قبل أن تبدأ الاستثمار في النفط ، اقرأ هذا المقال أولاً!

فكر العديد من المستثمرين الجامعيين الطامحين في البحث عن النفط. إنها سلعة في الطلب ، يتم تداولها كل يوم في البورصات في جميع أنحاء العالم ، وتوفر إمكانية تحقيق عوائد كبيرة.

لكن النفط ليس للجميع. قبل التسرع في شراء عقد مستقبلي أو الاتصال بالوسيط الخاص بك حول الأسعار الفورية ، راجع دليل المبتدئين التالي للاستثمار في النفط (بما في ذلك أي نوع من المستثمرين الأنسب للقيام بذلك ، ومقدار استثماراتك من محافظك).

المبتدئين حذار

أولاً ، يجب الإشارة إلى أن الاستثمار في النفط قد لا يكون أفضل مكان لبدء المبتدئين. لسبب واحد ، النفط (مثل جميع السلع) يخضع لتقلبات الأسعار اليومية السريعة. قد يكون المستثمر الذي لم يسبق له مثيل في صعود وهبوط سوق ما ، قد صدم بصدمة لتسجيل الدخول إلى حساب الوساطة الخاص به ، ورأى أن مخزوناته النفطية انخفضت بنسبة 50٪ خلال الليل. انظر إلى ما فعلته سوريا بأسعار النفط.

النفط هو أيضا ما يمكن أن يسمى استراتيجية الاستثمار "العملي". على عكس صندوق المؤشرات (حيث تدفع ببساطة بينما تستثمر أجهزة الكمبيوتر أموالك في سوق الأوراق المالية بالكامل) ، فإن النفط يتطلب عادة تحديد موعد الشراء والبيع. هذا أمر جيد بالنسبة للمستثمرين المتفرغين الذين لديهم الوقت لمراقبة استثماراتهم طوال اليوم. بالنسبة لأولئك الذين بدأوا للتو ، سيكون من الصعب الحفاظ على مكالمات الاستثمار في العين. بصراحة ، تشير الأبحاث إلى أن القليل من الأفراد يمكنهم سحبها على الإطلاق.

والاستثناء من هذه القاعدة هو ETFs النفطية ، وهي استراتيجية سلبية أكثر نوقشت لاحقًا في هذه المقالة.

جزء صغير من محفظتك

حتى بالنسبة للمستثمرين من ذوي الخبرة ، يجب أن يستهلك النفط عادة نسبة صغيرة فقط من محفظتك الاستثمارية الإجمالية. السبب ، مرة أخرى ، هو التنويع ونظرية المحفظة الحديثة. ليس من الحكمة مطلقًا أن تشارك محفظتك بأكملها بسلعة متذبذبة واحدة يمكن أن تتضاعف أو تنخفض إلى ما بين عشية وضحاها (كما تفعل السلع في كثير من الأحيان).

إن وجود 20 أو 30 في المائة من محفظتك في النفط سيكون رائعاً لو ارتفعت أسعار النفط. هذا الأمر واضح - لكن ما الذي يحدث عندما نطاح فجأة بالحكومة الإيرانية وفيضانات النفط الرخيصة في السوق ، مما يؤدي إلى هبوط أسعار النفط؟ الجواب: يستغرق الانخفاض بنسبة 20 أو 30 في المائة من محفظتك. ليس ذكيا.

من ناحية أخرى ، مع الاحتفاظ بشريحة صغيرة من محفظتك (على سبيل المثال ، اثنين أو خمسة بالمائة) في مواقع النفط ، يمكنك أن تنجح في الارتفاع من دون أن تتعرض للدمار. الأمر كله هو إيجاد التوازن الصحيح بين المخاطرة والمكافأة. مرة أخرى ، كلما كنت من المبتدئين ، يجب أن تكون أكثر محافظة.

استراتيجيات الاستثمار النفطي

لا يوجد "طريق واحد صحيح" للاستثمار في النفط. لا تتردد في اختيار واحد أو أكثر من الاستراتيجيات التالية استنادًا إلى مواردك ونقاط القوة ونقاط الضعف الفريدة لديك كمستثمر:

شراء مخزون النفط مباشرة

والاستراتيجية الأكثر مباشرة هي ببساطة شراء أسهم في الشركات المنتجة للنفط مثل إكسون موبيل أو كونوكو فيليبس أو بريتيش بتروليوم أو شيفرون. عندما ترتفع أو تنخفض أسعار أسهمها ، فإنك تزدهر أو تتأثر بنسبة مباشرة إلى عدد الأسهم التي اشتريتها.

شراء في ETF نفط

نهجًا أكثر تنوعًا ، تنشر صناديق الاستثمار المتداولة في البورصة رأس المال الاستثماري الخاص بك عبر مجموعة واسعة من الأوراق المالية النفطية (بما في ذلك العقود الآجلة ، التي تتم مناقشتها أدناه) دون الاستثمار بشكل مفرط في أي فئة من فئاتها. صناديق الاستثمار المتداولة في البورصة تشمل صندوق الولايات المتحدة للنفط (USO) ، صندوق النفط الخام (CRUD) ، وصندوق مؤشر S & P العالمي للطاقة (IXC). تمثل صناديق الاستثمار المتداولة في البورصة استراتيجية طويلة الأجل تشبه إلى حد ما مؤشر أو صندوق مشترك.

الاستثمار في العقود الآجلة للنفط

بالنسبة للمستثمرين المتقدمين فقط ، فإن عقود النفط الآجلة تؤهلك لشراء وشراء خيارات لشراء أو بيع النفط (والأرباح المأمولة) بناءً على توقعاتك عن السوق. غالباً ما يكون من الصعب فهم العقود المستقبلية إذا لم تكن على دراية تامة بلغتك التعاقدية ، وبالتالي ، لا ينصح بها للمبتدئين. كما أن الحد الأدنى للشراء (على سبيل المثال ، 10000 دولار أو أكثر) يميل أيضاً إلى منع المستثمرين في سن الكليات من المشاركة.

يتم سرد هذه الاستراتيجيات في ترتيب أسهل / أقل خطورة للأصعب / الأكثر خطورة. نرى الولايات المتحدة الأمريكية اليوم مقالة - سلعة، الاستثمار في النفط دون الحصول على يديك القذرةلمزيد من المعلومات حول ETFs.

ابحث عن استشارات غير متحيزة وبدون عمولة

أخيرا ، لا أستطيع أن أؤكد بما فيه الكفاية على أهمية الحصول على مشورة استثمار النفط من مصادر محايدة. عن طريق النزاهة ، أعني شخص لن يحصل على عمولة عن طريق بيع استثماراتك النفطية.

يجب أن يكون تضارب المصالح هنا واضحا: لن يخبرك سوى السمسار الأكثر عمقا وأخلاقا "لا أعتقد أنك يجب أن تستثمر في هذا" عندما يقف لجعل مئات أو آلاف الدولارات منك تقول نعم.

بدلًا من ذلك ، ابحث عن المشورة من مستشاري التخطيط المالي / المستشارين الماليين الذين ليس لهم مصلحة مباشرة في قراركم النهائي. مع عدم وجود حوافز مالية تغاير تفكيرهم ، من المرجح أن يعطيك هؤلاء المستشارون حكمهم الموضوعي وليس مجرد عرض مبيعات لتسمين شيكاتهم القادمة.

الخط السفلي

صحيح أن الاستثمار في النفط يمكن أن يصبح قابلاً للتطبيق جزء (التشديد على كلمة "جزء") من إستراتيجيتك الاستثمارية طويلة الأجل. كسلعة واحدة ، يجب ألا تشكل جزءًا كبيرًا من محفظتك في حد ذاتها. ولكن من خلال الاستثمار بطريقة تعكس مظهر الاستثمار الخاص بك ، يمكن أن يقدم النفط مساهمات قوية في عوائدك السنوية لسنوات قادمة.

ما رأيك في الاستثمار في النفط؟