الفرق بين الأسهم ، صناديق الاستثمار المتداولة ، والصناديق المشتركة

إذا كنت قد بدأت للتو في الاستثمار ، فقد تتساءل عن مكان وضع أموالك. إذا كنت تتطلع إلى الاستثمار في سوق الأسهم ، سيكون أمامك ثلاثة خيارات رئيسية: الأسهم المشتركة الفردية ، الصناديق المشتركة ، أو صناديق التداول المتداولة (ETFs).

إذن ، ما هي بعض الاختلافات بين صناديق الاستثمار المتداولة والأسهم وصناديق الاستثمار المشتركة؟ وما الذي يجب عليك اختياره لمحفظة استثمارك؟ كيف تلعب "أموال البورصة" في هذا الأمر نظرًا لأنك ربما تسمع هذا المصطلح المثير حول الكثير؟ دعونا نلقي نظرة على هذه المركبات الاستثمارية الثلاث المشتركة ونستكشف بعض الاختلافات بين الأسهم ، والصناديق الاستثمارية المتداولة ، والصناديق المشتركة.

ما هو المخزون؟

الأسهم العادية تمثل حقوق الملكية في شركة تجارية عامة. يعتبر شراء الأسهم العادية الفردية هو الخيار الأكثر وضوحًا إذا كنت ترغب في التعرض المباشر لسوق الأسهم. الأسهم العادية هي استثمار مركّز ... على عكس المتنوعة.

يبدأ العديد من المستثمرين بشراء أسهم فردية مشتركة. فهي سهلة الفهم ومعظم الناس على دراية بها. ويمكن أن تكون وسيلة جيدة لبناء الثروة. إذا كنت مستثمراً نشيطاً يتمتع بإدارة الأبحاث والمحافظ ، فلا يوجد سبب يمنعك من شراء الأسهم. ولكن إذا كنت قد بدأت ، قد يكون الصندوق المشترك أو ETF خيارًا أفضل.

تعد Exxon Mobile أحد الأمثلة على الأسهم العادية المتداولة على نطاق واسع.

شراء الأسهم

تتداول الأسهم يوميا في البورصات وتتقلب أسعارها على مدار اليوم. لا تملك الأسهم الفردية حدًا أدنى من الدولار ... لذلك يمكنك شراء سهم واحد من الأسهم في وقت إذا أردت. ولكن من المحتمل أن تحتاج إلى دفع عمولة الوسيط الخاصة بك في كل مرة تقوم فيها بالتداول في الأسهم الفردية ، الأمر الذي قد يؤدي إلى زيادة تكاليف التداول الإجمالية الخاصة بك.

برامج إعادة الاستثمار (DRIP) هي إحدى الطرق لتجنب دفع العمولات التجارية على مشتريات الأسهم العادية. مع DRIPs ، يمكنك شراء الأسهم مباشرة من الشركة نفسها ، وتجاوز شركة الوساطة. هذا سوف يقلل من تكاليف التداول الخاصة بك. تعتبر DRIPs الأنسب للمستثمرين على المدى الطويل الذين يخططون لاحتجاز أسهمهم لفترات طويلة من الزمن.

خطر

الأسهم الفردية أكثر خطورة من صناديق الاستثمار المتداولة أو الصناديق المشتركة. يمكن أن يذهب السهم الفردي إلى الصفر إذا ما دخلت الشركة. يمكن للشركات والقيام بالإفلاس والمساهمين يمكن أن يفقد كل شيء. تذكر انرون؟ لكنك أيضاً أكثر عرضة لكسب عوائد كبيرة مع سهم فردي على صندوق ETF أو صندوق مشترك.

رسوم

لا تملك الأسهم الفردية أي مصاريف إدارية أو نفقات ، لذا فهي أرخص من امتلاكها للصناديق المشتركة أو صناديق الاستثمار المتداولة ETF. ومع ذلك ، فإن معظم شركات السمسرة تتقاضى عمولات لشراء وبيع أسهم الأسهم. تحقق من أداة مقارنة الوساطة لدينا للتأكد من أنك تحصل على أدنى العمولات.

ما هو رأس المال المشترك؟

يدير المستثمر المحترف صندوقًا مشتركًا يديره بنشاط ، ويشرف على سلة من الأوراق المالية المتنوعة. يمكن للصناديق المشتركة الاحتفاظ بالأسهم أو السندات أو الاستثمارات الأخرى. هناك نوعان من الصناديق المشتركة ، تدار بنشاط وفهرس صناديق الاستثمار المشترك. الصناديق المشتركة هي استثمار أكثر تنوعاً بالمقارنة مع الأسهم الفردية لأنها تحتفظ بكميات كبيرة من الأسهم أو استثمارات أخرى داخلها.

صناديق الاستثمار المشترك

تختلف صناديق المؤشرات المشتركة قليلاً عن الصناديق التقليدية التقليدية التي تدار بنشاط. صناديق الاستثمار المشتركة المؤشر بشكل سلبي مؤشر. لأنها لا تدار بنشاط النسب النفقات أقل.

صندوق مؤشر Vanguard Mid-cap Index هو مثال جيد على صندوق الاستثمار المشترك. انها تحمل سلة من أسهم منتصف سقف.

شراء صناديق الاستثمار

تجارة الأموال المتبادلة تختلف عن الأسهم. يمكنك شراء صناديق مشتركة من خلال وسيطك ، أو مباشرة من الصندوق. بعض الصناديق تتقاضى عمولات ، والبعض الآخر لا يفعل ذلك. لا تتقلب أسعار صناديق الاستثمار المتبادلة مثل الأسهم أو ETFs ، يتم حساب صافي قيمة الأصول مرة واحدة فقط في نهاية كل يوم. بعض الصناديق المشتركة لديها حد أدنى من الشراء ، لذا فهي ليست جيدة دائمًا لصغار المستثمرين.

خطر

الصناديق المشتركة أقل مخاطرة من الأسهم الفردية لأنها استثمارات متنوعة. لكن احتمال المكافأة أقل مع الأموال.

رسوم

الرسوم هي عيب كبير لإدارة الصناديق المشتركة بنشاط. إذا اخترت الاستثمار في هذه الأموال ، فسوف تدفع مقابل راتب المديرين ... بالإضافة إلى رسوم مثل 12b-1 التي تعود إلى وسيطك. الرسوم هي السبب الرئيسي وراء كون صناديق المؤشرات أو صناديق الاستثمار المتداولة ETF عادة خيارات أفضل. إذا كنت قلقًا بشأن المبلغ الذي قد تدفعه في رسوم الصناديق المشتركة ، فتحقق من هذه الأداة المجانية المسماة FeeX والتي ستفحص محفظتك وتخبرك بمقدار ما تخسره مقابل الرسوم.

ما هي مؤسسة التدريب الأوروبية؟

صناديق التبادل التجاري هي أيضا سلال متنوعة من الأوراق المالية. فهي مشابهة لصناديق الأسهم المشتركة. هم استثمارات مدارة بشكل سلبي. انهم يسعون ببساطة لمتابعة أداء المعيار.

إن ETF 500 S & P 500 ETF هو مؤشر ETF نموذجي ، في هذه الحالة صندوق رأس المال الكبير.

شراء صناديق المؤشرات المتداولة

تداول الأسهم المتداولة مثل الأسهم. أسعارها تتقلب طوال اليوم. ستدفع إلى وسيطك عمولة في كل مرة تقوم فيها بالتداول في مؤسسة التدريب الأوروبية. مثل الأسهم ، لا تملك ETFs الحد الأدنى من الدولار ، يمكنك شراء سهم واحد فقط إذا أردت.

خطر

مثل الصناديق المشتركة ، صناديق الاستثمار المتداولة هي أقل مخاطرة من الأسهم. فرص استثمار ETF الخاص بك إلى الصفر منخفضة. لكن هذا لا يعني أنك لا تستطيع أن تخسر المال. ومثل أي استثمار في البورصة ، فإن ETFs تحمل مخاطر كامنة وأسعار متقلبة.

رسوم

وبما أن الاستثمارات المتداولة تدار بشكل سلبي ، فإن الصناديق المتداولة في البورصة عادة ما يكون لها رسوم أقل من الصناديق المشتركة. تقدم شركات مثل Vanguard مجموعة متنوعة من ETFs ذات نسب نفقات منخفضة للغاية.

بالنسبة للمستثمرين البادئين ، قد يكون البدء أمرًا مربكًا. هناك الكثير لتعلمه. لكن فهم الفرق بين الأسهم ، وصناديق الاستثمار المتداولة ، وصناديق الاستثمار المشتركة للاستثمار في أسواق الأسهم هو أمر حاسم لنجاح الاستثمار على المدى الطويل. وإذا كنت على استعداد لوضع الوقت والجهد ، فإنك تستطيع تجميع المعرفة التي تحتاجها بسرعة.

تريد معرفة المزيد عن أساسيات الاستثمار؟ لقد بدأنا مؤخرًا سلسلة حول البدء في الاستثمار. إلقاء نظرة ومعرفة المزيد إذا لم تكن قد فعلت بالفعل. هذه الدورة منخفضة التكلفة تقدم قيمة كبيرة ويمكن أن تساعدك على تعلم كيفية التنقل في عالم الاستثمار بنجاح.