ETFs: The Moneyennial Investor’s Secret Weapon

إن جيل الألفية يتمتع بحذر كبير عندما يتعلق الأمر بالاستثمار ، ويقولون أنهم لا يثقون في أن السوق يضعونه على محمل الجد. وجدت دراسة عام 2014 من ستيت ستريت أن 40 ٪ من الأجيال يفضلون الاستثمارات النقدية لتجربة حظهم مع الأسهم أو صناديق الاستثمار المتبادلة.

في حين أن النقد قليل المخاطر ، إلا أنه منخفض أيضًا. الصناديق المتداولة في البورصة أو ETFs هي خيار جيد لسد الفجوة. بالنسبة للأفراد الذين يرغبون في الاستثمار في سوق الأوراق المالية دون أن يحترقوا ، يمكن أن تكون صناديق ETFs أداة قيّمة لبناء الثروة.

كيف تعمل ETF

الصناديق المتداولة في البورصة تدمج عناصر الأسهم والصناديق المشتركة في ضمان واحد. مثل صندوق الاستثمار المشترك ، يمكن لمؤسسة التدريب الأوروبية أن تحتفظ بأنواع مختلفة من الأصول ، مثل الأسهم والسندات أو السلع. العديد من ETFs تتبع مؤشر ، مثل S & P 500.

أكبر الفرق بين صندوق الاستثمار المتداول وصندوق الاستثمار التقليدي هو كيفية المتاجرة بها. يتم بيع الأموال المتبادلة مرة واحدة في اليوم بحيث يبقى السعر ثابتًا لتداول اليوم. يتم تداول ETF في البورصة مثل الأسهم ، مما يعني أن السعر يمكن أن يرتفع أو ينخفض ​​على مدار اليوم.

تقدم صناديق الاستثمار المتداولة المزيد من التنويع بأقل المخاطر

كان للأزمة المالية لعام 2008 تأثير كبير على توقعات جيل الألفية للاستثمار. ويقول جزء كبير من جيل الألفية ، 36٪ ، إنهم يفضلون مضاهاة السوق بدلاً من ضربها ، وفقًا لتقرير UBS. هذا الميل نحو اللعب بأمان هو أحد الأسباب التي تجعل ETFs منطقية ل 20 somethings.

تم تصميم الصناديق المتداولة في البورصة بطبيعتها لتتناسب مع أداء المؤشر الذي تتبعه. إذا كنت تستثمر في صندوق ETF يتتبع مؤشرًا بمعدل عائد ثابت ، فأنت في وضع أفضل لرؤية نمو مطرد في محفظتك. في حين أن الاستثمار في الأسهم الفردية لديه إمكانية الحصول على مكافآت أكبر ، إلا أنها أكثر تقلبًا أيضًا. إن هذا التقلبات التي تحدث مع المستثمرين الألفيين من أصحاب العقلية المحافظة يميلون إلى الانجذاب نحو المستقبل.

نظرًا لأنها تحتفظ بمجموعة متنوعة من الأصول ، فإن صناديق ETF هي طريقة سهلة لخلط الأمور مع استثماراتك. بدلاً من شراء أسهم هنا أو سندات هناك ، يمكنك الحصول عليها كلها في صندوق واحد متداول في البورصة. يمكنك استهداف استثماراتك بشكل أكبر عن طريق اختيار ETFs المرتبطة بقطاعات محددة مثل الرعاية الصحية أو التكنولوجيا. إذا كنت في العشرينات من العمر ولا تزال تتعلم حبال الاستثمار ، فإن الصناديق المتداولة في البورصة تأخذ الكثير من التخمين خارج نطاق التنويع.

صناديق الاستثمار المتداولة هي أسهل في محافظ الألفية

التكلفة تجعل ETFs أكثر جاذبية. يمكن أن تأتي الصناديق المشتركة ، وخاصة الصناديق المدارة بنشاط ، مع رسوم عالية. من ناحية أخرى ، تميل صناديق الاستثمار المتداولة إلى أن تكون أكثر فعالية من حيث التكلفة لأن الأصول التي تملكها لا يتم تبادلها كما هو الحال في كثير من الأحيان. ليس هذا فقط ، ولكن الشراء الأولي عادة ما يكون أرخص. أنت فقط بحاجة ما يكفي من النقود لشراء سهم واحد.

يمكن الحصول على ETFs في محفظتك في متناول اليد في وقت الضرائب. عندما يتم بيع الأصول الأساسية في صندوق مشترك ، تخضع الأرباح لضريبة أرباح رأس المال. نظرًا لأن الأصول في صندوق ETF لا يتم عرضها كثيرًا ، فستكون لديك توزيعات ضريبية أقل.

إن القدرة على تجنب ضريبة الأرباح الرأسمالية تعتبر إضافة إلى ما لا يقل عن 20 عامًا ، والذين لا يستطيعون تحمل نفقات مشروع قانون الضرائب الخاص بهم. إذا كنت لا تستطيع الدفع ، فأنت تتعرض لخطر امتياز ضريبي ، والذي سيظهر في تقرير الائتمان الخاص بك. يمكنك الاطلاع على تقرير الائتمان المجاني الخاص بك على Sesame الائتمان.

اختيار مؤسسة التدريب الأوروبية

هناك الآلاف من الصناديق المتداولة في البورصة للاختيار من بينها وإطلاق صناديق جديدة طوال الوقت. إذا كنت قد بدأت للتو في الاستثمار أو كنت تستخدمه لفترة من الوقت وكنت على استعداد للانتقال إلى صناديق متداولة في البورصة ، فأنت بحاجة إلى معرفة كيفية اختيار الاستثمار المناسب. فيما يلي أهم العوامل التي يجب وضعها في الاعتبار:

> فئة الأصول - تتناسب صناديق ETF المتنوعة مع فئات أصول مختلفة. على سبيل المثال ، يركز البعض على الأسهم بينما يركز البعض الآخر على السندات. عند المقارنة بين ETFs ، انظر إلى فئة الأصول لتحديد مكان تناسب صندوق معين في تخصيص أصولك الإجمالي.

> فهرس - تقدم مؤشرات ETFs في البورصة نفس النهج العام للاستثمار ، لكن المؤشرات الأساسية يمكن أن تكون مختلفة تمامًا. يجب على المبتدئين الالتزام بصناديق الاستثمار المتداولة ETFs التي تتبع مؤشرًا معروفًا مقابل مؤشر لا يتتبع سوى شريحة صغيرة من السوق.

> أداء القطاع - إذا كنت تفكر في قطاع ETF ، فقم بقضاء بعض الوقت في دراسة الاتجاهات في القطاع الذي تهتم به. إذا كان تركيزك على الطاقة ، على سبيل المثال ، فابحث عن سوق الطاقة الإجمالي وكيفية أداء صناديق ETF على مدار بضع سنوات. هل كانت العائدات ثابتة أم أن هناك تقلبات كبيرة في تسعير الصندوق؟ إن النظر إلى سجل الماضي في هذا القطاع والسلوك الأخير هو طريقة جيدة لقياس المكان الذي قد يحدث بعد ذلك.

> نسبة المصاريف - تقدم الصناديق المتداولة ETFs مزايا لجيل الألفية من حيث التكلفة ولكنها لا تفترض أن الرسوم هي نفسها من صندوق إلى آخر. انظر إلى جدول رسوم الصندوق لمعرفة نسبة نفقاته. هذه هي النسبة المئوية لأصولك التي تذهب إلى المصاريف الإدارية كل عام. وكلما ارتفعت النسبة ، زادت الأرباح التي يجب على المستثمرين تسليمها.

> الرسوم التجارية - نسبة المصروفات ليست التكلفة الوحيدة التي يحتاج إليها المستثمرون الألفيون. إذا كنت تتاجر في ETFs من خلال شركة وساطة ، فقد يقوم الوسيط بفرض عمولة في كل مرة تقوم فيها بشراء أو بيع أسهم. يميل سماسرة التخفيضات إلى شحن أقل ما يمكن ، ولكن لا يزال بإمكانك بيع ما يتراوح بين 5 إلى 10 دولارات للتداول ، وهو ما يمكن أن يضيف بسرعة كبيرة.

> السيولة - تشير السيولة إلى مدى سهولة تحويل أسهم ETF الخاصة بك مرة أخرى إلى نقد إذا قررت البيع.من الناحية المثالية ، ابحث عن الصناديق المتداولة في البورصة التي تتمتع بحجم تداول مرتفع ودرجة عالية من السيولة في حال احتجت إلى استرداد أموالك في وقت قصير. يمكن أن تعطيك أنواع الموجودات الموجودة في صندوق ETF معين فكرة عن مدى سيولة الصندوق.

في حين أن تشاؤم المستثمرين الشباب تجاه السوق أمر مفهوم ، إلا أنه يمكن أن يضر بهم في المدى الطويل. إذا كنت في العشرينات من عمرك وكنت تراهن على الأسهم أو الصناديق المشتركة حتى هذه اللحظة ، فإن الاستثمار في صناديق المؤشرات المتداولة هو طريقة فعالة من حيث التكلفة لإثارة أرباحك دون تعريض نفسك لمخاطر عالية.

عن الراعي الائتمان السمسم

تتمثل مهمتنا في أن نكون خبيراً ومستشاراً في الائتمان والقروض - إيجاد أفضل طريقة لك لإدارة الائتمان والقروض الخاصة بك لتوفير المال وبناء الثروة. الحصول على درجة الائتمان الخاصة بك ، وأكثر من برنامج Credit Sesame.