رسالة إلى العملاء: توزيعات أرباح رأس المال

عزيزي العميل الثمين ،

لقد أثبت عام 2008 أنه عام صعب بالنظر إلى أن أسواق الاستثمار قد تراجعت مع انزلاق الاقتصاد إلى الركود. على الرغم من إجمالي العوائد السلبية لسوق الأسهم هذا العام ، فإن الأرباح الرأسمالية - وبعضها كبيرة - سيتم توزيعها من بعض الاستثمارات في حسابك لك. ربما من نافلة القول إن دفع ضرائب أرباح رأس المال على هذه التوزيعات في عام عندما انخفضت قيم الحسابات لا يساعد في تشجيع العطلة.

الضرائب على المكاسب ، ما المكاسب؟

بطبيعة الحال ، فإن السؤال الذي يرجح أن يدخل رأسك هو: مع خسائر السوق التي تكبدها ، كيف يمكن فرض ضرائب على الأرباح؟ يتم تشغيل هذه المكاسب من قبل مديري المحافظ الاستثمارية الخاصة باستثماراتك التي تضطر إلى بيع الأوراق المالية في محافظهم في المكاسب. يحاول المديرون جمع العوائد من الشراء المنخفض والبيع العالي. عندما يفعلون ذلك ، تتحقق المكاسب ويجب دفع الضرائب على تلك المكاسب. بطبيعة الحال ، مع الأسواق على النحو الذي كانت عليه هذا العام ، فإنه لا يشعر أن المديرين ربما كانوا قد قاموا بالكثير من عمليات البيع عند أعلى المستويات. ومع ذلك ، فإن بعض مديري الأوراق المالية هذه ظلوا لسنوات ، لذا كان بيع هذا العام نسبيا ، بسعر أعلى مما دفعوه منذ سنوات. وبمجرد طبيعة استثماراتك ، يتم تمرير هذه المكاسب إليك - صاحب الاستثمار.

لماذا تبيع في هذا السوق؟

بعض عمليات البيع هذه السنة كانت لأن المدراء أرادوا القيام بذلك: أرادوا تأمين بعض المكاسب للمساعدة في العودة في هذا السوق الهابط أو أرادوا إعادة وضع محافظهم الاستثمارية للاستفادة من فرص السوق المستقبلية. ومع ذلك ، فإن بعض عمليات البيع هذه السنة ، ولماذا تكون هذه التوزيعات أعلى من المعتاد ، لأن المستثمرين كانوا يبيعون استثماراتهم. عندما يرغب المستثمرون في ذلك ، يضطر مديرو المحافظ الاستثمارية إلى بيع مقتنياتهم الأساسية لجمع ما يكفي من المال لدفع هذه المستثمرات.

تنفيذ استراتيجية الضرائب

في حين أن تجنب الضرائب يكاد يكون مستحيلاً ، إذا كنت ترغب في إجراء تغييرات على محفظتك ، يمكننا التوصل إلى استراتيجية حكيمة للمساعدة في تقليل هذه التأثيرات هذا العام والمضي قدمًا. ومع ذلك ، في خضم هذه الظروف المالية الصعبة ، من المهم الحفاظ على محفظة متنوعة بشكل جيد مثل المحفظة التي بنيناها لك. قد تكون لديك أسئلة في مواجهة هذه الأحداث الخاضعة للضريبة ، وأشجعك على الاتصال بي.

تحياتي الحارة،

جيف روز ، CFP®

تم إعداد هذه الرسالة لجيف روز ، CFP®.

الآراء المعبر عنها في هذه المادة هي لمعلومات عامة فقط وليس المقصود منها تقديم نصائح أو توصيات محددة لأي فرد. لتحديد الاستثمار (الاستثمارات) التي قد تكون مناسبة لك ، استشرني قبل الاستثمار. كل الأداء المشار إليه تاريخي ولا يعد ضمانًا للنتائج المستقبلية. جميع المؤشرات غير مدارة ولا يمكن استثمارها مباشرة.

لا يوجد ضمان بأن المحفظة المتنوعة ستعزز العوائد الإجمالية أو تتفوق على محفظة غير متنوعة. لا يضمن التنويع مخاطر السوق.

تحقق أيضا من: Moolanomy: تفقد المال ودفع الضرائب