك أثناء التنقل.

لإعداد ميزانيتك للشهر التالي ، أقترح إنشاء ورقة جديدة بالنقر فوق الزر "+" ، ونسخ ميزانيتك بأكملها ولصقها على الورقة الجديدة. إذا فعلت ذلك على جهاز الكمبيوتر ، فستحتاج إلى تحديثه من الملف في OneDrive.

هذا يسمح لك ليس فقط للحفاظ على الصيغ الخاصة بك ، ولكن أيضا انظر ما قضيت هذا الشهر لجعل ميزانية واقعية للالمقبل.

وإذا كانت فكرة إنشاء قالب ميزانية Excel الخاص بك الآن مرعبة جدًا بالنسبة لك ، فجرّب أحد نماذج الموازنة المحملة مسبقًا في Excel. باستخدام النصائح أعلاه ، ستتمكن من تعديلها حسب رغبتك دون الحاجة إلى البدء من الصفر.

الميزنة سعيدة!

جين سميث كاتبة في The Penny Hoarder وتقدم نصائح لتوفير المال وتسديد الديون على Instagram علىsavingwithspunk. إنها ميزانيات دينية كل شهر.

أضف تعليقك