متطلبات لتصبح محلل مالي معتمد ويعرف أيضا باسم "Numbers Junkie"

بلدي المتدرب هو مدمن مخزون الأسهم. وهو حاليًا رئيس صندوق SIU Carbondale Saluki للاستثمار ، وسيكون سعيدًا بمناقشة نسبة السعر إلى الربحية أثناء مشاهدة لعبة Chicago Bears في لعبة Monday Night Football. نوع من المرضى ، ولكن عليك أن تعجب طموحه. في الآونة الأخيرة ، كنا نناقش خططه بعد الجامعة وموضوع تصبح CFA (محلل مالي معتمد) خطرت. كان مهتمًا بالتسمية ، لكن لم يعرف الكثير عنها. بكل صراحة ، لم أكن كذلك. لقد عرفت للتو أنه برنامج شديد الصعوبة وشيء لا أريد أن أضع نفسي به - كان امتحان CFP® كافياً! ولأنه كان مهتمًا بالتسمية ، اعتقدت أنه سيكون من المناسب له فقط إجراء بعض الأبحاث حول ما يلزمه ليصبح محلل مالي معتمد وتقديم تقرير عنه. تقديم كيفن ...

بعد التخرج من الكلية ، هناك مجموعة متنوعة من الطرق المختلفة التي يجب أن يختارها أحد رجال الأعمال. يمكنك الاستمرار في تعليمك إلى المدرسة العليا ، أو دخول عالم العمل ، أو محاولة الحصول على شهادة من نوع ما. للمحاسبين هناك CPA (محاسب قانوني معتمد) ، ولقسم التمويل ، هناك خيارين للاختيار من بينها. اعتمادًا على نوع مجال التمويل الذي ترغب في الدخول فيه ، هناك شهادة مختلفة قد تناسبك بشكل جيد. الخيار الأول هو أن تصبح CFP (مخطط مالي معتمد) ، وسوف يسمح لك هذا التصنيف بوضع خطط مالية للأشخاص الذين يرغبون في التقاعد. الدرجة الثانية ، التي تتعامل أيضا مع الاستثمارات ولكن بطريقة مختلفة ، هي CFA (محلل مالي معتمد). يعتبر المحلل المالي المعتمد أكثر من تحليل فني للاستثمارات التي تتعلق بشكل أكبر بأدوات الاستثمار المتقدمة بالإضافة إلى التوقعات الاقتصادية. إذا كنت تتطلع إلى أن تصبح متداولًا يوميًا أو كنت ترغب في العمل كمحلل مالي ، فإن CFA هو الطريق الذي يجب أن تتخذه. سأركز على CFA ، لكن الشهادات الأخرى رائعة لأي شخص يغادر الكلية ويرغب في أن يكون مرشحًا واعدًا للوظيفة.

متطلبات لتصبح محلل مالي معتمد

لكي تكون مؤهلاً للتسجيل للحصول على CFA ، يجب أن تستوفي المعايير التالية. ستحتاج إلى تخرجك من الكلية لمدة أربع سنوات ، أو في السنة النهائية من برنامجك الذي يستمر لمدة أربع سنوات. إذا لم تحضر إلى الكلية ، فيمكنك أيضًا الحصول على عدد مماثل من السنوات في عالم العمل طالما أن مهنتك تتعامل مع جانب من جوانب التمويل. هذه المبادئ التوجيهية فضفاضة للغاية بشأن ما هو مؤهل لذلك يجب عليك استشارة موقع CFA الرسمي لمعرفة ما إذا كان مركزك مؤهلاً.

ما مدى الفرق بين CFP® و CFA؟ هذا المنصب من قبل المدون المالي يقوم بعمل جيد للتوضيح.

أخذ امتحان CFA

لتصبح CFA هناك ثلاثة اختبارات عليك إكمالها. معدلات النجاح للاختبارات هي ما يقرب من 40 ٪ سوف تمر من المستوى الأول إلى الثالث. أصدر معهد CFA الإحصائيات التالية استنادًا إلى عدد المختبرين لكل مستوى ومعدلات النجاح:

بلغ معدل النجاح العالمي من المستوى الأول 42٪ (46،863 حصلوا على الامتحان من 45،682 في عام 2009) وكان معدل النجاح العالمي من المستوى الثاني 39 بالمئة (43،406 حصلوا على الامتحان من 38،993 عام 2009). من 21،462 (ارتفاعًا من 19،436 عام 2009) ، قام الأفراد في يونيو 2010 بإجراء الامتحان الثالث والأخير الذي أدى إلى تعيين CFA المرموق ، و 46 بالمئة. يتوقع معهد CFA أن غالبية المرشحين الذين اجتازوا امتحان المستوى الثالث سيصبحون حاملي شهادة CFA في وقت لاحق من هذا العام ، ليصل بذلك عدد حملة الأسهم في جميع أنحاء العالم إلى أكثر من 90،000.

مصدر: http://www.cfainstitute.org/about/press/release/Pages/08162010_45395.aspx

ومن المقدر أن تحتاج إلى الدراسة لمدة 250 ساعة لكل اختبار من الاختبارات الثلاثة ، والتي تصل إلى حوالي 750 ساعة من الدراسة لاستكمال عملية CFA.

كم تبلغ تكلفة برنامج المحللين الماليين القانونيين؟

الآن الوقت المناسب للأخبار الجيدة ، فإن العملية كلها تكلفك فقط حوالي خمسة إلى ستة آلاف دولار. قد تتساءل لماذا أشير إلى خمسة آلاف دولار باعتباره الجزء الجيد ، لكن الرقم الذي سيكلفك أن تكمل دراسته العليا ، ما يقرب من عشرين ألف. حتى تتمكن من الحصول على شهادة CFA بأقل من تكلفة مدرسة grad.

مزايا الحصول على تصنيف CFA

الآن الميزة الحقيقية لـ CFA هي إمكانية العثور على وظيفة جيدة ، وقد تتمكن من الارتفاع بسرعة إلى موقع مرتفع في الشركة مع شهادة CFA الخاصة بك. إذا كنت تفكر في ذلك من وجهة نظر رياضية ، حتى لو قمت بإضافة ثلاثة آلاف دولار إضافية في السنة ، فسوف يستغرق الأمر عامين من حياتك العملية لاسترداد الأموال التي أنفقت على الامتحان. الآن أنا لا أحاول أن أقول إن على الجميع أن يركض وأن يحاول الحصول على CFA ، فإن الاختبار صعب ومرموق. فقط لأنك قمت بالتسجيل لا يعني أنك سوف تمر ، حتى لو كنت تدرس لفترات طويلة من الزمن مثل 250 ساعة لكل اختبار ، لا يزال هناك احتمال كبير أنك لن تمر. هذا مثال افتراضي ولا يمثل أي موقف محدد. قد تختلف النتائج الخاصة بك.

بقدر ما لا يود الناس سماع ذلك ، يأخذ CFA بعض "الذكاء الطبيعي". إذا كافحت من خلال الكلية للحصول على درجات جيدة أو شعرت أنك قد درست أكثر من الجميع من حولك ، فقد لا يكون الاختبار لك. إذا كنت لا تزال تعتقد أنك مستعد لإجراء الاختبار ، فإن الخطوة الأولى هي الاشتراك.لإكمال العملية ، سيستغرق الأمر ثلاث سنوات على الأقل ، ولكن بالنسبة لغالبية الأشخاص الذين يحاولون ذلك ، يستغرق الأمر أكثر من ثلاث سنوات ، لأن الاختبارين الثاني والثالث يتم تقديمهما مرة واحدة فقط كل عام. إذا فشلت في الامتحان ، الذي يفعله الكثير من الناس ، فسيتعين عليك الانتظار لمدة عام آخر للحصول على فرصة أخرى. عدد قليل جدًا من الأشخاص يجتازون جميع الاختبارات بالترتيب الصحيح دون الحاجة إلى استعادة جزء ، لذلك لا تتوقع أن تتجول عبر جميع الاختبارات الثلاثة.

توقيع

وأنا أعلم أن هذه النقطة بدت متشائمة جدا بالنسبة إلى فرصك ، أو لهذه المسألة ، في الحصول على شهادة CFA. هذا صحيح ، قلت لي لأنني أشترك في امتحان CFA واحد في ديسمبر 2011. السبب في أني متشائم جداً لأن الاختبار شديد الصعوبة ويستغرق وقتًا طويلاً. إذا لم تكن مستعدًا لتقديم الجهد الكامل ، فإن هذا الجهد سيؤدي بالتأكيد إلى اقتطاع عائلتك ووقت ممتع ، إن لم يكن القضاء عليه تمامًا ، فيجب ألا تبدأ.

الخطوة الأولى نحو الحصول على CFA هو التوجه إلى موقع CFA الرسمي وإرسال معلوماتك حتى تكون مؤهلاً لإجراء الاختبار الأول. بمجرد أن تكون مؤهلاً للاشتراك ، ستحتاج إلى التسجيل للحصول على إحدى الفتحتين المخصصتين لاختبار المستوى الأول. يتم تقديم امتحان المستوى الأول مرتين في السنة ، بينما يتم تقديم المستوى الثاني والثالث مرة واحدة فقط. يتم تقديم المستوى الأول والثاني والثالث في شهر يونيو من كل عام. تنتشر مناطق الاختبار في جميع أنحاء البلاد لذا سيكون عليك العثور على المنطقة التي تناسبك بشكل أفضل. بالإضافة إلى فترة اختبار يونيو ، يمكنك أن تأخذ المستوى الأول فقط في ديسمبر أيضًا. تبلغ التكلفة الأولية لك في الامتحان الأول حوالي 900 دولار. بمجرد اشتراكك في الامتحان ، سيرسل معهد CFA إليك المادة الدراسية. يمكنك الحصول عليها عبر الإنترنت ، أو في إصدار نصي. يبلغ طول الكتاب ما يقرب من 2000 صفحة ، لذا كن مستعدًا للانغماس فيه.

كيف لدراسة للامتحان CFA

تأكد من أنك عندما تقوم بالتسجيل في الامتحان ، فإنك تعطي نفسك حوالي ستة أشهر للتحضير للاختبار. بما أنني مسجل فقط لأقوم بإجراء الاختبار ، ولم أقم بالتقاط الاختبار الأول بالفعل أو درست في الاختبار الأول بعد ، لذا لا يمكنني إلا الخروج من ما سمعته من الآخرين. الطول المشترك لوقت الدراسة الذي سمعته حتى الآن هو ستة أشهر. هناك مجموعة متنوعة من دورات "المساعدة" عبر الإنترنت التي تقدم لك ملاحظات حول الفصول بالإضافة إلى مساعدة إضافية من خلال النص ، وأنا أختار عدم اتخاذ أي من هذه الدورات لأن لدي ميزانية صارمة. إن إضافة هذه الدورات إلى العملية سيجعل تكلفة الاختبار أعلى بكثير. أشعر أيضًا أن إضافة بعض هذه الدورات التدريبية المساعدة سيؤذي أدائك. فقط مع معرفتي بالدراسة للامتحانات الجامعية والنهائية ، لم أستخدم أبداً ملاحظاتي القديمة للدراسة بها. لن أستخدم خصوصًا ملاحظات شخص آخر للدراسة معه ، لذلك أشعر بقراءة الكتاب وأخذ ملاحظاتي الخاصة سأحصل على أعلى فرصة للنجاح. إذا كنت تعتقد أن ملاحظات شخص آخر أو مدرسًا لطرح الأسئلة قد يكون مفيدًا لك ، فيمكنك بسهولة العثور على المساعدة في البحث عبر الإنترنت.

استنتاج

بما أنني لم أتجرّب بعد ، لا أستطيع أن أعطيكم أي فكرة إضافية عن الوضع. بعد أن تحدثت إلى أحد أساتذتي حول CFA ، الذي كان لديه العديد من الطلاب من خلال هذه العملية ، أخبرني أن اختبار المستوى الأول سيكون سهلا بالنسبة لي. ضع في اعتبارك أني رائد في مجال التمويل وقد اهتمت بشكل خاص بالاستثمارات لفترة من الوقت الآن. كما حذر من عدم إجراء الامتحان على نحو طفيف ، وأن معظم طلابه فشلوا في امتحان المستوى الثاني. وهذا من شأنه أن يتواءم مع إحصائيات معدل النجاح. إنني متفائل للغاية ، وهو ما أشعر أنه ضروري للغاية. لقد أعطيتك كل البصيرة التي اكتشفتها حتى الآن حول CFA ، وعملية التفكير التي يجب أن تمر بها قبل أن تقرر أنها الاختبار الصحيح لك. كما ذكرت أعلاه ، هناك قائمة بالشهادات الأخرى التي يمكنك الحصول عليها إذا كان CFA لا يبدو مناسبًا لك. إذا كنت تمر من خلال هذه العملية ، فإن CFA هو شرف مرموق للغاية للحصول عليه ، وأنا شخصياً لا أستطيع الانتظار حتى اليوم الذي أنجز فيه هذا العمل الفذ.

ضيف المشاركة من قبل كيفن إريكسن ، وهو رائد التمويل في SIU-Carbondale وواحد من هيجن.