الاستثمار

المفقودات: هل عام 2000 هو العقد الضائع من الاستثمار؟

المفقودات: هل عام 2000 هو العقد الضائع من الاستثمار؟

يعتبر الكثيرون أن العقد الأول من القرن العشرين "عقد ضائع" للمستثمرين في سوق الأسهم. هذه النظرة ليست مفاجئة منذ أن شهد عام 2000 أكبر خسارة لمؤشر ستاندرد آند بورز 500 في أي عقد ، بما في ذلك الثلاثينيات. ومع ذلك ، لم يكن ما استثمرته ، بقدر ما استثمرته أنت أكثر أهمية في العقد الأول من القرن الحالي. وجد بعض المستثمرين النجاح في 2000s ويمكن تطبيق هذه الدروس في 2010s.

ما هو أفضل استثمار لعام 2010؟

غالبا ما يتم سؤالنا: ما هو أفضل استثمار لعام 2010؟ ومع ذلك ، فإن السؤال نفسه يشير إلى النهج الخاطئ لكيفية الاستثمار الأمثل في 2010s. ليس من المرجح أن يكون النهج الأكثر فعالية في الاستثمار هو أي استثمار منفرد طوال العقد بأكمله. وبدلاً من ذلك ، فإن اتباع نهج ثابت في الادخار والبيع والشراء من الناحية التكتيكية لعدد من الاستثمارات المناسبة للبيئات والظروف المختلفة من المرجح أن يؤدي إلى فرص استثمارية للعقد ككل.

توقعاتنا لعقد 2010 هي لعوائد متواضعة في الشراء والتداول واحتمالية التقلب حيث تؤثر العديد من العوامل على الأسواق. ومع ذلك ، لتوضيح وجهة نظرنا حول الاستثمار الناجح ، فلننظر إلى عام 2000 عندما كانت العوائد الإيجابية أكثر صعوبة. عرضت في 2000s مستثمرين تكتيكية العديد من الفرص لإضافة قيمة تتجاوز الأداء الباهت للمؤشرات. نتوقع أن تقدم 2010s فرصًا مماثلة.

كم من العقد الضائع كانت في 2000s؟

يعتمد ذلك على مدى استمرارك في الحفظ والتكتيكي الذي استثمرته. كما ترون في [الرسم البياني 1] مع استثمار مبلغ 120،000 دولار في مؤشر ستاندارد آند بورز 500 في بداية العقد ، كان فقط 109،082 دولار (بما في ذلك توزيعات الأرباح) بعد 10 سنوات ، مقابل خسارة قدرها حوالي 11،000 دولار. بالنظر إلى هذه الطريقة ، كان العقد الأول من القرن الماضي بالتأكيد عقدا ضائعا - أو على الأقل عقد من الخسائر.

ومع ذلك ، لم تكن تلك هي تجربة المستثمر الوحيدة خلال العقد الأول من القرن الحالي. قد يبدو أن أولئك الذين يستثمرون الأموال على مدار العقد الأول من القرن الحادي والعشرين ربما يرغبون في أنهم لم يفعلوا ذلك. في الواقع ، بالنسبة لتلك التي أضافت إلى استثماراتهم على مدار العقد ، كانت التجربة مختلفة تمامًا. بالنسبة إلى أولئك الذين استثمروا 1000 دولار شهرياً في مؤشر S & P 500 ، حقق العقد مكاسب متواضعة تجاوزت 8،000 دولار بدلاً من خسارة قدرها 11،000 دولار. نفس المبلغ 120،000 دولار وضعت في نفس الاستثمار قدمت نتائج مختلفة للغاية. في حين أن المكاسب ليست كبيرة ، إلا أنها تثير التساؤل عما إذا كان العقد الأول من القرن الماضي عقدًا ضائعًا. [المخطط 2]

المصدر: LPL Financial، Bloomberg

  • هذا مثال افتراضي ولا يمثل أي موقف محدد. قد تختلف النتائج الخاصة بك. معدلات العوائد المستخدمة لا تعكس خصم الرسوم والرسوم الكامنة في الاستثمار.
  • مؤشر S & P 500 هو مؤشر غير مدار ، ولا يمكن استثماره مباشرة. الأداء السابق لا يعتبر ضمانا للنتائج المستقبلية.

المصدر: LPL Financial، Bloomberg

  • هذا مثال افتراضي ولا يمثل أي موقف محدد. قد تختلف النتائج الخاصة بك. معدلات العوائد المستخدمة لا تعكس خصم الرسوم والرسوم الكامنة في الاستثمار.
  • مؤشر S & P 500 هو مؤشر غير مدار ، ولا يمكن استثماره مباشرة. الأداء السابق لا يعتبر ضمانا للنتائج المستقبلية.

والأهم من ذلك ، أن هؤلاء المستثمرين الذين استخدموا نهجًا لتوزيع الأصول التكتيكية (ممثلة هنا بأداء عقد من النمو في نماذج صناديق الاستثمار الموصى بها من قِبل شركة SAM LPS المالية / أبحاث الاستثمار ذات الدخل المتنوع والمتعدد التنويع) ، حيث تم استثمار 1000 دولار شهريًا بشكل دائم مع ربح قدره 41000 دولار على مدى العقد. هذا هو أفضل 52000 $ من خسارة 11،000 دولار ممثلة في المثال الأول على نفس 120،000 دولار. لا يوجد عقد ضائع هنا!

انها كيف تفعل ذلك

باختصار ، إنه ليس ما استثمرت فيه ؛ إنها الطريقة التي استثمرت بها هذا الأمر على مدار العقد الأول من القرن الحالي. نحن نعتقد أن هذا هو سر نجاح الاستثمار في 2010s ، كذلك. حتى لو كان 2010s يقدم أداءً متكرراً فقط للأداء "المفقود" لعام 2000 ، يمكن للمستثمرين إيجاد فرص للاستثمار والربح عن طريق الادخار المستمر وإدارة الاستثمارات بشكل تكتيكي في محافظهم الاستثمارية. وبدلاً من أن ننظر إلى الوراء بأسف لما قد يكون عقدًا ضائعًا ، فإننا نشجع المستثمرين على التطلع إلى الحكمة المكتسبة حديثًا والاستثمار لتحقيق النجاح في 2010.

افصاحات هامة

  • تم إعداد هذا بواسطة LPL Financial. الآراء المعبر عنها في هذه المادة هي لمعلومات عامة فقط وليس المقصود منها تقديم نصائح أو توصيات محددة لأي فرد. لتحديد الاستثمار (الاستثمارات) الذي قد يكون مناسبًا لك ، استشر مستشارك المالي قبل الاستثمار. كل مرجع الأداء تاريخي ولا يضمن النتائج المستقبلية. جميع المؤشرات غير مدارة ولا يمكن استثمارها مباشرة.
  • قد ينطوي الاستثمار في الأسواق الدولية والناشئة على مخاطر إضافية مثل تقلب أسعار العملات وعدم الاستقرار السياسي. يتضمن الاستثمار في أسهم الشركات الصغيرة المخاطر المحددة مثل التقلبات الكبيرة والسيولة المحتملة.
  • الاستثمار في الأوراق المالية ينطوي على مخاطر بما في ذلك فقدان الأصل الأداء السابق ليس ضمانًا للنتائج المستقبلية.
  • قد تخضع أسهم الشركات الصغيرة إلى درجة أعلى من المخاطر من الأوراق المالية للشركات الأكثر رسوخاً. ﻗد ﯾؤﺛر ﻋدم اﻟﺳﯾوﻟﺔ ﻓﻲ ﺳوق اﻟﺷراﺋﺢ اﻟﺻﻐﯾرة ﺑﺷﮐل ﺳﻟﺑﻲ ﻋﻟﯽ ﻗﯾﻣﺔ ھذه اﻻﺳﺗﺛﻣﺎرات.
  • تخضع السندات لمخاطر السوق ومخاطر سعر الفائدة إذا تم بيعها قبل الاستحقاق. ستنخفض قيم السندات مع ارتفاع سعر الفائدة ، وتخضع للتوفر ، والتغير في السعر.

أضف تعليقك