2008 الموعد النهائي لمساهمة التقاعد

الوقت الضريبي هو قاب قوسين أو أدنى. بالنسبة لأولئك الذين ما زالوا لا يمولون حسابات التقاعد الخاصة بك ، لم يفت الأوان بعد. إذا كنت عميلاً لشركتي ، فإليك بعض العناصر الأساسية التي تحتاج إلى معرفتها للتأكد من حصولك على أموال التقاعد الخاصة بك دون أي مشكلة. في الأسفل ، أدرجت نصائح خدمة شركتي للتعامل مع ما يحدث إذا حاول أحد العملاء تقديم مساهمة في اللحظة الأخيرة. من فضلك لا تكون هذا العميل 🙂 تأكد من أن لديك الوقت الكافي للحصول على مساهمات 2008 المودعة في الوقت المناسب. هناك عدة طرق لتقديم مساهمة التقاعد في LPL Financial. أدرجنا أدناه كل طريقة مع تذكيرات مفيدة لضمان الوفاء بالموعد النهائي لعملائك.

2008 الموعد النهائي لمساهمة التقاعد

يمكن تقديم المساهمات إلى حساب تقليدي أو Roth IRA لمدة عام في أي وقت خلال السنة أو في التاريخ المحدد لتقديم إقرار ضريبي لنظام IRS لتلك السنة ، وليس بما في ذلك الامتدادات. بالنسبة لمعظم الناس ، يعني هذا أنه يجب تقديم المساهمات لعام 2008 بحلول 15 أبريل 2009. وهذا يعني أنه يجب فتح Roth IRA قبل ذلك الموعد النهائي أيضًا.

هناك عدة طرق لتقديم مساهمة التقاعد في LPL Financial. أدرجنا أدناه كل طريقة مع تذكيرات مفيدة لضمان الوفاء بالموعد النهائي لعملائك.

الشيكات الشخصية المرسلة إلى LPL المالية

• يجب إرسال المساهمات بالبريد إلى LPL Financial في موعد لا يتجاوز الأربعاء 15 أبريل 2009.
• يمكن تقديم المساهمات إلى حسابات IRAT التقليدية و Roth بدون نموذج مساهمة فقط إذا تم توضيح رقم الحساب والسنة المناسبة بشكل واضح على الشيك.

إذا تلقيت شيكًا شخصيًا للحصول على مساهمة تقاعدية في مكتب فرعنا المالي في LPL بعد يوم الأربعاء 15 أبريل ، ولكنك قمت بإرسالها إلى مكتب الفرع في الموعد النهائي المحدد أو قبله ، يمكنني تضمين الظرف الذي قمت بتمييزه مسبقًا عند إعادة توجيه الشيك إلى مكتب المال في مكتب LPL المالية المنزلي.

ودائع فرع

• يجب استلام المساهمات من قبل LPL Financial في موعد لا يتجاوز الأربعاء 15 أبريل 2009.
• يمكن تقديم المساهمات إلى حسابات IRAT التقليدية و Roth بدون نموذج مساهمة فقط إذا تم توضيح رقم الحساب والسنة المناسبة بشكل واضح على الشيك.

إذا تلقيت شيكًا شخصيًا من العميل للحصول على مساهمة التقاعد في مكتب فرعك المالي في LPL بعد يوم الأربعاء ، 15 أبريل ، ولكن العميل أرسل مساهمته إلى مكتب فرعك في الموعد النهائي أو قبله ، أرسل نسخة بالفاكس من المظروف الذي وضع علامة على العميل عليه مع تقرير الإيداع اليومي الخاص بك.

طلب مجلة

يجب طلب جميع المساهمات التي ستقدمها المجلة باستخدام تعليمات المساهمة - نموذج طلب الجريدة (FR141) الذي وقعه العميل مع إظهار النوع والسنة المناسبة للاشتراك.
بالنسبة لمساهمات عام 2008 ، يجب أن يتم ختم هذا النموذج أو إرساله بالفاكس إلى LPL ، موقعًا من العميل وبترتيب جيد ، في موعد لا يتجاوز الأربعاء 15 أبريل 2009. لضمان وقت المعالجة المناسب ، قم بإرسال هذه الطلبات عبر الفاكس إلى

المساهمات على الطلب

يمكن للحسابات التي لديها ميزة المساهمات عند الطلب الاستفادة من أداة النقدية اليومية للمساهمة (بما في ذلك مساهمات السنة السابقة) في حساباتها إما من خلال دفتر يومية أو نقدًا أو من خلال ACH Debit ، وذلك وفقًا لانتخاب تمويل الحساب الذي حدده العميل أثناء الإعداد ميزة المساهمة على الطلب.
لضمان وقت المعالجة المناسب ، يرجى تقديم طلب Cash Journal Utility بحلول 3 أبريل 2009

طلب مساهمة دورية

بالنسبة لمساهمات التقاعد المستقبلية لعميلك ، قد ترغب في الاستفادة من استخدام إرشادات المساهمة - النموذج الدوري (FR142). يتيح لك هذا النموذج أنت وعميلك إنشاء مساهمات دورية للتقاعد. يمكن تقديم المساهمات على تردد مرغوب عن طريق تسجيل دفتر اليومية من حساب LPL آخر ، أو عن طريق الصياغة من حساب العميل المصرفي من خلال ACH. بالإضافة إلى ذلك ، يمكنك إقران المساهمة الدورية مع صفقات الصناديق المشتركة المنتظمة التي يتم إعدادها على BranchNet.

نصائح خدمة التقاعد التقاعد

إليك بعض النصائح الخدمية التي قدمتها شركتي من أجل طلبات مساهمة التقاعد في اللحظة الأخيرة:

1. يظهر العميل الخاص بك إلى مكتب فرعك مع طلب مساهمة التقاعد يوم الأربعاء 15 أبريل. لديك ثلاثة خيارات: (أ) إذا كنت جزءًا من برنامج الإيداع الفردي ، لديك الوقت الكافي لجعل إيداع البنك والفاكس في تقرير الإيداع اليومي يوم الأربعاء 15 أبريل ، ثم تابع إيداع الوديعة ، (ب) إذا كان لديك وقت للوفاء بالتسليم لليلة واحدة من قبل الناقل المفضل لديك ، ثم المضي قدما في إرسال الشيك ليلا إلى مكتب النقود في مكتب LPL المالية المنزلي ، أو (ج) إذا كنت قد استنفدت الخيارات السابقة ، فاتخذ العميل الشيك إلى مكتب البريد لإرسال الشيك بالبريد إلى مكتب النقود في مكتب وزارة المالية LPL المالية مع ختم البريد يوم الأربعاء 15 أبريل 2009. تأكد من الإشارة بوضوح إلى رقم الحساب والسنة المناسبة.

2. يتصل بك العميل مع طلب مساهمة التقاعد يوم الأربعاء 15 أبريل. قد يكون لدى عميلك خياران: 1) سيحتاج إلى الذهاب إلى مكتب البريد لإرسال الشيك بالبريد إلى مكتب النقود في LPL Financial Home مكتب مع الأربعاء ، أبريل 15 ، 2009 ختم البريد. 2) إذا كان عميلك يحتوي على مساهمة موجودة مسبقًا بناء على تعليمات الطلب ، فيمكنك تقديم طلب باستخدام أداة Cash & Journal Utility قبل الساعة التاسعة صباحًا بتوقيت المحيط الهادي.

تذكير مكتب المال

لتجنب التأخير في الإيداعات أو إعادة الشيكات غير المقبولة ، استفد من هذه النصائح المهمة:

1. قم بحفظ مظاريف البريد الخاصة بالعميل التي تحتوي على مساهمات التقاعد.

2. تقديم المشورة للعملاء الذين لا يستطيعون إرسالها: نقدًا ، أو حوالات مالية غير مصرفية (بصرف النظر عن المبلغ) ، أو الشيكات السياحية ، أو بطاقات الائتمان ، أو الشيكات الائتمانية أو الشيكات التي يتم دفعها لممثل أو ممثل RIA أو ممثل DBA.

3. الشيكات التي يتم إعادتها إلى البنك بسبب الأموال غير الكافية يجب استبدالها بشيك قابل للتفاوض في 15 أبريل 2009 لتكون مؤهلة للحصول على مساهمة التقاعد لعام 2008.