ما هو متوسط عائد البورصة؟ 💲💲💲

"ما متوسط عائد سوق الأسهم؟" إنه سؤال رائع.

سأستخدم مجموعة متنوعة من الموارد لإعطائك الإجابة. ولكن عادة ما يكون هناك سؤال وراء هذا السؤال. هل يمكنك التفكير في الأمر؟

"ما الذي يمكن أن أتوقعه من سوق الأوراق المالية بمرور الوقت؟"

هذا عادة ما يكون السؤال هل حقا يتم طرح السؤال ، وهو سؤال مختلف تمامًا على الرغم من أن النظرة الأولى قد تبدو متشابهة جدًا للوهلة الأولى. وقد خمنت ذلك ، فالإجابتان مختلفتان تمامًا.

أجاب 5 أسئلة عن متوسط عائد سوق الأسهم:

ما متوسط عائد البورصة؟
ماذا تتوقع أن تكسب من سوق الأسهم؟
العوامل التي تؤثر على عودتك
هل هناك أي أمل؟
نصائح نهائية

سنبدأ بالسؤال الأول والأكثر تقنيًا. ثم سننتقل إلى السؤال العملي. ابزيم. لدينا الكثير من الأرض لتغطية.

ما متوسط عائد البورصة؟

متوسط عائد سوق الأسهم السنوي هو ذكرت على نطاق واسع ليكون 7 ٪.

ترينت هام في The Simple Dollar يؤمن بذلك. ذكر Tom DeGrace نفس الرقم. مقال بقلم ج. روث يعترف بكتاب يشير إلى شخصية مشابهة. أنا متأكد من أنني أستطيع المضي قدمًا.

الآن ، لمجرد أنك ترى أشخاصًا يكتبون أن نسبة 7٪ هي العدد ، فهذا لا يعني أنه عليك أن تصدق ذلك على الفور. يمكنك القيام بالبحث الخاص بك. بالنسبة لي ، فإن حقيقة أن هذا العدد يأتي باستمرار من ما يبدو أنه مصدر موثوق ، يعطيني ثقة كبيرة بأن متوسط عائد سوق الأوراق المالية السنوي هو 7٪. بالإضافة إلى ذلك ، يبدو أن البيانات تثبت أن هذا هو الحال.

هناك من يعتقد أن العدد مختلف. لماذا هذا؟

الأمر ببساطة لأنهم يستخدمون تدابير (أو معايير) مختلفة للإجابة على السؤال. إذا قمت بإدخال إطار زمني مختلف أو فهرسة أو إضافة عوامل أخرى إلى المعادلة مثل التضخم ، فقد تبدو الأرقام مختلفة.

وكمثال على ذلك ، كتب جيه. بي. مافريك أن متوسط العائد السنوي لمؤشر ستاندرد آند بورز 500 يبلغ حوالي 10٪ (عند قياسه من 1928 إلى 2014). ويوضح أن هذا قد يجذب المستثمرين إلى خيبة أمل كبيرة عندما لا يحصلون على هذا القدر من المال في محفظتهم.

لكن لماذا؟ لماذا لا يرى الناس هذا النوع من العودة؟ حسنًا ، هذا ممكن ، لكن من غير المحتمل. هناك عدد من العوامل التي من غير المرجح أن تحقق أرباحًا بنسبة 10٪ أو حتى 7٪ في المتوسط على مدار فترة زمنية طويلة.

في حين قد تنتج المحفظة 7٪ سنويًا في المتوسط بمرور الوقت ، إلا أن هناك عوامل يمكن أن تقلل من المبلغ الذي تحتفظ به فعليًا. هذا يقودني إلى السؤال التالي. . . .

ماذا تتوقع أن تكسب من سوق الأسهم؟

إذا كان لدي عشرة سنتات في كل مرة سُئل فيها هذا السؤال! في بعض الأحيان تأتي في شكل السؤال السابق ، ولكن هذا هو السؤال الحقيقي.

في ما يلي ، سأتفصيل بعض العوامل التي يمكن أن تعمل من أجل مقابل متوسط عائدك السنوي في سوق الأسهم. لكن أولاً ، يجب أن أعطيك كلمة تحذير. . . .

لا تشعر بالإحباط! مهما فعلت ، لا تسحب استثماراتك من السوق لمجرد أنك تعتقد أنك لن تكسب ما يكفي من المال لتحقيق أهدافك!

عذرا ، هل صرت؟ لم أقصد ذلك. من المهم أن تحافظ على منظور متوازن. لا تنس أبدًا قوة الاهتمام المركب وما يمكن أن يفعله لمحفظةك. إشعر بي؟

العوامل التي تؤثر على عودتك

حسنًا ، دعنا نصل إليه. فيما يلي بعض العوامل التي يمكن أن تؤثر على متوسط عائد سوق الأسهم السنوي. . . .

1. كونه غبي واستثمار لفترة قصيرة من الزمن لمجرد المكاسب.

إذا كنت ستستثمر في سوق الأسهم ، وتريد أن تجعل ما يقارب متوسط العائد السنوي لسوق الأوراق المالية في مكان ما ، فإنك لن تقوم بأي خدمة من خلال الاستثمار لفترة قصيرة من الزمن.

"لكن جيف ، ماذا لو جعلت 20 ٪ في السنة؟"

نعم ، هذا ممكن. ولكن هل تعلم؟ هذه ليست خطة طويلة الأجل سليمة. إذا كنت تريد القيام بأشياء مثل حفظ للتقاعد ، أو وضع أطفالك في الجامعة ، أو ببساطة بناء الكثير من الثروة ، فستحتاج إلى استراتيجية طويلة الأجل.

إن أخذ أموالك داخل وخارج السوق هو ما نسميه "توقيت السوق". قد يؤدي توقيت السوق إلى بعض النتائج المؤقتة ، ولكن على المدى الطويل ، تعد هذه استراتيجية غير ربحية.

اعتقد على المدى الطويل! حسنًا ، أعتقد أنك تحصل على الصورة. وبالتأكيد تأكد من الاطلاع على مراجعاتنا لبعض الفرص الاستثمارية الرائعة مثل استعراضنا على Motif Investing ، قبل أن تبدأ رحلتك الاستثمارية!

2. بعد أن تأخذ أموالك من السوق لأنك بحاجة إلى المال.

حسنًا ، هذا هو الشيء الذي لا يمكنك التحكم فيه. إذا كنت بحاجة إلى المال ، وليس لديك أي خيارات أخرى لتمويل أي موقف قد نشأ ، فعليك أن تأخذ المال من سوق الأوراق المالية. أنا أفهم ذلك

الآن ، يمكن أن يكون لذلك تأثيرات عميقة على معدل عائدك بمرور الوقت. لنفترض أن كل شيء يسير على نحو جيد ، وأنك تستثمر لمدة 20 أو 30 عامًا ، وضربات التقاعد وتحتاج إلى المال. ولكن بعد ذلك ، تدرك ، "انتظر ، هناك أزمة إسكان. سوق الأسهم ينتن في الحال!

للأسف ، هذا حظ صعب.على الرغم من أنك قد تكون لديك عودة قوية كل تلك السنوات ، فقد تضطر إلى خسارة خسارة محفظة 20 أو 30٪ بسبب التوقيت - أو سأقول سيئة توقيت؟ لقد حدث هذا للمتقاعدين الحقيقيين في التاريخ الحديث. يمكن أن يحدث لك أيضا.

هذا ، يا أصدقائي ، هو المكان الذي يمكن أن يساعدك فيه مستشار مالي كبير. إذا كنت في التقاعد واستثمرت فقط في سوق الأوراق المالية ، يمكنك أن تفعل ما هو أفضل.

على سبيل المثال ، قد يساعدك وجود بعض الروابط في هذا المزيج على تقليل التقلبات. هناك أيضا عدد من الاستثمارات الآمنة الأخرى لأولئك الذين يقتربون أو هم في التقاعد. من المؤكد أن هذه الإستراتيجية تشمل إلى حد ما الخروج من سوق الأوراق المالية ، ولكنها ذكية بالنسبة إلى محفظتك الإجمالية.

3. الرسوم.

لا يمكنني أن أخبركم عن عدد صناديق التاريخ المستهدفة التي أراها والتي لديها صناديق مشتركة ذات رسوم سخيفة. قرف.

الآن ، الرسوم ليست شريرة الناس الذين يعملون بجد لإنشاء صندوق مشترك والأشخاص الذين يديرونه يستحقون أن يتقاضون رواتبهم. ولكن هل تعلم؟ في بعض الأحيان ، هناك خيارات أفضل هناك (وهناك).

من المهم الحفاظ على الرسوم منخفضة نظرًا لأنها تأكل في محفظتك. في كثير من الأحيان ، هذه الرسوم هي رسوم متكررة تسحب الأموال من استثماراتك. وتعلم ماذا؟ كثير من الناس لا يعرفون حتى أنهم يدفعون هذه الرسوم ما لم ينظروا إلى الغرامة.

"لكن جيف ، إذا لم ألاحظ هذه الرسوم ، فلا يمكن أن تكون بهذا السوء ، أليس كذلك؟"

خطأ. في حين أن الرسوم قد تسحب مبلغًا صغيرًا من أموالك ، إلا أنها تضيف بمرور الوقت. تفقد الكثير من قوة الكسب المحتملة عندما يتم صرف أموالك من خلال الرسوم.

تلميح: كانت صناديق المؤشرات ذات الرسوم المنخفضة خيارًا شائعًا بين الخبراء.

هل هناك أي أمل؟

نعم ، هناك الكثير من الأمل. دعنا نلخص ما يجب عليك فعله لزيادة فرصك في الحصول على عائد أفضل:

الاستثمار على المدى الطويل
اطلب مساعدة مختص محترف - خاصة إذا كنت تقترب من التقاعد أو كنت في التقاعد
احترس من رسوم الصندوق الفاحشة

على الرغم من أنه من المحتمل ألا تتوقع الحصول على متوسط عائد سوق الأسهم ، يمكنك تثقيف نفسك والعمل الجاد لتحقيق هذا الهدف.

نصائح نهائية

سأطلب منك نسيان متوسط عائد سوق الأوراق المالية. لماذا ا؟ إذا وضعت هذا الرقم في اعتبارك ، فقد تجد نفسك تتحقق من محفظتك كل سنة أو شهر أو يوم وتتوقع رؤية النتائج التي تتوافق مع هذا الرقم.

حقيقة الأمر هي أن سوق الأسهم يتقلب -كثير! سنة واحدة قد يكون أعلى بنسبة 5 ٪ ، في العام المقبل بانخفاض 15 ٪ ، في العام المقبل بنسبة 20 ٪ ، ثم في العام المقبل بزيادة 17 ٪. إنها مثيرة للغاية. لا تتورط في الدعاية التي ستسمعها من محطات الأخبار حول هذا أو ذاك فيما يتعلق بسوق الأسهم.

تذكر أن متوسط عائد سوق الأوراق المالية التاريخي هو واحد من أفضل التخمينات المتعلمة التي لدينا حول ما من المحتمل أن تفعله السوق في المستقبل ، ولكنه بالتأكيد ليس علاقة مباشرة. الأداء التاريخي ليس مؤشرا على الأداء المستقبلي.

تحدث أشياء مجنونة ، وسوق الأوراق المالية سوف يستمر مثل الأفعوانية - سوف يتجه إلى الأعلى والأسفل ويجعل قناتك تفعل بعض التقلبات بين الحين والآخر. ولكن هذا لا يعني أنك يجب أن تنفق على الركوب (أوصي بهذا مقابل لأسباب واضحة).

أخيرًا ، ضع في اعتبارك أنه على الرغم من أن سوق الأسهم قد تحقق أعلى عوائد بمرور الوقت ، فقد ترغب في التفكير في بعض بدائل سوق الأسهم. قد لا يكون سوق الأسهم لك. التحدث مع مخطط مالي ونرى ما هو منطقي لحالتك.

هناك لديك ذلك. متوسط عائد سوق الأوراق المالية. هل كان أعلى أو أقل مما كنت تتوقع؟ ماذا تتوقع أن تكسب في سوق الأوراق المالية؟ اترك تعليقا!