الحافظة الصيفية القصيرة 5 دقائق Jumpstart

بالنظر إلى أنه في منتصف الصيف ، كنت أرغب في وضع إجراءات سريعة سريعة يمكنك اتخاذها اليوم. أنا أسميها محفظة الصيف لمدة 5 دقائق. الهدف من هذا التمرين السريع هو إطلاق محفظتك والتأكد من أنك على الطريق الصحيح.

بالنسبة إلى Jumpstart اليوم ، أردت معالجة توزيع الأصول. لماذا هذا مهم جدا الآن؟ حسنا ، سوق الأوراق المالية عند مستويات قياسية. عندما يحدث ذلك ، فإن مخصصات محفظة الأفراد عادة ما تكون خارجة عن الواقع. من المحتمل أن يكون لديك بعض الأسهم الممتازة بالفعل والتي ارتفعت بشكل كبير ، لكن البعض الآخر لم يفعل. تحتاج إلى التوازن.

توزيع الأصول هو كل شيء عن التوازن ، ويجب أن يكون هدفك الحفاظ على التوازن الصحيح قدر الإمكان. ومع ارتفاع الأسهم في الوقت الحالي ، من المنطقي بيع بعض الفائزين والاستثمار في شيء أكثر حماية.

ما هو تخصيص الأصول ولماذا يهم

لقد قمنا بتغطية تخصيص الأصول بشكل متعمق ، لذلك لا أريد الدخول إلى ذلك كثيرًا. بدلاً من ذلك ، راجع هذه المقالة حول أساسيات تخصيص الأصول. إذا كنت تعرف ما هو تخصيص الأصول ، ولكن لا تعرف ما يجب أن يكون عليه التخصيص الصحيح ، تحقق من هذا: بناء المحفظة المثالية.

إن توزيع الأصول مهم الآن ، أكثر من أي وقت مضى ، لأنك تريد تأمين المكاسب التي حققتها في سوق الأوراق المالية وحماية نفسك في حالة انسحاب السوق أو انخفاضه. لنفترض أنك تريد الحفاظ على هدف 50 ٪ من الأسهم والسندات بنسبة 50 ٪. حسناً ، لقد كانت الأسهم تنمو كثيرًا ولم تكن السندات متاحة. أراهن إذا قمت بمراجعة محفظتك ، فستجد نفسك أشبه بأسهم بنسبة 65٪ وسندات بنسبة 35٪.

للحفاظ على تخصيص الأصول بشكل صحيح ، فأنت تريد بيع 15 ٪ من الأسهم الخاصة بك واستثمارها في السندات. وبهذه الطريقة ، يكون إجمالي رصيد المحفظة محميًا في حالة انخفاض أسعار الأسهم. هذا هو الاستثمار على المدى الطويل.

خطة عمل Jumpstart الصيفية الخاصة بك

لذا ، فإن خطة العمل الخاصة بخمس دقائق في الوقت الحالي بسيطة:

1. اسحب التخصيص الحالي للأصول (إذا كنت تستخدم Quicken أو Personal Capital ، فإن هذا يستغرق ثواني)

2. ابحث عن أي من المناطق التي تجاوزت مساحتها المخصصة والمخصصة لك قليلاً

3. قم ببيع القطاعات التي تخصصت فيها واستثمرها في المجالات التي تحتاج فيها إلى المزيد

4. قم بتعيين تذكير بالتقويم للتحقق من توزيع الأصول مرة أخرى في 1 ديسمبر

مرة أخرى ، سيستغرق هذا أقل من خمس دقائق إذا كنت منظمًا. إذا لم تكن منظمًا ، فاطلع على Personal Capital ، وهو منظم مالي مجاني عبر الإنترنت ولديه الكثير من المزايا الأخرى أيضًا.

عندما نظرت إلى محفظتك ، هل كان توزيع الأصول الخاص بك على النقطة أم ازدادت الأسهم كثيرًا هذا الربع؟