3 طرق للتحوط مكاسب المحفظة الخاصة بك

يبدأ الاستثمار وينتهي بالأرباح ، لكن يجب أن يبدأ بحماية رأس المال الاستثماري الخاص بك. تملي الرياضيات أن الخسائر لها تأثير أكبر على إجمالي العوائد أكثر من المكاسب. يتم تغطية خسارة 50 ٪ فقط من خلال كسب 100 ٪. ولا يمكن استرداد الخسارة بنسبة 33٪ في المحفظة إلا بالعائد الإيجابي بنسبة 50٪.

إن اﻟﺗﺣوط ﻣن وظﺎﺋف ﻣﺣﺎﻓظك ھو ﺷﻲء ﯾﻧﺑﻐﻲ اﻟﻘﯾﺎم ﺑﮫ ﺑﻌﻧﺎﯾﺔ. يسمح السوق لبعض الطرق السريعة لتفادي الجانب السلبي في محفظتك إذا كنت ترغب في تأمين بعض الأرباح ، وهو أمر قد ترغب في أخذه بعين الاعتبار في ضوء عمليات الإدارة في وقت مبكر من العام والتأرجحات الأخيرة إلى الأسفل.

هنا ثلاث طرق للتحوط محفظتك:

1. تقلع المخاطر - واحدة من أعظم المنتجات الجديدة في مجال التمويل هي ETFs منخفضة التقلبات. هذه الصناديق تمنح المستثمرين فرصة التعرض للأسهم التي تعتبر الأقل تقلبًا في ركنها في السوق. وتشمل هذه الصناديق أنواع الشركات التي ناقشتها في مقال حول الأسهم التي قد يشتريها وارين بافيت. الأسهم ذات الخنادق الواسعة ، والمواقف المالية القوية ، وخطوط الإنتاج التي تبيع في حالة الركود الاقتصادي كما هو الحال في فترات النمو الاقتصادي القوي.التقلب المنخفض لمؤشر ETF هو طريقة سهلة للحصول على عوائد تشبه الأسهم دون المجانين الهبوط. في العديد من النقاط في تاريخهم ، كان أداء صناديق التذبذب المنخفضة يفوق أداء السوق ، خلافاً لما قد يتركه لك التمويل الأكاديمي.

كيف افعلها: صناديق الأسهم المتداولة أو الأسهم الفردية لتقلبات ETF متقلبة مثل حافظة PowerShares S & P 500 قليلة التقلب (SPLV). يأخذ هذا الصندوق أقل 100 سهم متقلب من S & P 500 ويتنوع بشكل كبير. في الأسواق الدببة ، هذه هي الأسهم أقل احتمالا للضرب. بالإضافة إلى ذلك ، ستحصل على عوائد أرباح أعلى بنسبة 40٪ من مؤشر ستاندرد آند بورز 500.

2. رهان ضد السوق - هل ترغب في البيع بدون البيع؟ هناك دائمًا مؤسسة مالية متداولة قصيرة تنتظر دولارات الاستثمار الخاصة بك. تتتبع ETF قصيرة التغيير اليومي المعاكس في مؤشر مثل S & P 500. للأسف ، لا تقوم الصناديق المربحة بالاستثمار الأكبر على المدى الطويل بسبب تراكماتها اليومية. ومع ذلك ، إذا تم الاحتفاظ بها لفترة قصيرة فقط ، فإنها يمكن أن تزيد من أموال المستثمرين بسرعة في عملية بيع مكثفة.

كيف افعلها: ابحث عن ETF مثل ProShares Short S & P500 ETF (SH) ، الذي سيعود عكس أداء السوق كل يوم. كما يجب على المستثمرين أن يفكروا في ETF الرافعة للوظائف التحوطية قصيرة الأجل - مثل UltraShort S & P 500 ETF (SDS) مثال على ذلك - ولكن كن حذرًا في الاحتفاظ بجزء صغير فقط من محفظتك في عربة التداول هذه.

3. التحوط مع السندات - توفر صناديق السندات قصيرة الأجل طريقة رائعة لحماية رأس المال الاستثماري الخاص بك عندما يتحول السوق ضد الأصول الخطرة. بشكل عام ، تعتبر الديون قصيرة الأجل للشركات والحكومات مكانًا آمنًا لتخزين رأس المال الاستثماري الخاص بك دون مخاطر مخاطر كبيرة. أيضا ، في حين أن الأسهم قد تسقط كالصخرة في التصحيح ، فإن الهروب إلى الأمان يمكن أن يرفع أسعار السندات ويخفض العائدات ، مما يزيد من إمكانية تحقيق مكاسب رأسمالية حتى لو كانت الأسهم تتعثر. هذا هو اختلاف استراتيجية باربيل للاستثمار التي تعمل بشكل جيد أيضًا في أحداث البجعة السوداء.

كيف افعلها: بعض أفضل صناديق السندات قصيرة الأجل هي صندوق سندات الشركات من الفئة iBoxx $ Investment ، وهو صندوق متداول عالي السيولة يمتلئ بالسوق مع مشاكل الديون عالية الجودة. خيار آخر رائع هو صندوق iShares Barclays لسندات الخزانة من 1 إلى 3 سنوات (SHY) ، وهو أمر جيد مثل حساب سوق المال. سيكون صندوق سندات الشركات أكثر تقلبًا من سندات الخزانة ، حيث يغير المستثمرون أفكارهم بشأن الأصول الخطرة بسبب ارتفاع مخاطر الخسارة ، والمدة الأطول ، وزيادة العائد.

الكلمات النهائية على التحوط حقيبتك

لا شيء مثالي. مواقف التحوط لن تكون كذلك. ومع ذلك ، لا يوجد شيء خاطئ في أخذ المال من الطاولة أو حماية محفظتك من الهبوط بعد تحقيق مكاسب كبيرة. أولئك الذين يتمتعون بقدر أكبر من تحمل المخاطر يودون أن يكون ETF عكسيًا كوسيلة للتحوط ، وإلا ، فإن تبادل المزيد من الأسهم المتقلبة للحصول على أموال منخفضة التذبذب أو صناديق السندات يجعل طريقة رائعة لإخراج بعض المخاطر من الطاولة عندما تتجاوز التقييمات نطاق راحتك.

هل تقوم بتحوط مكاسب محفظتك؟ هل تفكر في هذا السوق؟