العقارات

كيف تستثمر في العقارات (12 طريقة مختلفة!)

كيف تستثمر في العقارات (12 طريقة مختلفة!)

يتم استثمار معظم المحافظ الاستثمارية وخطط التقاعد في الأسهم والاستثمارات ذات الدخل الثابت.

لكن العقارات تعد تنوعًا كبيرًا في محافظها الاستثمارية لأنها "الأصول الثابتة". كذلك ، من الصعب المجادلة بأداء الاستثمار طويل الأجل في العقارات.

يمكن أن تؤدي إضافة بعض العقارات إلى محفظتك إلى تحسين عوائد استثماراتك على المدى الطويل.

العقارات هي استثمار مخيف للكثير من الناس. ويمكن أن يكون الأمر كذلك إذا كنت تفكر فقط من حيث امتلاك قطعة من العقارات للتأجير أو الإصلاح والوجه.

لكن هناك أكثر من طريقتين للاستثمار في العقارات. والشيء العظيم هو أن هناك طريقة للاستثمار في العقارات التي يمكن أن تعمل من أجل أي شخص ، حتى لو لم يكن لديك الكثير من الاستثمار في الوقت الحالي.

استطعت أن أحصل على 11 (ومكافأة) ، وهنا هم:

أفضل 11 طريقة للاستثمار في العقارات (+1 طريقة مكافأة!)

  1. استثمر في Fundrise
  2. امتلاك منزلك الخاص
  3. قروض نظير إلى نظير
  4. شراء خصائص تأجير
  5. الاستثمار في العقارات التجارية
  6. إصلاح وفليب
  7. تصبح رجل أعمال العقارية
  8. تأجير الفضاء
  9. صناديق الاستثمار العقاري
  10. شراكات محدودة
  11. صناديق الاستثمار المتداولة وصناديق الاستثمار
  12. علاوة!

1. استثمر في Fundrise

كثير من الناس يريدون القفز إلى الاستثمار العقاري ، ولكن لا يريدون القلق بشأن التعامل مع المستأجرين ، والتعامل مع الإصلاحات ، وإدارة المدفوعات أو الخضوع لعملية مرهقة من تعلم كيفية الاستثمار في العقارات عن طريق التجربة والخطأ (مثل I فعل). لحسن الحظ ، يمكنك وضع أموالك في الخيارات العقارية دون الاضطرار إلى القيام بكل ذلك.

Fundrise هي خدمة استثمار عبر الإنترنت تسمح لك بوضع أموالك في صناديق الاستثمار العقاري. تدار من قبل المتخصصين Fundrise ، بينما تستريح ومشاهدة أموالك تنمو.

لماذا Fundrise؟ انها بسيطة ، لديهم تاريخ من عائدات ممتازة! في عام 2017 ، بلغ متوسط ​​العائد السنوي 11.44٪. ربما لا أحتاج إلى إخبارك ، ولكن هذا أفضل بكثير مما ستجده مع معظم الاستثمارات الأخرى.
بالتأكيد ، لا يمكنهم ضمان هذا النوع من العوائد ، ولكن على مدار السنوات الأربع الماضية ، نشروا أعدادًا كبيرة.

أحد أسباب حب الناس لـ Fundrise هو أنه من السهل البدء. يمكنك مقارنة الحسابات بسرعة وإنشاء ملف التعريف الخاص بك. فهي تساعدك على تحديد الاستثمارات الأفضل من خلال طلب استبيان قصير.

اعتمادًا على إجاباتك ، سيقترحون أحد أساليب الاستثمار الثلاثة الخاصة بهم:

  • النمو على المدى الطويل
  • الاستثمار المتوازن
  • الدخل الإضافي

مع أقل من 500 دولار ، يمكنك الاستثمار في محفظة Starrise Starter Portfolio ، أو باستثمار 1000 دولار في إيرادات Fundrise eREIT أو eury. وهي تتقاضى رسومًا منخفضة جدًا للاستثمار من خلال النظام الأساسي ، ولكن العوائد كانت مؤخرًا بأرقام مضاعفة. لديهم استثمارات إضافية متاحة للمستثمرين المعتمدين.

ماذا عن الرسوم؟ لا تقلق ، فهي ليست سيئة للغاية. يقوم برنامج Fundrise فقط بتحصيل رسوم إدارية بنسبة 0.85٪ كل عام. مقارنة مع شركات وساطة أخرى ، وهذا هو الحد الأدنى.

المدة الطويلة والقصيرة هي أنه يمكنك الحصول على عوائد فوق متوسط ​​أموالك عن طريق الاستثمار في العقارات. وبما أن Fundrise تقدم صناديق REITs ، يمكنك كسب هذا المال دون أن تتسخ يديك.

في ما يلي مراجعة فيديو قمت بتسجيلها لمشاركة تجربتي في فتح حساب Fundrise:

يمكّنك Peerstreet من الاستثمار في القروض العقارية - بشكل رئيسي من أجل صفقات الإصلاح والصفقة مع صغار المستثمرين. يمكنك أيضًا الاستثمار بمبلغ أقل من 1000 دولار ، ولكن يجب أن تكون مستثمرًا معتمدًا للقيام بذلك.

سوف تستثمر في "مذكرات" القرض ، وهي قروض من القروض ، وليس القروض نفسها. تمتد القروض من ستة أشهر إلى عامين ، وعادة ما تدفع معدلات فائدة تتراوح بين 6٪ و 12٪.

تمكنك RealtyShares من الاستثمار في المشاريع العقارية التجارية أو السكنية. مع أقل من 5000 دولار ، يمكنك الاستثمار في أي من القروض العقارية أو الأسهم. تتيح لك المنصة الاستثمار في العقارات عبر الولايات المتحدة وفي مجموعة متنوعة من المشاريع المختلفة.

ويمكن أن يشمل ذلك البناء الجديد أو إعادة التأهيل أو خصائص الدخل أو القروض.

2. امتلاك منزلك الخاص: انتظر ، ماذا؟

في حين قد تعتقد أن امتلاك منزلك هو في الغالب حول توفير المأوى ، فكر مرة أخرى. إذا تمت إدارتها بشكل صحيح ، يمكن أن يكون منزلك هو أفضل طريقة للاستثمار في العقارات في أول استثمار.

ماذا أقصد ب "إذا تمت إدارتها بشكل صحيح"؟

يعني أنك تشتري منزلًا في قيمة السوق العادلة أو أقل. من الأفضل أيضًا شراء المنزل الأقل تكلفة في الحي ، بدلاً من أن يكون أغلى.

أنت أيضا سداد الرهن العقاري الخاص بك في 30 سنة أو أقل.

وأخيرًا ، فهذا يعني الحفاظ على الملكية في حالة قابلة للتسويق ، دون الإفراط في تحسينها (الإنفاق أكثر على الترقيات مما ستكسبه في قيمة سوقية أعلى).

هناك طريقتان يتحول فيهما منزلك إلى استثمار:

  • إطفاء الرهن العقاري الخاص بك. بينما أنت تعيش في منزلك وتسدد أقساط الرهن العقاري الخاصة بك بإخلاص ، يتم إطفاء القرض تدريجيا. في نهاية 30 عامًا ، ستكون ملكًا لك بدون الرهن العقاري. سيعطيك هذا 100٪ من الأسهم في منزلك.
  • تقدير السعر. ويعني معدل التقدير السنوي البالغ 3٪ أن المنزل سيضاعف القيمة خلال الثلاثين عامًا التي يستغرقها لتسديد الرهن العقاري. تبلغ قيمة المنزل الذي تشتريه اليوم 300 ألف دولار 600 ألف دولار في 30 عامًا.

لنفترض أنك تشتري منزلًا اليوم مقابل 300000 دولار ، مع دفعة مقدمة بنسبة 5٪ (15000 دولار). ستتراوح حقوق مساهمتك في المنزل من 15،000 إلى 600،000 دولار في 30 عامًا.

هذا استثمار خطير. وبينما يزيد المنزل من ثروتك ، فإنه يوفر أيضًا مأوى لك ولعائلتك.

لا يوجد استثمار آخر يجمع بين فائدتين على الطريقة التي يمتلك بها المنزل. الآن هذه هي الطريقة للاستثمار في العقارات!

تحذير: إذا قمت بإعادة تمويل الرهن العقاري الخاص بك كل بضع سنوات ، وإعادة القرض إلى 30 سنة وأخذ نقود "صغيرة" في كل مرة ، فسوف تهزم الغرض بأكمله. لن تدفع أبدًا الرهن العقاري ، ولن تنشئ أبداً أسهمًا خطيرة.

3. شراء خصائص تأجير لتوليد الدخل

هذه هي واحدة من أكثر الطرق العريقة لبناء ثروة على المدى الطويل. القوى نفسها التي تجعل من منزلك مثل هذا الاستثمار الكبير - استهلاك الرهن العقاري والتقدير العقاري - تعمل أيضا مع تأجير العقارات.

لكن الاستثمار في الإيجارات العقارية يضيف أيضا عنصر الدخل إلى هذا المزيج.

كحد أدنى ، يجب أن يغطي الإيجار الذي تتلقاه في عقار استثماري نفقات امتلاكه. إذا لم يفعل شيئًا أكثر ، فسوف يدفع المستأجر فعليًا مقابل استثماراتك. عندما يكون الإيجار أعلى من مصاريفك ، سيولد العقار تدفقًا نقديًا إيجابيًا.

إذا أدى ذلك إلى تدفق نقدي إيجابي ، يمكن أن يأتي الدخل لك بدون ضريبة. وذلك لأنك يمكن أن تأخذ مصاريف الاستهلاك على الممتلكات. نظرًا لأنه خاصية استثمارية ، يُسمح لك بـ "حساب" التحسينات على مدار سنوات عديدة. ولكن بما أن الاستهلاك هو عبارة عن نفقات ورقية (لا يوجد مصروفات نقدية فعلية) ، فيمكنه تعويض صافي إيرادات الإيجار.

مع ارتفاع الإيجارات - في حين تبقى الدفعة الشهرية ثابتة نسبيًا - سيرتفع صافي الدخل. بمجرد سداد قيمة العقار ، سيكون دخل الإيجار في الغالب ربحًا.

"هذا هو السبب في الاستثمار في تأجير العقارات هي واحدة من أفضل الطرق للاستثمار في العقارات."

هناك بعض الأشياء التي يجب أن تكون على علم بها من خلال استئجار العقارات:

  • إنها تتطلب دفعات كبيرة ، عموما 20 ٪ أو أكثر من سعر الشراء.
  • من الصعب التأهل للحصول على رهن عقاري على الاستثمار العقاري أكثر من التأهل للمنزل الذي يشغله المالك.
  • هناك عوامل شغور - أوقات بين المستأجرين عندما لا يكون هناك دخل الإيجار.
  • ﺳﯾﺗﻌﯾن اﻟﻘﯾﺎم ﺑﻌﻣﻟﯾﺎت اﻹﺻﻼح واﻟﺻﯾﺎﻧﺔ - اﻟرﺳم أو اﺳﺗﺑدال اﻟﺳﺟﺎد أو ﻣﺎ إﻟﯽ ذﻟك - ﺑﻌد اﻧﺗﻘﺎل ﮐل ﻣﺳﺗﺄﺟر.

يمكن التغلب على كل من هذه العوامل ، ولكن عليك أن تكون على دراية بأن امتلاك العقارات المؤجرة ليس دائمًا سلسة. إذا كنت تبحث عن ملف تعريف أقل للمخاطرة ، وأقل ما تتعامل معه عند الاستثمار ، فقد لا تكون عقارات الإيجار هي أفضل طريقة للاستثمار في العقارات بالنسبة لك. لا تقلق ، لا يزال هناك المزيد الكثير في المستقبل!

4. الاستثمار في العقارات من خلال منصات P2P عبر الإنترنت

منصات الاستثمار P2P في الظهور والتي تقوم على الاستثمار العقاري. يشار إلى هذه العملية باسم تمويل الجماعي. هذا هو المكان الذي تجمع فيه مجموعات المستثمرين لجمع الأموال لاستثمارات محددة ذات صلة بالعقارات.

توفر لك هذه المنصات وسيلة للاستثمار في العقارات عبر الإنترنت من خلال أنواع مختلفة من العقارات ، وبطرق مختلفة. إن استثمارك ليس سائلاً كما لو كنت تستثمر في صناديق الاستثمار المشتركة لمؤسسة التدريب الأوروبية ، ولكنه أقل تعقيدًا من LPs العقارية.

ربما تكون الأقرب إلى REITs ، لكنك تتحكم أكثر في ما تستثمر فيه. من خلال منصة P2P ، يمكنك اختيار الصفقات التي تستثمر فيها.

وهذا يمنحك أيضًا فرصة لتنويع مبلغ صغير نسبيًا من المال عبر العديد من الصفقات المختلفة.

منصات التمويل الجماعي المتمركزة حول العقارات في P2P ظلت موجودة منذ بضع سنوات فقط. ولكن هناك بالفعل مجموعة متنوعة من الأنظمة الأساسية التي تمنحك الفرصة لاختيار كيف وأين تريد الاستثمار.

وفي الوقت نفسه ، تأتي المنصات الجديدة عبر الإنترنت طوال الوقت.

إذا لم تكن متأكدًا من أفضل طريقة للاستثمار في العقارات بالنسبة لك ، فإن هذه الخيارات التالية تستحق بالتأكيد تقديم بحث سريع من Google.

فيما يلي ثلاث من أفضل الطرق للاستثمار في العقارات عبر الإنترنت:

  1. RealtyShares
  2. نادي الإقراض
  3. PeerStreet

تمكنك RealtyShares من الاستثمار في المشاريع العقارية التجارية أو السكنية. في الواقع ، فإن الكثير من المستثمرين قد أطلقوا على RealtyShares لقب "نادي الإقراض العقاري".

مع مبلغ 5000 دولار ، يمكنك الاستثمار في أي من القروض العقارية أو الأسهم (هناك عدد قليل من الاستثمارات التي يمكنك المشاركة فيها بمبلغ 1000 دولار). تتيح لك المنصة الاستثمار في العقارات عبر الولايات المتحدة وفي مجموعة متنوعة من المشاريع المختلفة.

سبب واحد هو شعبية RealtyShares هو بسبب حجم العمل الذي يقومون به بالنسبة لك. عندما تنبثق فرصة استثمارية ، فإنهم سوف ينظرون إلى المسؤولين التنفيذيين في الشركة العقارية وتقارير عن اللقب وعمليات التفتيش. سوف يحصلون على أكبر قدر ممكن من المعلومات حول العقارات.

الآن على الرسوم. ستتقاضى RealtyShares رسومًا سنوية قدرها 1٪. هذا على قدم المساواة مع الكثير من شركات P2P الأخرى هناك.

ويمكن أن يشمل ذلك البناء الجديد أو إعادة التأهيل أو خصائص الدخل أو القروض.

نادي الإقراض هو مصدر آخر ممتاز للإقراض P2P. في هذه المرحلة ، ربما سمعت عن نادي الإقراض. إنها واحدة من أشهر مواقع P2P ، لكن الكثير من الناس لا يفكرون بها في الإقراض العقاري.

يبلغ معدل العائد السنوي لدى نادي الإقراض بين 5.06٪ و 8.74٪. ما هو مهم أن نلاحظ ، هو أن هذه الأرقام حساب الافتراضية ، مما يجعل العائدات أكثر إثارة للإعجاب.

تعتبر قيود نادي الإقراض بالنسبة للمستثمرين أكثر تساهلاً قليلاً من مواقع P2P الأخرى. فهي تسهل إنشاء حساب وبدء الاستثمار.

بعد الموافقة على بدء الاستثمار في Lending Club ، ستتمكن من تصفح مئات ومئات خيارات الاستثمار. هل تبحث عن طريقة سريعة لتنويع محفظتك؟ لا مزيد من البحث.

يمكّنك Peerstreet من الاستثمار في القروض العقارية - بشكل رئيسي من أجل صفقات الإصلاح والصفقة مع صغار المستثمرين. يمكنك أيضًا الاستثمار بمبلغ أقل من 1000 دولار ، ولكن يجب أن تكون مستثمرًا معتمدًا للقيام بذلك.

سوف تستثمر في "مذكرات" القرض ، وهي قروض من القروض ، وليس القروض نفسها. تمتد القروض من ستة أشهر إلى عامين ، وعادة ما تدفع معدلات فائدة تتراوح بين 6٪ و 12٪.

5. الاستثمار في العقارات التجارية

هذا هو شكل من أشكال تأجير الممتلكات التي تستثمر فيها في مكتب أو التجزئة أو مستودع / تخزين الممتلكات. يتبع نفس النمط العام. يمكنك شراء الممتلكات وتأجيرها للمستأجرين ، الذين يدفعون الرهن العقاري الخاص بك ونأمل في تحقيق ربح.

الاستثمار في العقارات التجارية عادة ما يكون أكثر تعقيدا وأكثر تكلفة من الاستثمار في الإيجارات العقارية على الجانب السكني للأشياء.

فلماذا الاستثمار في العقارات على المستوى التجاري؟

حسنا ، يحدد مبدأ المخاطر مقابل المكافأة أن العقارات التجارية هي بالتالي أكثر ربحية. إن عدم معرفة كيفية الاستثمار في العقارات ، خاصة على المستوى التجاري ، يمكن أن يكون منحنى تعلم باهظ الثمن.

بالنسبة لشخص لديه خبرة ورأس مال ، يعتبر الاستثمار في العقارات التجارية من أفضل الطرق للاستثمار في العقارات بسبب المكاسب الرائعة التي يمكن تحقيقها إذا تم القيام بها بشكل صحيح.

على الجانب الإيجابي ، عادة ما تتضمن العقارات التجارية عقود إيجار طويلة الأجل. نظرًا لاستئجار العقار لنشاط تجاري ، فإنهم يريدون عقد إيجار متعدد السنوات. وهذا يضمن استمرارية أعمالهم.

يمكن أن يكون عقد الإيجار بسهولة لمدة 10 سنوات أو أكثر. سيكون التدفق النقدي أكثر ثباتًا لأنك لن تغير المستأجرين كل عام أو عامين.

يمكن أيضا أن يكون التقدير على الممتلكات أكثر سخاء مما هو الحال بالنسبة للسكن. هذا صحيح بشكل خاص إذا كان العقار ينتج أرباحًا سنوية كبيرة. هذا أكثر احتمالا يحدث مع العقارات التجارية ، حيث يدفع المستأجر في كثير من الأحيان لصيانة المبنى ، بالإضافة إلى الإيجار الشهري.

يمكن تنظيم عقود الإيجار لإعطاء المالك نسبة من أرباح الأعمال التجارية كذلك.

على الجانب السلبي ، غالبًا ما تخضع العقارات التجارية لدورة العمل. أثناء فترات الركود ، تنخفض عائدات الأعمال ، وقد يواجه المستأجر صعوبة في دفع الإيجار.

قد يخرج المستأجر من العمل ويتركك في مبنى فارغ. نظرًا لأن المستأجرين التجاريين يأتون بجميع الأشكال والأحجام ، فقد يستغرق الأمر شهورًا أو سنوات للعثور على مستأجر جديد لممتلكاتك.

الاستثمار في العقارات التجارية هو للمستثمرين الأكثر خبرة الذين لديهم قدر أكبر من المخاطرة. إنها استثمارات حقيقية عالية المخاطر / عالية المكافآت.

6. كما شوهد على شاشة التلفزيون: فيكس وفليب

يتم تعبئة HGTV مع هذه. Flip أو Flop و Fixer Upper هما الأكثر شعبية ، ويجعلانها تبدو سهلة.

فعلا؟

نعم و لا. من السهل أن تعرف كيف تستثمر في العقارات ، وتحدث كارثة محتملة إذا لم تكن كذلك.

لماذا الاستثمار في العقارات ، فقط لقلبها؟

الفكرة الأساسية هي شراء عقار في حاجة ماسة للتحديث. لهذا السبب ، يجب أن تكون قادرا على شراء أقل بكثير من القيمة السوقية الحالية للمنازل المحدثة في الحي.

مثال: تشتري منزلا مقابل 100000 دولار في حي 200000 $. 40،000 دولار في التجديدات في وقت لاحق ، كنت تبيع العقار للحصول على ربح 60،000 دولار.

على شاشة التلفزيون يعمل دائما. في الحياة الحقيقية ، عليك أن تعرف قيم العقارات في الحي لتحديد مكان الاستثمار في العقارات ، ويجب أن تكون قادرًا على شراء منزل حسنا أدناه قيمتها السوقية المكتملة.

يجب أيضًا أن تكون قادرًا على تقدير تكاليف التجديد بشكل موثوق. يساعد (كثيرًا) إذا كنت تستطيع القيام بالكثير من العمل بنفسك.

ما يمكن أن تذهب الخطأ؟ المنازل المتقلبة هي أكثر الطرق التي يمكن استغلالها في الاستثمار العقاري. أكبر مشكلتين تدفعان مبالغ كبيرة مقابل العقار مقدمًا ، أو اكتشاف أن ما تعتقد أنه إصلاح بسيط هو أمر أكبر بكثير.

على سبيل المثال ، إن "القليل" من تعفن الخشب على إطار الباب ، يخفي حقيقة أن الإطار الكامل للمنزل مليء بالنمل الأبيض ويلزم هدمه.

وهذا أمر متطرف ، ويمكن تحديده عادة من خلال فحص شامل للمنزل - والذي سيحصل عليه دائمًا فنان قديم.

ثلاث قواعد:

  • تعرف دائمًا القيمة السوقية للعقار عند الانتهاء ،
  • الحالة المادية الحقيقية للمنزل ، و
  • لدينا تقدير دقيق لتكاليف التجديد.

إذا كنت في عداد المفقودين أي واحد من الثلاثة ، يمكن أن يذهب المشروع بأكمله خطأ فظيع.

بالنسبة لأولئك الذين لديهم مهارات يدوية استثنائية ، هم على دراية بكيفية الاستثمار في العقارات ولا تمانع في التحدي ، قد يكون الإصلاح والتقليب أفضل طريقة للاستثمار في العقارات.

7. محاولة بلدي فشلت في أن تصبح رائد أعمال عقارات

في معرض حديثه عن الخطأ الفظيع ، قمت بتأشير مشروعي الاستثماري العقاري الفاشل 7 الدروس المستفادة من الفشل في الاستثمار العقاري.

هذه قصة تحذيرية من نظرك حقا. تذكر كيف كتبت أعلاه "على شاشة التلفزيون تعمل دائما"؟ كان هذا خطأي - ظنًا أنه سيعمل تمامًا كما يحدث على التلفزيون.

"الاستثمار العقاري القاعدة رقم 1 - لا شيء يعمل بالطريقة التي يعمل بها على التلفزيون - على الإطلاق! "

لقد أسقطت أسطورة أن تعلم كيفية الاستثمار في العقارات سيكون سهلا. هذه هي الطريقة التي تجعلها تبدو. لكنني كنت أخطو خارج مجال خبرتي. التخطيط المالي هو ما أقوم به جيدًا. تبين أن العقارات ليست كذلك.

أنا لا أريد أن أكرهك على الاستثمار في العقارات. الكثير من الناس يبذلون الكثير من المال من خلال الاستثمار فيه. أعرف القليل ، وأنا متأكد من أنك تفعل ذلك أيضًا.

لكن الاستثمار العقاري هو أكثر تحديا من الاستثمار في الأصول الورقية ، مثل الأسهم وصناديق الاستثمار المشتركة.

إذا كنت تستثمر فعليًا في العقارات مباشرة ، فهذا شأن عملي للغاية. حتى إذا كنت لا تحصل على يديك قذرة ، فلن تحتاج إلى الانخراط في أعمال الشراء والبيع غير الممتعة دائمًا.

لا يقتصر الأمر على الجميع.

إذا كنت تتعرف على التقييم الذاتي الجاد ، فأنت تعرف أنك لست مستعدًا لتعلم كيفية الاستثمار في العقارات ، فأنت من الأفضل ترك الاستثمار العقاري للأشخاص الذين يتناسبون معه تمامًا. قراءة مقالي للتعلم كيف لا تستثمر في العقارات.

مع أخذ ذلك في الاعتبار ، دعونا ننظر إلى بعض الطرق للاستثمار في العقارات التي هي أكثر ملاءمة لقطاع العقارات الذي يواجه تحديات ...

8. تأجير الفضاء في منزلك أو على الممتلكات الخاصة بك

ربما تكون هذه هي الطريقة الأسهل لكسب المال في العقارات من خلال المشاركة المباشرة. إذا كنت تملك منزلًا بالفعل ، يمكنك الحصول على بعض الدخل الإضافي عن طريق تأجير مساحة.

أنا أقول "مساحة" لسبب ما. معظم الناس يفكرون من حيث استئجار غرفة للحدود. هذه طريقة واحدة للقيام بذلك.

يمكنك أيضًا تأجير جزء أو كل مما يلي:

  • الطابق السفلي الخاص بك
  • كراج
  • علبه
  • بناء خارجي على الممتلكات الخاصة بك
  • درب خاص
  • زاوية من أرضك

يمكن لأي من ترتيبات الإيجار هذه توفير مصدر دخل إضافي ، بالطريقة نفسها مثل استئجار غرفة إلى حدود. الناس والشركات لديها كل أنواع الاحتياجات الفضائية. في الكثير من الحالات ، يحتاجون فقط إلى مساحة إضافية لتخزين الأشياء أو المركبات.

هذا أسهل في بعض المواقع أكثر من الآخرين.

إذا كان منزلك موجودًا في منطقة ريفية ، أو منطقة قديمة في وسط المدينة ، أو في مجتمع لديه قيود على استخدام الملكية المتراخية ، فيمكن أن يكون ذلك بديلاً حقيقياً.

ولكن إذا كنت تعيش في منطقة ضواحي ، مع قيود ضيقة على استخدام الممتلكات ، فسوف تواجه عقبات قانونية. وإذا كنت تعيش في حي مع جمعية مالك بيت (HOA) ، فلا تفكر في ذلك.

ولكن إذا كان منزلك موجودًا في المنطقة المناسبة ، ولديك مساحة إضافية ، فهذه طريقة سهلة جدًا لتحقيق أرباح إضافية في العقارات. معرفة مكان الاستثمار في العقارات هو مفتاح النجاح في مشاريعك العقارية.

9. صناديق الاستثمار العقاري (REITs)

صناديق الاستثمار العقاري هي حيث يبدأ الاستثمار في العقارات يشبه إلى حد كبير الاستثمار في الأسهم أو الصناديق المشتركة.

في الواقع ، إنها شيء مثل الصناديق المشتركة للعقارات. يتم تداول الأسهم الكبيرة بشكل علني ويمكن الاحتفاظ بها في حساب وساطة أو حتى حساب تقاعد.

سوف تستثمر REIT عادة في العديد من العقارات ذات الصلة.

قد يكون هذا مبنى سكني كبير أو مباني مكتبية أو مساحات للبيع بالتجزئة أو ملكية صناعية أو فنادق أو مستودعات.

وهذا يمنحك فرصة للاستثمار في العقارات التجارية أو المشاريع السكنية الكبيرة كمساهم ، وليس كمستثمر يتحمل المسؤولية المباشرة.

لماذا الاستثمار في العقارات باستخدام REITs؟

REITs قد حظيت بترتيبات الأرباح ، أيضا.

لا يدفع صندوق الاستثمار العقاري نفسه أي ضريبة دخل على الدخل. وهم يوزعون 90٪ أو أكثر من هذه الأرباح على مساهميهم كأرباح.

تصبح أرباح الأسهم خاضعة للضريبة على معدل الضريبة الشخصية لحملة الأسهم. (لكنهم لا يعتبرون أرباحًا مؤهلة للحصول على معاملة ضريبية أكثر ملاءمة).

لأولئك الذين يبحثون عن طرق للاستثمار في العقارات التي هي أيدي قبالة ، وتقديم منافع ضريبية ، وتعتبر آمنة للغاية مع عوائد جيدة ، أقترح تعلم كيفية الاستثمار في العقارات باستخدام REITs.

إذا كنت تملك REIT في حساب تقاعد ، مثل Roth IRA ، فلن تقلق بشأن العواقب الضريبية على أي حال. إنها أيضًا طريقة ممتازة لإضافة بعض العقارات لتنويع محفظة التقاعد الخاصة بك.

10. الشراكات العقارية المحدودة (ليرة لبنانية)

لماذا الاستثمار في الشراكات العقارية المحدودة؟

هذه الاستثمارات تشبه صناديق الاستثمار المشترك أكثر من صناديق REIT. يتم تنظيمها من قبل شريك عام ، والذي يتولى إدارة الإدارة المباشرة للعقارات الموجودة في الشراكة. جميع المستثمرين الآخرين هم شركاء محدود.

وهذا يعني أنه في حين أنك تشارك في الأرباح ، فإن خسائرك تقتصر على استثماراتك الفعلية. ويشار إلى ذلك باسم "المسؤولية المحدودة".

مثل الكثير من صناديق REIT ، فإن الشراكات المحدودة تعطيك فرصة للاستثمار في صفقات عقارية أكبر وأكثر تعقيدا مع بضعة آلاف من الدولارات فقط.

الشراكات العقارية المحدودة تشبه امتلاك الأسهم. إذا كانت الشراكة تتمتع بإدارة جيدة ، واستثمر في صفقات ناجحة ، فإنها يمكن أن تكون مربحة للغاية. يمكنك كسب دفق مستمر من الأرباح التي تكون أعلى من ما يمكنك الحصول على الأسهم.

ولكن في الطرف المقابل ، يمكن لشركة LP سيئة الإدارة أن تكلفك كامل استثماراتك. بالنسبة لـ LPs ذات المعرفة الواسعة بكيفية الاستثمار في العقارات للتخفيف من المخاطر وتوفير مكاسب ثابتة ، يمكن لهذا الاستثمار أن يكون مربحًا للغاية. يتم إنشاء العديد منها في المقام الأول كملاجئ ضريبية.

بما أن العقارات تولد مبالغ كبيرة من الاستهلاك ، فإن الخسارة الضريبية التي تولدها LP قد تكون أكثر أهمية من إنتاج أي أرباح فعلية.

LPs العقارية ليست سائلة بشكل خاص. إذا قررت أنك لست سعيدًا باستثمارك ، فقد لا تتمكن من الخروج منه.

LPs العقارية هي واحدة من تلك التقدم بحذر الاستثمارات.

بالنسبة للأشخاص الذين لديهم خبرة في الاستثمار في العقارات ، والذين يبحثون عن استثمارات طويلة الأجل كوسيلة لتأمين أموالكم من الضرائب ، قد تكون الشراكة المحدودة هي أفضل طريقة للاستثمار في العقارات بالنسبة لك.

11. صناديق الاستثمار المتداولة ETF و الصناديق الاستثمارية

الاستثمار في الصناديق هو وسيلة غير مباشرة للاستثمار في العقارات. أنت تمتلك بالفعل أسهم ETF أو صندوق الاستثمار المشترك ، لكنك لا تملك ملكية مباشرة للعقار نفسه. تستثمر الأموال في أسهم الشركات التي تعمل في مجال العقارات.

لماذا الاستثمار في العقارات باستخدام صناديق الاستثمار المتداولة وصناديق الاستثمار؟

تستثمر الصناديق في أسهم شركات البناء والمطورين ، وموردي مواد البناء ، أو حتى في صناديق REIT. لديهم ميزة من السيولة العالية ، وهي مثالية للمحافظ الاستثمارية بجميع أنواعها ، بما في ذلك خطط التقاعد.

"الجانب السلبي من صناديق الاستثمار المتداولة والصناديق الإستثمارية العقارية - وهو ما ينطبق على جميع الاستثمارات المرتبطة بالعقارات - هو أنها تدار مع دورات العقارات. عندما يكون أداء سوق العقارات جيدًا جدًا ، يمكن أن يكون مربحًا بشكل لا يصدق. ولكن عندما تكون العقارات في واحدة من دوراتها التمثيلية ، يمكن أن تكون واحدة من أسوأ الاستثمارات الممكنة.

12. الاستثمار العقاري من خلال الملاحظات وشهادات الخصم الضريبي (ADVANCED)

لقد أنقذت فئات الاستثمار العقاري هذه لأنها كانت في الأساس موجهة إلى مستثمرين أكثر تطوراً لا يخافون من المخاطر.

يمكن أن يكون كلاهما مربحًا للغاية ، ولكن يمكن أن تستغرق عملية الاسترداد عدة سنوات. عليك أن تستثمر الأموال التي لا تحتاجها على الفور ، وأن تكون مستعدًا أيضًا لتخطي عملية الرهن من أجل الحصول على أموال.

ملاحظات العقارية

هذه تنطوي على شراء رهون عقارية. لكن الرهون العقارية التي تشتريها لا تتمتع بأداء جيد. تلقيت ذلك؟

أنت تشتري قروضًا سيئة. يمكنك شراء الملاحظات من البنوك بخصومات كبيرة.

على سبيل المثال ، إذا كان مالك المنزل مدينًا بمبلغ 100000 دولارًا أمريكيًا على الرهن العقاري ، ولم يدفع بعد ستة أشهر ، فقد تتمكن من شراء القرض بأقل من القيمة الاسمية. البنك يحاول فقط الحصول على شيء على القروض لإخراجها من كتبهم.

الربح - أو الخسارة - هو الفرق بين ما تدفعه مقابل القرض ، والمبلغ الذي تجمعه عندما تدفعه.

يمكن أن تكون الأرباح كبيرة.

إذا قمت بشراء مذكرة بمبلغ 100،000 دولار مقابل 70،000 دولار ، يمكنك تحقيق ربح بقيمة 30،000 دولار بمجرد تسوية القرض. غالبا ما تتم التسوية من خلال حبس الرهن. كما المقرض الجديد على الممتلكات ، يمكنك حجز المنزل وبيعه. إذا كان الأمر يستحق ما لا يقل عن 100000 دولار ، فستجمع أرباحك.

ولكن إذا كانت قيمتها 50000 دولار فقط ، فستتلقى خسارة قدرها 20000 دولار.

يعتبر الربح على الأوراق العقارية هائلاً ، ولكن احتمال الخسارة كبير للغاية. هذا هو السبب في أن هذه القروض هي فقط للمستثمرين المتطورة.

شهادات امتياز الضرائب

هذه هي لعبة على العقارات المتعثرة ولكن من اتجاه مختلف.

البلديات لديها نفس المشكلة التي تفعل المقرضين الرهن العقاري - أصحاب تتوقف عن جعل مدفوعات الضرائب. عندما يتوقف المالك عن دفع الضرائب على ممتلكاته ، تضع البلدية رهنًا على العقار. ثم تباع الامتيازات للمستثمرين كشهادات. وهذا يمكّن البلديات من جمع معظم الضرائب المستحقة على الأقل.

يمكن لمالك الشهادة أن يجمع الضرائب غير المدفوعة ، بالإضافة إلى أسعار الفائدة السائدة. يمكن أن تكون تلك أسعار الفائدة تصل إلى 30 ٪ سنويا.

إذا لم يكن مالك مكان الإقامة قادرًا على دفع مبلغ الضريبة ، يمكن لحامل الملاهي الحجز على مكان الإقامة.

يمنح الامتياز الضريبي أولوية على الرهن العقاري ، لذلك يكفل مالك الحوزة الضريبية فعلياً تحصيل كامل مبلغ الضرائب المستحقة ، بالإضافة إلى الفائدة المستحقة.

الأفكار النهائية حول كيفية الاستثمار في الاستثمار العقاري

لقد أظهرت لك للتو 10 طرق مختلفة على الأقل يمكنك الاستثمار بها في العقارات. يمكنك اختيار الاستثمار العملي ، من خلال تأجير العقارات أو الإصلاح والوجه. إذا كنت لا ترغب في حدوث مشكلات تتعلق بامتلاك العقارات ، فيمكنك الاستثمار من خلال صناديق REITs وصناديق الاستثمار المشتركة ومنصات التمويل الجماعي ETF أو LPs أو P2P. أو إذا كان لديك المعدة (والرصيد) للمغامرة عالية ، يمكنك محاولة يدك في الملاحظات العقارية أو شهادات الامتياز الضريبي.

اختيار واحد أو اثنين - العقارات تنوع ممتاز في محفظة استثمارية طويلة الأجل أو خطة التقاعد. هناك العديد من الطرق للقيام بذلك ، إنها مسألة اختيار الشخص الذي تشعر براحة أكبر معه.

أضف تعليقك