كيفية البحث والعثور على أفضل صناديق الاستثمار لشراء!

إذا كنت مثل غالبية السكان ، فبالكاد تعرف حتى ما هو صندوق الاستثمار المتبادل ، ناهيك عن معرفة كيفية العثور على واحد جيد. إذا كان لديك 401 (k) تم إعداده من خلال صاحب العمل الخاص بك ، فمن الأرجح أن يكون لديك مجموعة صغيرة جدًا من الصناديق للاختيار من بينها. إذا كانت هذه هي الحالة على الرغم من ذلك ، فلا يزال بإمكاني مساعدتك في العثور على واحدة رائعة من خلال بعض الاختبارات السريعة.

لأولئك منكم الذين يتطلعون إلى الاستثمار في الأموال الخاصة بك أو من خلال وسيط خاص ، سيكون لديك عدد كبير من الصناديق المشتركة المختلفة للاختيار من بينها! في الواقع ، إذا قررت الاستثمار من خلال وسيط مثل Scottrade ، يمكنك أن تجد المئات إن لم يكن الآلاف من الصناديق المشتركة المختلفة!

فأين على الأرض تبدأ؟ وكيف تعرف إذا وجدت واحدة جيدة؟

اختر شريحة الاستثمار الخاصة بك

ليس هناك الكثير من الناس الذين يرمون أموالهم بشكل أعمى في السوق هذه الأيام. قد لا يكون لديهم الكثير للاستمرار ، ولكن هناك على الأقل طريقة لاستثماراتهم.

بالنسبة للجزء الأكبر ، من الحكمة أن تفكر أولاً في شريحة سوق معينة تعتقد أنها ستحقق نتائج جيدة في المستقبل. على سبيل المثال ، نظرًا لوجود عدد قليل جدًا من الأطفال الذين بلغوا سن التقاعد ، فقد ترغب في الاستثمار في شيء ذي صلة طبيًا ، لذلك ابدأ البحث باستخدام ذلك. سيظل بإمكانك العثور على الكثير من الخيارات في هذه الشريحة المحددة ، ولكنك ستضيق نطاق الخيارات العامة لديك بما فيه الكفاية للتنقيب وإجراء تحليل أكثر تعمقًا لمختلف الصناديق.

تذكر ، حتى في الشرائح ، هناك خيارات مختلفة للصندوق. على سبيل المثال ، يمكن أن يكون لديك صندوق مؤشر متساوي القيمة ، أو صندوق مؤشر مرجح بالأحرف الكبيرة. الفرق مهم!

تحقق من البيانات التاريخية

يعتقد المستثمرون التقليديون (الذين يشملون نفسي) أن الصندوق المشترك يجب أن يكون له سجل حافل قبل أن يختاروا استثمار أموالهم التي حصلوا عليها بشق الأنفس في هذا الصندوق الخاص. في سوق مرتفعة ، أرى أن الصندوق يجب أن يكون له أرباح سنوية على الأقل ما تعود به المؤشرات الرئيسية. في سوق هابطة ، يجب أن تكون أفضل حالًا من المؤشرات.

بشكل عام ، أود أن أرى صندوقًا مشتركًا يحقق متوسط ​​عائد أفضل من السوق كل عام. أعلم أن هذا يبدو عاليا ، ولكن مع وجود العديد من خيارات الصناديق المشتركة ، يجب أن تكون قادرا على العثور على هذا.

تحقق من تاريخ مدير الصندوق

مثل المديرين التنفيذيين ، لا يستطيع مديرو الصناديق هذه الهروب من ماضيهم. إذا أداروا صندوقًا في الأرض قبل بضع سنوات ، فهو الآن جزء من سجل إنجازاتهم ولا يمكنهم إخفاؤه.

أقترح أن تجد اسم مدير الصندوق وأن تفعل فقط بحث سريع عن أسمائهم. إذا كان لديهم أموال سابقة تمكنوا من إدارتها ، فما مدى أدائهم؟ إذا كان لديهم سجل حافل وكل شيء آخر يتفقد ، فقد يكون هذا هو الاستثمار المناسب لك.

هو مدير الاستثمار؟

منذ عام 2005 ، يتعين على مديري الصناديق الكشف عن مقدار ما يستثمرونه في صناديقهم الخاصة. إن تقاريرهم ليست بالدولارات بالضبط ، ولكنها في سبع زيادات مختلفة من $ 0 إلى 1 مليون دولار ، لذا يجب أن تكون لديك فكرة جيدة عن مدى ثقة المدير في قدراته الخاصة. وكلما استثمروا في أنفسهم ، كلما شعرت براحة أكبر مع صندوقهم.

بعد كل شيء ، عندما يكون لديك المال الخاص بك في خطر في مشروع معين ، فإنك تأخذ اهتماما كبيرا في ذلك أليس كذلك؟ هذه هي نفس الفكرة هنا. إذا كان المدير يستثمر مبلغًا كبيرًا من المال ، فسيعمل كل ما في وسعه لجعل هذا الصندوق يزداد في القيمة!

ابحث عن الصناديق بدون تحميل

كل صندوق لديه سياسة تحميل ورسوم مختلفة بعض الشيء. تحتوي بعض الصناديق على أحمال أمامية ، وبعضها يحتوي على أحمال خلفية ، والبعض الآخر لديه رسوم بدون تحميل.

إذا وجدت صندوقًا يحتوي على "حمل" ، فهذا يعني أن هناك رسومًا مئوية فقط في الواجهة الأمامية (عند شراء الصندوق) أو في النهاية الخلفية (عند بيع الصندوق). على نحو مفضل ، ترغب في العثور على صندوق به رسم نسبة مئوية منخفض وليس له أي أحمال. سيقلل هذا من النفقات التي ستدفعها خلال المدة الكاملة التي يتم استثمارها في هذا الصندوق.

أكبر ليس أفضل

نحن الأمريكيون المعتادون نعتقد دائمًا أن الأفضل هو الأفضل ، ولكن عندما تبحث عن صناديق مشتركة ، فإن هذا ليس هو الحال عادة. هنا لماذا. لدى SEC حدًا أقصى لعدد الأسهم التي يمكن للصندوق شراءها من أي أسهم معينة. إذا كان الصندوق يحصل باستمرار على المزيد والمزيد من الأصول ، فقد يكون هناك أموال أكثر مما يرغب مدير الصندوق في الاستثمار.

بعبارة أخرى ، قد يعجب المدير حقا بفرص سهم معين ، ولكن لأنه وصل إلى الحد المسموح به لعدد الأسهم التي يمكنه شراؤها من هذا السهم ، سيكون عليه الآن الاستثمار في شيء آخر ، وهو ليس لديه قدر الاهتمام.

لذلك ، عندما يصبح الصندوق أكبر من اللازم ، قد تذهب الكثير من الاستثمارات نحو الأسهم التي لم يكن من الممكن شراؤها إذا كانت أصغر ، ولكن يجب أن تذهب الأموال إلى مكان ما ، لذلك هناك. أكبر ليست دائما أفضل. خصوصا في حالات كهذه.

حان وقت الشراء

بمجرد قراءة هذه المقالة ، تعرف الآن المزيد حول الاستثمار في الصناديق المشتركة أكثر من 95٪ (أو أكثر) من السكان. كل ما عليك فعله هو التوجه إلى موقع إلكتروني يقدم مجموعة متنوعة من الأموال ، وتضييق نطاق بحثك في شريحة محددة (أو مجموعات من الشرائح) ، ثم البدء في البحث في كل صندوق يبدو جيدًا لك.

نقطة انطلاق جيدة هي أفضل صناديق الاستثمار قائمة من قبلUS News & World Report. استخدم الأدوات التي تعلمتها هنا ، وقم بتطبيقها على تلك القائمة.

هل لديها تاريخ قوي؟ هل كان هناك بعض الوقت؟ من يدير الصندوق؟ هل لديهم سجل جيد؟ هل يستثمرون أيا من أموالهم في الصندوق؟ ما حجم الصندوق؟ وأخيرًا ، هل حجم الصندوق أكبر من المتوسط؟ أعلم أن هذا يبدو وكأنه الكثير من الأسئلة التي يجب الإجابة عليها ، ولكن يمكن العثور بسهولة على كل سؤال على الإنترنت. استثمر بحكمة ، وابحث عن أموالك ، وستكون على ما يرام. سعيد الاستثمار!

ما الذي تبحث عنه عند محاولة العثور على أفضل صناديق الاستثمار المشترك؟