الاستثمار

أفضل وسيط للحصول على حساب الثقة

أفضل وسيط للحصول على حساب الثقة

لقد كتبت قبل شهر كيف أقوم بفتح حساب ثقة للثقة الحية القابلة للإلغاء التي أنشأناها كجزء من تخطيطنا العقاري. حسنًا ، كان إنشاء الثقة هو الخطوة الأولى ، ومؤخرًا ، كنا نعمل على تنفيذ الثقة (بمعنى أننا ننقل كل الأصول إلى الثقة).

بالنسبة لبعض الأمور ، مثل نقل منزلنا ، اعتنى محامينا بذلك. لأشياء أخرى ، مثل استثماراتنا ، كان علينا أن نعتني بها. وبعد خوض العملية ، فوجئت بمدى صعوبة الحصول على وسيط لفتح حساب ثقة ثم نقل جميع موجوداتنا وحساباتنا المختلفة إليه.

للأسف ، يبدو أن وجود ثقة حيّة قابلة للانعكاس ليست شائعة كما ينبغي أن تكون. ومن النادر أيضًا أن يكون لدى الأشخاص حساب سمسرة (وليس حسابًا للجيش الجمهوري الإيرلندي) مملوكًا لثقة.

عملية فتح حساب ثقة

بالنسبة للجزء الأكبر ، يمكن لكل وسيط فتح حساب ثقة بالنسبة لك - ولكن الشيء المدهش الذي اكتشفته هو عدم رغبة العديد من السماسرة في ذلك. كنت أعتقد أن كل وسيط (على الانترنت وغير متصل) يريد العمل. هذا لم يكن الأمر كذلك. سمعت العديد من الأعذار ، ولكن كان بإمكاني أن أقول أن السبب الأساسي هو أنهم لا يريدون التعامل معها.

عندما تقوم بفتح حساب للحصول على ثقتك ، يجب عليك الذهاب إلى المكتب ، أو سوف تضطر إلى إرسال البريد في جميع الأوراق الخاصة بك. لأي سبب من الأسباب ، لا يمكنك فتح حساب ثقة عبر الإنترنت. حتى على مواقع مثل Fidelity ، يمكنك فقط طباعة التطبيق - ما زلت بحاجة إلى إرساله بالبريد.

وجدت أن الدخول إلى المكتب كان أفضل من أي وقت مضى ، لأن العمل الورقي مربك. تخميني هو ، إذا كنت قد أرسلته بالبريد ، فربما يجب عليك الذهاب إلى المكتب على أي حال لإصلاح طلبك الأصلي. لذا ، احفظ نفسك الوقت ، واذهب إلى المكتب. هذا هو أحد الأسباب التي تجعلنا نوصي بـ Fidelity و TD Ameritrade كوسطاء التخفيض الذين نختارهم - فهم ليسوا فقط يعرضون أسعارًا منخفضة (ومجانية في بعض الحالات) ، ولكن لديهم فروعًا موجودة في معظم المدن التي يمكن أن تساعد في هذه الأشياء.

أخيرًا ، مجرد فتح الحساب هو الجزء الأول. بعد ذلك ، يجب عليك نقل أصولك إلى حسابك الجديد. وتحتاج حقًا إلى وسيطك لمساعدتك في ذلك ، لأنني فوجئت بمعرفة مدى صعوبة عملية النقل. كانت المشكلة الكبيرة التي واجهتها معظم الحسابات هي الاسم: كنا نتحرك من الحسابات المسماة فرديًا إلى الثقة.

لأي سبب من الأسباب ، لم يعجبنا حسابان لدينا في وسيط آخر ، وكانا يعطينا مشاكل حلّت بعض الشيء. كان علينا إرسال نسخ من شهادات الميلاد وغيرها من الوثائق لتسهيل عملية النقل ، والتي لم أتعامل معها من قبل.

بعد الانتهاء من هذه العملية ، أردت إبراز أفضل الوسطاء الذين قابلتهم والوسط الذي اخترته لحساب الثقة الخاص بي.

أفضل وسيط أسهم للحصول على حساب الثقة

نظرت حقًا إلى ثلاثة وسطاء مختلفين عندما ذهبت حول فتح حسابي الموثوق. لم أكن حقا ننظر إلى مواقع الاستثمار الرخيصة التي ذكرتها من قبل ، لأنني في حاجة إلى المزيد من حسابي الثقة من تداول الخيارات الرخيصة. بالإضافة إلى ذلك ، لا تملك معظم هذه الفروع - فهي رخيصة لأنها تكاد تكون حصرية عبر الإنترنت.

الاخلاص

بدأ الإخلاص كخيار أول لي لفتح حساب ثقة ، لأنني استخدمته من قبل مع حساب ثقة أمي وأنا حقا أحب واجهتهم. ومع ذلك ، أصبح العمل الورقي تحديًا وقررت النظر في خيارات أخرى. انتهى بي الأمر في نهاية المطاف قررت أن أذهب مع الإخلاص وأنا سعيد لأنني فعلت - لقد بذلوا جهدا إضافيا حقا للتأكد من أن كل شيء سار بسلاسة.

بالإضافة إلى ذلك ، فإنها تقدم عمولات مجانية لمدة عامين عند فتح حساب جديد. تحقق من ذلك.

TD Ameritrade

كان TD Ameritrade سمسار آخر نظرت إليه ، ببساطة لأنني أحب استثمارهم منخفض التكلفة ، ولديهم بعض المكاتب. لديها TD أيضا أسهل خيارات الموقع لفتح حساب الثقة ، والتي كانت لطيفة. نحن نحب أيضا TD Ameritrade لأنها توفر IRA مجانا ، لذلك كنت أتمنى أن يكون هناك شيء مماثل مع حسابات الثقة الخاصة بهم. في النهاية ، ذهبنا مع فيديليتي ، ولكن TD Ameritrade كان صاحب المركز الثاني القوي.

تحقق من TD Ameritrade هنا.

E * تجارة

كانت E * Trade الخيار الثالث الخاص بي لحساب ثقة لأنني استخدم E * Trade لسولي 401b الخاص بي. لقد وجدنا E * Trade لتقديم أفضل خطة Solo 401k ، لذلك نظرنا لهم بقوة لفتح حساب ثقة. لقد تطلبوا الكثير من الأعمال الورقية وذهبوا بشكل أساسي إلى مكتب ، ولكن ما أعادني هو ارتفاع أسعار العمولات وسهولة الاستخدام. باختصار لدينا 401K سولو ، كل شيء آخر لدينا هو في الإخلاص. ومع ذلك ، إذا كانت معظم استثماراتنا في E * Trade ، فسنعتبرها أكثر.

تحقق من E * التجارة هنا.

تتبع حسابنا الثقة

وأخيرًا ، من المهم أن نتتبع حساباتنا. أنا أعطي تجربة شخصية لرأس المال الشخصي ، وسأشرح لماذا في منشور آخر ، لكني أحبهم مرة أخرى لإدارة المحفظة عبر الإنترنت. إذا لم تكن قد جربت رأس المال الشخصي (والذي هوحر) ، أوصي بشدة بمعرفة ما إذا كان برنامجهم المجاني يعمل من أجلك.

هل لديك ثقة حية قابلة للإلغاء؟ هل لديك وسيط تحبه لحساب الثقة الخاص بك؟

أضف تعليقك