الاستثمار

استعراض Fundrise: كيفية الاستثمار في العقارات التجارية مع استثمار صغير

استعراض Fundrise: كيفية الاستثمار في العقارات التجارية مع استثمار صغير

من الممتع مشاهدة HGTV وتخيل كيف ستشعر بجني الأموال من البيوت.

يجب أن يكون هناك إحساس كبير بالإنجاز عندما تكشف عن سحر المنزل الأصلي تحت عقود من خيارات التصميم الداخلي السيئة ، ناهيك عن النقود التي يبدو أنها ناتجة عن كل هذا العمل.

ولكن دعنا نواجه الأمر: لا يمتلك معظمنا الوقت ، أو الموارد ، أو مهارات تحسين المنزل لجعل هذا العمل.

يجب عليك شراء العقار مقدمًا ، جنبًا إلى جنب مع مواد البناء والعمالة الماهرة. بعد ذلك ، سيتعين عليك الانتظار حتى يتم بيع العقار لمعرفة أي ربح.

ومع ذلك ، فإن إضافة الاستثمارات العقارية إلى محفظتك يمكن أن يكون فكرة ذكية حقًا - ليس فقط لأن العقارات أثبتت نفسها كخيار استثمار قوي ، ولكن أيضًا لأن التنوع أمر حاسم لكل واحد منا.

للتقدم في الحياة - وبناء بيضة عش يمكن أن تصمد أمام اختبار الزمن - لا يمكننا وضع كل بيضنا في سلة واحدة ، أليس كذلك؟

تقديم: Fundrise

ألن يكون من الرائع إذا كنت تستطيع الاستثمار في العقارات دون التعامل مع كل متاعب شراء العقارات وتحسينها وإعادة بيعها؟

الآن ، بفضل الشركات الجديدة مثل Fundrise ، يمكنك ذلك. يعمل صندوق التبرعات على غرار نادي الإقراض وبروسبير لكنه يركز بشكل خاص على العقارات.

مع Fundrise ، يمكنك الاستثمار في العقارات التجارية دون التعامل مع الجوانب العملية لامتلاك العقارات المادية. تحقق من طرق رائعة أخرى للاستثمار عن طريق قراءة استعراض الاستثمار الخاص بنا أو من خلال مراجعة نادي الإقراض لدينا.

فكر في مدى سهولة هذا الأمر.

إذا كنت "تقلب المنازل" ، فسوف يكون لديك الكثير من القلق. قد تضطر إلى الحصول على دفعة نقدية ضخمة فقط لشراء عقار في البداية ، بالإضافة إلى استئجار المقاولين والإشراف على البناء والعمال ، ثم العمل بلا كلل للتأكد من بيع المنزل للحصول على ربح.

من ناحية أخرى ، قد يكون لديك مجموعة مختلفة تمامًا من المهام ، بصفتك مالكًا سكنيًا أو تجاريًا. العثور على المستأجرين ، وتخطيط الإصلاحات ، والصيانة ، وجمع الإيجار ، ودفع الضرائب. يمكن أن يكون وظيفة بدوام كامل في حد ذاته.

وفي كل مرة ينتقل فيها المستأجر ، ستحتاج إلى بدء العملية - أخذ الوقت للعثور على مستأجر جديد ، والعمل على عقد إيجار واتفاق مالي ، والتنظيف بعد المستأجر السابق ، ثم إدارة أي قضايا أخرى قد تنشأ.

ومع ذلك ، عند الاستثمار باستخدام Fundrise ، يمكنك اتباع نهج عدم التدخل تمامًا في استثماراتك. أنت تقدم المال ولكن ليس شحم الكوع أو إدارة الأصول.

هذا ممكن لأنك تشتري مذكرات تدرج العقارات باعتبارها الاستثمار الأساسي - وليس العقار نفسه.

وإليك كيف يعمل: أنت تستثمر في Fundrise الذي بدوره يستثمر في مشاريع التطوير العقاري. إذا كانت المشاريع التي تستثمرها تحقق أرباحًا ، فسترى عائدًا على استثمارك.

بالنسبة لكثير من الناس ، هذه هي الطريقة الأفضل (والوحيدة) للاستثمار في العقارات على المدى الطويل. لا يمكن لأي شخص إعادة تأهيل المنازل القذرة أو أن يكون المالك ، أليس كذلك؟

الاستثمار في العقارات من خلال Fundrise

إذا كنت تبحث عن نهج عدم التدخل للاستثمار في العقارات ، فإن Fundrise هي شركة قد ترغب في أخذها بعين الاعتبار.

ومن خلال منتجاتهم الاستثمارية العقارية ، حصل المستثمرون على ما يتراوح بين 12 و 14 في المائة على أموالهم في العام الماضي ، وكل ذلك دون طلاء جدار أو التعامل مع مستأجرين مستعصرين.

إليكم الجزء الذي أعتقد أنه ذكي بالفعل: يستخدم Fundrise التكنولوجيا لتحديد واستثمار الاستثمارات العقارية التي من المرجح أن تكسب الدخل ، والمشاريع داخل "البقعة الحلوة" الموجودة بين الاستثمارات المؤسسية الكبيرة والأصغر ، والمخاطر الأكبر. الاستثمارات الفردية.

وفقا لمؤسسي Fundrise ، بن ودان ميلر ، من الصعب كسب الدخل من الاستثمارات العقارية الكبيرة والمؤسسية لأن المنافسة تؤدي إلى انخفاض الأرباح بمرور الوقت.

في الوقت نفسه ، فإن الأصول "الإصلاح والقفزة" الصغيرة التي تشاهدها في البرامج مثل برنامج Fixer Upper من HGTV عادةً ما تكون مليئة بالمشاكل والمخاطر.

ليس فقط هذه المشاريع الصغيرة مكلفة نسبيا للعمل ، ولكن هناك الكثير من الأشياء التي يمكن أن تسوء.

ماذا لو اكتشفت الاسبستوس؟ من المحتمل أن يضيف هذا بندًا من ستة أرقام إلى الميزانية ، على سبيل المثال ، والذي يختص مباشرةً بأرباحك.

لمعالجة هذه القيود في قدرتك على الحصول على دخل من العقارات ، يركز Fundrise جهوده على "البقعة الحلوة" التي كنت أتحدث عنها: الأصول متوسطة الحجم ، المؤسسات الفرعية التي تنطوي على منافسة أقل ولكن إمكانية تحقيق عوائد أعلى.

لذلك ، مع Fundrise ، لن يتم استثمار دولاراتك في أي استثمار عقاري يأتي على طول. وبدلاً من ذلك ، يركز Fundrise على الاستثمارات التي تتناسب مع معايير معينة وتوفر إمكانات متفوقة للمخاطر المنخفضة والعوائد المرتفعة.

كيف يجد Fundrise هذه الأنواع من المشاريع؟

من خلال عملية التدقيق الصارمة للمشروع والتي تؤدي إلى الحصول على تمويل واحد بالمائة فقط من المشاريع المقدمة ، وفقاً لفريق Fundrise.

لذا ، لا يمكنك فقط الاستثمار في العقارات دون القيام بكل عمل المحطة ، ولكن يمكنك أيضًا معرفة أن استثماراتك في وضع جيد لكسب الدخل.

كل ما تحتاج لمعرفته حول Fundrise

إذا كنت لا تزال تقرأ ، فأنا أعتقد أنك مهتم بالاستثمار من خلال Fundrise وترغب في معرفة بعض التفاصيل الدقيقة حول كيفية عمله ومن يمكنه الاستثمار.

لذلك دعونا نبدأ ، هل نحن؟

بادئ ذي بدء ، الحد الأدنى للاستثمار الذي يتطلبه Fundrise هو 500 دولار فقط للمستثمرين الذين يستثمرون في محفظة Starter الخاصة بهم ، و 1000 دولار في منتجات eREIT ™ الخاصة بهم ، وحوالي 5،000 دولار لمن يستثمرون في مواضعهم الأخرى.

شروط مفيدة

لدى Fundrise شروط جديدة مسجلة بعلامات تجارية لمركباتها الاستثمارية. إليكم طريقة عملهم

ما هو eREIT ™؟

لفهم منتجات eREIT ™ الخاصة بـ Fundrise ، لنقم أولاً بتعريف REIT أو صندوق الاستثمار العقاري. كان الناس يستثمرون في صناديق REIT منذ حوالي نصف قرن. REITs الممتلكات العقارية الخاصة ويمكنك شراء وبيع الأسهم في أي وقت من خلال وسيط ، مثلما تفعل مع الأسهم.

تعمل منتجات eREIT ™ من Trust Towers ، أو Trust Investment العقارية الإلكترونية ، بشكل مشابه باستثناء أنك لا تحتاج إلى وسيط بسبب عدم تداول الأسهم بشكل عام. تشتري الأسهم مباشرة من Fundrise عند فتح حساب.

وهذا أمر جيد لأن الاستثمارات لا تخضع لتقلبات السوق ، ولكن ضع في اعتبارك أنه من الصعب أيضًا بيع الأسهم نظرًا لأنه لا يتم تداولها بشكل عام.

ما هو eFund ™؟

صندوق eFund ™ التابع لـ Fundrise هو صندوق متنوع يتألف من مشاريع عقارية سكنية مثل المنازل العائلية ، ومجمعات الشقق السكنية ، والشقق ، الخ. هذه الصناديق يتم تنظيمها كشراكات ، وليس شركات ، لتجنب الازدواج الضريبي ، ويتم بيعها حصريًا من خلال Fundrise .

مثل eREITs ، لا يتم تداولها علنًا.

هذا الحاجز المنخفض نسبياً للدخول يجعل هذا النوع من الاستثمار خيارًا جيدًا للأشخاص الذين يرغبون في غمس أصابعهم في العقارات دون المرور بكبح كامل.

اعتبارًا من الآن ، يمكن لأي مقيم في الولايات المتحدة الاستثمار في Fundrise شريطة أن:

  • يمكنهم تلبية الحد الأدنى من مبلغ الاستثمار
  • لا يتجاوز استثمارهم 10 في المئة من الدخل السنوي الإجمالي أو القيمة الصافية.

حافظة Starter Portfolio هي بالفعل واحدة من العروض الأكثر إثارة للاهتمام في مساحة REIT.

لا يتطلب الأمر فقط استثمارًا بقيمة 500 دولار أمريكي للبدء ، بل سيتم استثمارها في ثلاثة صناديق REIT مختلفة ؛ سواحل East Coast و Heartland و West Coast eREITs و Fundrise تقدم فترة استرداد لمدة 90 يومًا حتى يمكنك تجربتها بدون أي مخاطر.

بالإضافة إلى المواضع الفردية ، فإن Fundrise تقدم كل من الدخل eREIT ™ و eREIT للنمو للمبتدئين ، وكلاهما لهما أهداف متشابهة ولكن إعداد مختلف قليلاً.

  • Fundrise خلق لها الدخل eREIT ™ لتزويد المستثمرين بتدفق دخل منخفض من "توزيعات نقدية ثابتة وجذابة متولدة من استثمارات عقارية تجارية". ويركز الدخل eREIT ™ في الغالب على الديون كاستثمار ويدفع العوائد طوال فترة الاستثمار ، وهذا ما يميزها .
  • ال نمو ثروة تجريبية eREIT ™ ، من ناحية أخرى ، يركز بشكل أساسي على افتراض ملكية الأسهم للأصول العقارية التجارية. من خلال التركيز على حقوق المساهمين بدلاً من الديون ، فإن eREIT ™ لديها إمكانية أكبر لتجميع المزيد من القيمة بمرور الوقت. في حين يتم دفع أرباح ربع سنوية ، فإن معظم عوائد هذا الاستثمار يتم دفعها في نهاية فترة الاستثمار.

ضع في اعتبارك أيضًا أن الاستثمارات الإضافية قد تكون متاحة لك إذا كنت المستثمر المعتمد - مصطلح صاغته لجنة الأوراق المالية والبورصات (SEC) لوصف المستثمرين الماليين المتطورون الذين لديهم قيمة صافية عالية ولا يحتاجون إلى حماية تذكر.

فهم خطط Fundrise الجديدة القائمة على الأهداف

تقدم شركة Fundrise الآن طريقة أخرى لتصنيف استثماراتك: عن طريق اختيار واحدة من ثلاثة خطط قائمة على الأهداف. يمكن أن يخبرنا اسم كل خطة بالكثير عن كيفية عمله ، ويقدم Fundrise استبيانا لمساعدتك على اتخاذ قرار بشأن استراتيجية إذا كنت غير متأكد.

  • استراتيجية الدخل التكميلي - ينبغي لهذا النهج أن يحقق أعلى تدفق من الدخل من استثماراتك.
  • استراتيجية الاستثمار المتوازن - هذا النهج يميل أكثر نحو النمو على المدى الطويل عن طريق الحد من التركيز على الحصول على دخل فوري.
  • استراتيجية النمو طويل الأجل - هذا النهج يستثمر أكثر في المشاريع عالية المخاطر مما يعني أن الدخل الفوري من المحتمل أن يكون أقل ولكن هناك أيضًا فرصة أكبر لنمو استثماراتك على المدى الطويل.

رسوم Fundrise

يمكنك الاستثمار في الصناديق الاستئمانية العقارية في Fundrise دون دفع رسوم الوساطة (أو الوسطية) ، على عكس صناديق الاستثمار العقارية التقليدية. إذن ماذا تدفع؟

  • 0.85 في المئة الرسوم السنوية على الأصول الخاصة بك.
  • 0.15 في المائة رسوم سنوية للإدارة.

المجموع: 1 في المائة رسوم سنوية على الأصول. يتم خصم الرسوم تلقائيا من حسابك.

فوائد الاستثمار في Fundrise

في حين لا يوجد نوع من الاستثمار مثالي ، فإن Fundrise تقدم بعض المزايا التي تساعدها على التميز. يتم تلخيص أفضل الميزات التي تقدمها Fundrise ، في رأيي ، أدناه:

  • Fundrise رسوم رسوم منخفضة لخدماتها. هناك رسوم بنسبة 0.85 في المائة سنويًا على الأصول ورسوم إدارية بنسبة 0.15 بالمائة. وبطبيعة الحال ، فإن هذا يقارن بشكل إيجابي بالنهج التقليدية التي تتكلف 5 أو 6 في المائة سنوياً. إذا كنت تبحث عن خيار استثماري مع رسوم لن تأكل أرباحك كثيرًا ، فقد يكون Fundrise هو ذلك.
  • يمكنك الاستثمار في Fundrise من خلال الجيش الجمهوري الايرلندي. إذا قمت بفتح حساب IRA ذاتي التوجيه ، يمكنك استثمار أموالك في ملاحظات Fundrise.
  • يتيح لك برنامج Fundrise البحث عن العروض وتصفيتها للعثور على الصفقات الأكثر إثارة للاهتمام - والربحية المحتملة -. مثلما يتيح لك Lending Club ترتيب الملاحظات استنادًا إلى مستوى المخاطر وإمكانية تحقيق الأرباح ، يمكنك تصفح موقع Fundrise للحصول على الاستثمارات التي تستوفي معاييرك الشخصية. إذا كنت ترغب في الحصول على بعض السيطرة على استثماراتك ، فهذه صفقة ضخمة.
  • حسابات Fundrise مجانية. فتح حسابك مجاني تمامًا ، ولن يتم تحصيل أي رسوم مقابل استثماراتك في التصفح أيضًا. إذا كنت ترغب في حفر موقعه على الانترنت قبل ارتكابها ، يمكنك ذلك. وفي الواقع ، أقترح القيام بذلك على أي حال قبل البدء.
  • دخل Fundrise هو سلبي كما يحصل. في حين أن الاستثمار في العقارات ، تتطلب الطريقة القديمة الكثير من التخطيط المكثف والكثير من العمل العملي ، فإن Fundrise لا تتطلب شيئًا من هذا القبيل. بمجرد اختيار استثماراتك ، يتم الاعتناء بكل شيء آخر.
  • عظم Fundrise تقدم الاستثمارات تواريخ الاستحقاق المتداول. في حين أنه ليس الحال دائما ، فإن معظم خياراتهم الاستثمارية تتيح لك صرف جزء من استثمارك أو كل استثماره كل بضع سنوات. لذلك في حين أنها ليست سائلة بمعنى عام ، سيكون لديك إمكانية الوصول إلى أموالك بشكل دوري.
  • يتيح لك Fundrise الاستثمار من راحة منزلك على موقعه الآمن على الويب. فتح حساب واختيار استثماراتك أمر سهل. بالإضافة إلى ذلك ، يمكنك إضافة الأموال عبر الشيك الإلكتروني وحتى توقيع المستندات عبر الإنترنت.

عيوب Fundrise

لا يوجد خيار استثماري مثالي ، و Fundrise ليست استثناء. في حين أن الاستثمار في Fundrise يمكن أن تقدم عائدات عالية ودخل سلبي حقا ، هناك بعض العيوب للنظر أيضا.

  • العديد من استثمارات Fundrise خارج منتجات eREIT الجديدة ليست متاحة للمستثمرين غير المعتمدين. لكي تصبح مستثمرًا معتمدًا ، يجب أن تستوفي معايير معينة تقررها هيئة الأوراق المالية والبورصة. إحدى الطرق للتأهل كمستثمر معتمد تحصل على دخل لا يقل عن 200000 دولار في السنة أو دخل زوجي مشترك لا يقل عن 300،000 دولار سنويا لمدة سنتين على الأقل. أيضا ، سوف يكون لديك ما قيمته مليون دولار على الأقل ، بغض النظر عن دخلك. هناك طرق أخرى لتلبية المتطلبات لتصبح مستثمرًا معتمدًا ، بالطبع ، ولكن هذين هما السهلين.
  • استثمارات Fundrise ليست سائلة حتى تصل إلى مرحلة النضج. في حين يقدم نادي الإقراض سوقاً ثانوية حيث يمكنك بيع الملاحظات إذا كنت بحاجة إلى صرف الأموال ، فإن Fundrise لا تقدم هذا الخيار حتى الآن. ونتيجة لذلك ، فإن استثماراتك ليست سائلة حتى تصل إلى مرحلة النضج. إذا كنت تشعر بأنك قد تحتاج إلى الوصول إلى أموالك في أي وقت ، فهذا هو العيب. قدمت شركة Fundrise مؤخراً تدبيرًا مؤقتًا لتسهيل صرف الاستثمارات.
  • يقدم Fundrise خيارات استثمارية محدودة في هذه المرحلة. حتى بالنسبة للمستثمرين المعتمدين ، خيارات الاستثمار محدودة إلى حد ما. من المحتمل أن يستمر هذا التغيير مع زيادة برنامج Fundrise لمنصته ، ولكن لا يزال من الجدير بالذكر أن اختياراتك ليست وفيرة بعد.
  • يعد برنامج Fundrise جديدًا نسبيًا ، لذا لا توجد لدينا الكثير من البيانات التي يجب العمل عليها حتى الآن. في حين حصل مستثمرو Fundrise على متوسط ​​13 في المائة على استثماراتهم في عام 2015 ، لم يتم تأسيس الشركة حتى عام 2012. انخفضت الأرباح إلى رقم واحد في عام 2016 ولكنها ارتدت إلى 11.44 في المائة في عام 2017. وسيكون من المثير للاهتمام معرفة أي نوع من تقرير أرباح المستثمرين في عام 2018 وما بعده.

افكار اخيرة

هناك الكثير لمعرفة المزيد عن Fundrise ، وإذا كنت ترغب في حفر أعمق قليلا ، وأنا أقترح بشدة أن ننظر على موقعهم على الانترنت ، وعلى وجه التحديد الأسئلة الشائعة الخاصة بهم. يبدأ الموقع بمعلومات عامة ، ولكن يمكنك الانتقال إلى النسخة المطبوعة حتى بدون فتح حساب. إذا كانت لديك أسئلة حول استثمارات Fundrise أو أي شيء آخر ، فستجد على الأرجح الإجابات التي تبحث عنها هناك.

أفضل جزء في الاستثمار في Fundrise هو حقيقة أنه استثمار حقيقي وسليم - كما هو الحال في ، لن تضطر إلى جعل يديك قذرة أو القيام بأي من الرفع الثقيل ، إما من النوع المادي الذي ينتج سحبت العضلات والشظايا أو رفع الأثقال العقلية التي تكون ضرورية عندما كنت تدير بنشاط مشروع استثماري.

مثل أي استثمار آخر ، ومع ذلك ، هناك مخاطر المشاركة. نظرًا لأن الاستثمار في العقارات بهذه الطريقة يعد مفهومًا جديدًا نسبيًا ، فتأكد من معرفة ما ستحصل عليه قبل أن تضع أموالًا حقيقية على الطاولة.

أضف تعليقك