وقف الحصول على تخويف من قبل صناديق الاستثمار سيئة

تذكر أن الطفل في المدرسة الصفية التي كانت دائما في ورطة لضرب الناس؟

كان دائماً معتقلاً ودائماً ما كتب ليخيف الأطفال الآخرين ، وعندما تقدموا في السن لم يتغير الكثير.

هذه هي الفتوات التي كنت ترغب في الابتعاد عنها ، لأنه إذا كنت قريبة جدا من المحتمل أنك سوف تحصل على ضرب. غير مسلي.

في عالم الاستثمار ، هناك صناديق مشتركة تناسب هذا الوصف مع "T".

لديهم سجل حافل ، وإذا اقتربت أكثر عن طريق وضع أموالك فيها ، فستحصل على ركلتك.

في الآونة الأخيرة ، عقدت اجتماعًا مع عميل جديد محتمل ، وتم تحديد مستوى الخيارات الاستثمارية لديه.

وقد وضعه مستشاره المالي في ستة صناديق استثمارية مختلفة ولم يكن متنوعًا على الإطلاق.

ما زاد الأمور سوءًا هو أن أربعة من صناديق الاستثمار الستة التي يملكها كانت مسطحة بشكل فظيع.

عندما أقول مروعة ، أنا كريمة. لقد كانوا مجرد الصناديق المشتركة سيئة.

اليوم أريد أن أريك طريقة سريعة لكيفية النظر إلى صندوق مشترك وأعرف على الفور ما إذا كان أحد هؤلاء الأطفال السيئين الذين تحتاج إلى الابتعاد عنهم.

تحديد البيض السيئ

لدي العديد من الأدوات التي يمكنني استخدامها لإجراء عرض سريع على صندوق مشترك. واحدة من تلك التي أحب استخدامها لأنه من السهل حقا سحب ما يصل هو طومسون رويترز. لدى طومسون رويترز منتج يسمى أداة الاستثمار يحتوي على قاعدة بيانات تقريبًا لكل صندوق مشترك موجود هناك.

إذا كان لديك صندوق مشترك وترغب في معرفة المزيد من المعلومات عنه ، يمكنني إما سحبه عن طريق الاسم أو الرمز والحصول على بيانات رائعة في متناول يدي في غضون ثوان معدودة. أدناه سترى بعض لقطات الشاشة على بعض البيانات التي وجدتها في أحد الصناديق المشتركة.

بقدر ما اختار واحد من الستة ، كان بالتأكيد أسوأ من أسوأ ما لدى هذا الرجل في محفظته. لكن الآخرون لم يكونوا أفضل بكثير.

لننظر إلى الرسم البياني الأول. يظهر الرسم البياني الأول نموًا مقداره 10000 دولار على مدار السنوات العشر الماضية ، ثم يقارنه بمؤشر مؤشر Russell 3000 للنمو.

هناك سيء ومن ثم هناك هذا الصندوق المشترك

عندما تنظر إلى الرسم البياني ، يمثل الخط الأزرق الملكي الصندوق المشترك ، ويمثل خط الإنحدار الأخضر المؤشر. هل لاحظت إلى أي مدى يقع الخط الأزرق تحت خط الظلم؟ ما يعنيه هذا أساسا هو أن هذا الصندوق المشترك يمتص. كان هذا الشيء باستمرار أقل من مؤشره على مدى السنوات العشر الماضية.

لماذا ستدفع في أي وقت من الأوقات مدير صندوق الاستثمار المشترك لإدارة أموالك حتى لا تتمكن من مواكبة المؤشر؟ الجواب البسيط هو: لا يجب عليك

يجب إرسال هذه الصناديق المشتركة إلى القصر

لجميع المتحمسين للرياضة هناك ، القليل من القياس الذي أحب استخدامه هو استخدام لعبة البيسبول. لنفترض أن متوسط ​​معدل الضرب الرئيسي في الدوري هو 0.250.

إذا كان المؤشر (مؤشر Russel 3000 في هذه الحالة) يخترق .275 ، فإن هذا الصندوق المشترك يخترق حوالي 0.180. ييكيس!

إذا كنت لاعبًا أساسيًا في دوري البيسبول ، فستضرب 190. على الأرجح لن تكون في البطولات الكبرى التي ستستمر لفترة أطول. فقط من خلال النظر في هذا الرسم البياني السريع قد يتساءل المرء لماذا أي مستشار مالي سوف يوصي هذا لعملائها؟ بصراحة ، سألت نفسي السؤال نفسه ولم أستطع أن أتوصل إلى إجابة جيدة.

مقارنة صناديق الاستثمار

يظهر الرسم البياني الأخير كيفية مقارنة هذا الصندوق المشترك بصناديق أخرى في مؤشره. وفقا ليبر التي هي مجرد شركة تتبع نوع آخر على الاستثمارات بما في ذلك صناديق الاستثمار المشترك ، فإنها تحتل هذا الصندوق المشترك في فئة صناديق النمو المتعددة.

باستمرار الساكن القاع

إذا نظرت إلى الرسم البياني ، فسترى أننا نعود إلى 15 و 5 و 3 و 1 سنة. لذلك إذا نظرنا إلى هذا الصندوق المشترك على مدى السنوات الخمس عشرة الماضية ، سترى أن هناك 200 صندوق في فئتها.

من بين هذه الصناديق الـ 200 ، وضع هذا الصندوق المشترك # 180. ما يعنيه ذلك هو أن هناك 179 صندوقًا آخر في هذه الفئة حققت أداءً أفضل من هذا الصندوق المشترك الذي وضعه في الحد الأدنى وهو 25٪.

مرة أخرى ، ماذا يعني ذلك؟ وهذا يعني أن هذا الصندوق المتبادل يمتص.

وبالرغم من مرور 10 سنوات ، هناك الآن 336 صندوقًا مشتركًا في هذه الفئة مع وضع هذا الصندوق في المرتبة 254 ، وهذا يعني أن هناك 253 صندوقًا مشتركًا أفضل من هذه الصناديق.

أعتقد أنك تحصل على الجوهر ، لكن دعني أذهب وأقول ذلك ؛ وهذا يعني أن هذا الصندوق المشترك تمتص. وبالرغم من أننا شهدنا بعض التحسن على التوقعات الخمسة والثالثة والعامية بعد انتقاله إلى الربع الثالث ، فإنه لا يزال أقل بكثير من الكثير من الصناديق الاستثمارية الأخرى في هذه الفئة.

حذار: تجنب صناديق الاستثمار السيئة

لسوء الحظ ، أرى هذه الأنواع من الصناديق المشتركة في العديد من محافظ العميل المختلفة ، ويمكنني القول تقريباً إن هذا أمر جنائي. كما ذكرنا سابقاً ، استغرقني الأمر مجرد دقائق قليلة لإلقاء نظرة سريعة على هذا الصندوق المشترك لمعرفة مدى فظاعة الأمر. لا أستطيع أن أتخيل كيف يمكن لأي مستشار مالي آخر أن يوصي بهذا الشرف لأي شخص.

العميل الذي قام بالفعل بشراء الصندوق المتبادل منذ حوالي خمس سنوات وامتلكه منذ ذلك الحين. كان ذلك في الواقع نفس الحالة لكل صندوق مشترك آخر في محفظته.

متى تكون آخر مرة قمت فيها بمراجعة صناديق الاستثمار المشترك الخاصة بك وتأكدت من عدم وجود أطفال سيئين في محفظتك؟ قد يكون من الأفضل التحقق مرتين.