الاستثمار

3 النسب المالية الرئيسية للاستثمار لتحسين مهاراتك

3 النسب المالية الرئيسية للاستثمار لتحسين مهاراتك

عندما بدأت البحث عن الاستثمار في الأسهم ، لم أكن أعرف الكثير عنها. لقد بحثت في الأساس عن شركات محلية سمعت عنها ثم نظرت إلى الرسم البياني التاريخي لمعرفة ما إذا كانت قيمتها قد ازدادت باستمرار. إذا أظهر النمو في العام أو العامين الماضيين ، استثمرت. إذا أظهر انخفاضًا ، اخترت عدم الاستثمار. كان حقا نموذج رهيب وأنا لا أوصي به لأي شخص!

بالمناسبة ، إذا كان يجب عليك أن تعرف ، فقد حققت 85 دولارًا رائعًا مع هذه القرارات الاستثمارية. ها ها ها. لا يبدو ذلك كثيرًا ، ولكنه لم يكن سيئًا للغاية بالنظر إلى أنني استثمرت 400 دولار فقط. باختصار ، كنت محظوظاً. لا تفعل ما فعلت.

ثلاثة نسب مالية رئيسية للنظر في قبل الاستثمار

قبل أن تستثمر ، احصل على تعليم وإلقاء نظرة على عدد قليل من هذه النسب قبل أن تستثمر أموالك التي كسبتها بشق الأنفس في مختلف الصناديق التي تختارها. لقد ناقشنا نسب التقييم من قبل ، لكن هذه مقاييس أخرى يجب أن تنظر إليها قبل الاستثمار.

1. نسبة السعر إلى الربحية

كنت على الأرجح سمعت من EPS ، هذه هي أرباح السهم الواحد للشركة. وبعبارة أخرى ، فهم يأخذون أرباحهم الصافية ويقسمونها على عدد الأسهم المعلقة والعدد.

بالنسبة إلى الشركة التي أعرفها أكثر من غيرها ، فإن ربحية السهم الخاص بها تكون عادة حوالي .40. للحصول على نسبة السعر إلى الربح ، يمكنك ببساطة أن تأخذ سعر السهم الحالي مقسومًا على EPS. يبلغ سعر السهم إلى 29 دولارًا ، وتبلغ نسبة السعر إلى الأرباح 29 دولارًا أمريكيًا ، لذلك تبلغ نسبة السعر إلى الأرباح 72.5. كلما زاد العدد ، كلما كان أسوأ. من الأفضل العثور على نسبة السعر إلى الربح التي هي بالتأكيد أقل من 17 ، وهو المعدل التاريخي.

2. نسبة الديون

فالشركات التي تتحمل المزيد من الديون إما أنها تحاول النمو بسرعة كبيرة أو أنها تكافح من أجل البقاء في السوق المتطلبة. في كلتا الحالتين ، غالبا ما يكون أكثر خطورة على الاستثمار في الشركات التي لديها كميات كبيرة من الديون. مع مثل هذه الأحجام المختلفة للشركة ، كيف يمكنك معرفة ما إذا كان عبء ديونها كبيرًا أو صغيرًا؟

حساب نسبة الديون الخاصة بهم. ما عليك سوى أخذ مبلغ الدين الإجمالي وتقسيم هذا العدد على إجمالي أصول الشركة. إذا كان لديهم ديون أكثر مما لديهم من الأصول ، فقد حان الوقت للبدء في إيلاء اهتمام وثيق للنسب الأخرى المذكورة في هذه المقالة. إذا كان لدى الشركة أكثر من ضعفي الديون مما تفعله الأصول (وبعبارة أخرى ، فإن نسبة دينها أكثر من 2.0) ، أود أن أتحرك شخصياً من هذا السهم كخيار استثمار.

3. نسبة السعر إلى التدفق النقدي

واحدة من أهم الأشياء لأي منظمة (لا سيما في الأوقات المالية الصعبة) هي النقود. بدون نقد في متناول اليد ، يمكن أن تنتقل الشركة بسرعة من التشغيل بسلاسة إلى التخلف عن سداد حساباتهم ودفع الرواتب للموظفين. دون النقدية المناسبة ، فإن الشركات في ورطة. هذا هو السبب في أن نسبة السعر إلى التدفق النقدي مهمة جدا. إذا ما هو؟ إنها عملية حسابية بسيطة ، وكل شيء متاح لك في بيان التدفق النقدي للشركة.

ما عليك سوى أخذ إجمالي التدفق النقدي للشركة (يمكن العثور عليه بسهولة على بيان التدفقات النقدية) وقسمه على عدد الأسهم المملوكة من قبل المساهمين. أو إذا وجدت رقمًا يقول "التدفق النقدي لكل مساهم" ، فاستخدم ذلك. خذ سعر السهم الحالي وقم بتقسيم التدفق النقدي لكل سهم. هذا سيعطيك نسبة السعر إلى التدفق النقدي. الرقم الأقل كلما كان ذلك أفضل. ضع في اعتبارك أن متوسط ​​القيمة هو 10 تقريبًا.

هل كان هذا مفيدا لك؟ هل استخدمت هذه النسب من قبل؟

ملاحظة المحرر: هل تريد معرفة المزيد عن الاستثمار؟ تحقق من بعض من أفضل مدونات الاستثمار لعام 2016!

أضف تعليقك