الاستثمار

استعراض FutureAdvisor: الاستفادة من التكنولوجيا لبناء الثروة الحقيقية

استعراض FutureAdvisor: الاستفادة من التكنولوجيا لبناء الثروة الحقيقية

بناء الثروة الحقيقية يتطلب الانضباط والاتساق. كبشر ، من الصعب دائما تكون منضبطة و دائما تكون متسقة. لحسن الحظ ، هناك الآن أدوات متاحة لجعل هذه المشكلة من الماضي.

إذا كنت ترغب في تسريع معدل بناء الثروة ، فستحتاج إلى البدء في الاستفادة من الموارد المتاحة لك.

إحدى الأدوات المالية التي تساعد في دفع هذا التغيير هي FutureAdvisor. يمكنك إلقاء نظرة على كيفية منحك FutureAdvisor الدعم الذي تحتاجه لتنمية أموالك بشكل أسرع.

FutureAdvisor - جعل إدارة الثروات أسهل

FutureAdvisor هو منصة إدارة الثروة على الإنترنت يستخدم نفس الاستراتيجيات الاستثمارية التي كانت متوفرة لمرة واحدة فقط للأفراد ذوي الملاءة المالية العالية. بما أن FutureAdvisor يستفيد من التكنولوجيا ، فيمكنهم الآن تقديم نفس مستويات الخدمات للجميع.

شيء آخر رائع حول FutureAdvisor هو أنها تركز على الاستثمارات ذات الكفاءة الضريبية ، وهو أمر مهم بشكل خاص إذا كنت لا تستثمر في حساب التقاعد. عندما تقوم بالتسجيل للحصول على حساب مع FutureAdvisor ، فإنها سوف تعطيك خطتك المالية الخاصة وتظهر لك كيفية تحسين أموالك بشكل أفضل والوصول إلى أهدافك التقاعدية.

هناك كل من الخدمات المجانية والمدفوعة متوفرة في FutureAdvisor.

إذا قمت بالتسجيل للحصول على حساب إدارة مباشر مدفوع ، فسوف تقوم FutureAdvisor بالتداول في حساباتك نيابةً عن ملف تعريف المخاطر الذي قمت بإعداده. سوف يتطلعون إلى الحفاظ على استراتيجيات الاستثمار الحالية وتعظيمها. إذا قمت بالاشتراك في الحساب المجاني ، فلن يتم تزويدك إلا بتوصيات لتوزيع المحفظة الخاصة بك وأفضل الممارسات.

كيف يعمل برنامج FutureAdvisor (إعداد حسابك)

عندما تقوم بالتسجيل للحصول على حساب مجاني مع FutureAdvisor ، ستقوم أولاً بتعبئة معلوماتك الأساسية مثل الجنس والدخل وتحمل المخاطر والحالة الاجتماعية وعدد الأطفال. بعد إجراء ذلك ، سيتم توجيهك إلى صفحة يمكنك من خلالها ربط حسابات الوساطة الخاصة بك. بعد إدخال اسم المستخدم وكلمة المرور لحساب الوساطة عبر الإنترنت الخاص بك أو 401k ، يستغرق الأمر حوالي 5 دقائق لسحب المعلومات.

بعد ربط حسابك (حساباتك) ، سيتم نقلك إلى شاشة مثل هذه:

تعرض لك هذه الشاشة مسارك الحالي مقابل أفضل مسار لك. عند التمرير لأسفل ، يمكنك معرفة ما إذا كانت محفظتك تتبع أفضل الممارسات وكذلك كيف يمكن لـ FutureAdvisor المساعدة في إجراء تحسينات.

في هذا المثال ، تم اتباع أربعة من أصل تسعة من أفضل الممارسات. تم تقديم توصيات محددة حيث لم يتم اتباع كل من أفضل الممارسات.

يمكنك أيضًا إضافة أهداف أخرى إلى خطة FutureAdvisor ، مثل التوفير الجامعي لأطفالك.

إذا قمت بذلك ، فسوف يساعدك برنامج FutureAdvisor على تحديد المبلغ الذي تحتاج إلى توفيره ، وخطة توفير محددة ، وحتى يمكنك فتح أفضل خطة مدخرات للكلية مجانًا.

إذا كنت تريد أكثر من مجرد تحليل محفظة التقاعد المجانية ، يمكنك التسجيل في Direct Management ، حيث سيقوم FutureAdvisor مباشرة بإجراء استثمارات في حسابات الوساطة الخاصة بك.

إليكم كيف يعمل هذا.

الإدارة المباشرة للأصول مع FutureAdvisor

تعتقد FutureAdvisor أن الاستثمار المتنوع على المدى الطويل يحقق أفضل النتائج مع الوقت الإضافي. إنهم يستثمرون من خلال Fidelity أو TD Ameritrade ، وتنويع وإعادة تنظيم محفظتك من خلال صناديق الاستثمار المتداولة التي يتم اختيارها خصيصا لك.

إذا لم تكن حساباتك في الوقت الحالي مع Fidelity أو TD Ameritrade ، فإن FutureAdvisor يقوم بالأعمال اللازمة لتوطيدها ونقلها. هذا جزء من خدمتهم. لاحظ أنه إذا كنت تساهم حاليًا في 4016 صاحب عمل يرعاه صاحب العمل وليس من خلال Fidelity ، فلن يتمكن FutureAdvisor من إدارته مباشرة.

الحسابات المدعمة للإدارة المباشرة هي:

  • Rollover 401ks
  • SEP الجيش الجمهوري الايرلندي
  • روث ايريس
  • الجيش الجمهوري الايرلندي التقليدي
  • الحسابات الفردية والخاضعة للضريبة المشتركة

مع خطة الإدارة المباشرة المتميزة ، ستقوم FutureAdvisor بإعادة التوازن التلقائي لمحفظتك ، والبحث عن فرص توفير الضرائب يوميًا ، وإدارة جميع حسابات الوساطة الخاصة بك.

يفعلون ذلك عن طريق التأكد من أن تخصيص الأصول الخاصة بك لن يكون بعيدًا عن التوازن وأنهم قادرون على إعادة التوازن في لحظة إذا تغير وضعك الشخصي أو احتياجاتك التقاعدية. عادة ما تتم إعادة التوازن من أربع إلى ست مرات في السنة.

هذه الخدمة رائعة حقًا لمن يرغب في الحصول على مشورة مالية ذكية بدون المستشار المالي التقليدي. أو لا تريد التعامل مع المراقبة المستمرة لاستثماراتهم. بالطبع ، كل هذه الميزات ليست مجانية. إذا كنت تتساءل عن التكلفة ، فيرجى الاطلاع أدناه.

كم يكلف؟

لتوضيح الأمور ، لن تقوم فيوتشر أوديداشر بالتداول أو إعادة التوازن تلقائيًا مع النسخة المجانية. بدلاً من ذلك ، سيقدم لك لمحة سريعة عن محفظتك وما يمكنك عمله بشكل أفضل. يتم ترك التنفيذ الفعلي لك.

إذا كنت تريد من FutureAdvisor إدارة استثماراتك وتحسينها ، فستكون هذه الرسوم ثابتة بنسبة 0.5٪ من جميع الأصول المدارة.

عند إعادة التوازن في محفظتك في البداية ، قد تتكبد أيضًا بعض رسوم العمولة. ومع ذلك ، فإنها تختار فقط أن تتكبد الرسوم إذا كانت الفوائد المتوقعة تفوق التكاليف. تبلغ تكاليف المعاملات الأولية المحتملة في TD Ameritrade 9.99 دولارًا أمريكيًا لكل سهم / تداول ETF و 24 دولارًا أمريكيًا كحد أقصى لكل تجارة صندوق مشترك. الرسوم في Fidelity هي 7.95 دولارًا أمريكيًا لكل سهم / تداول ETF بحد أقصى 50 دولارًا لكل تجارة صندوق مشترك. مرة أخرى ، قد يتم تكبد هذه التكاليف فقط عند إعادة التوازن الأولي ، وهذا يعتمد على استثماراتك الحالية وأهدافك وتحمل المخاطر.

عادة ما تكون عمليات إعادة التوازن المستقبلية 0 دولار لأنها تستثمر في الصناديق المتداولة ETFs المجانية بشكل حصري.

هو FutureAdvisor بالنسبة لك؟

FutureAdvisor هو لمن يريد التأكد من تشغيل محفظتهم على المستوى الأمثل. يستخدمون أحدث التقنيات للتأكد من أن أموالك مستثمرة بأكثر الطرق فعالية ، وفقًا لأهدافك المحددة ومستوى تحمل المخاطر. إليك مثال على ذلك:

إذا كنت لا تريد أن تقلق بشأن إعادة التوازن وتحسين محفظتك ، أو تبحث عن فرص توفير الضرائب ، وتفضل أن يتم ذلك من أجلك ، فإن FutureAdvisor هو خيار رائع.

يمكنك التحقق من FutureAdvisor هنا.

تمت رعاية هذا المنصب من قبل FutureAdvisor ، ولكن كل الآراء والتعليقات هي بلدي.

أضف تعليقك